L'Indonésie espère devenir un pôle régional de gestion d'actifs, prêt à concurrencer les deux géants régionaux que sont Singapour et Hong Kong (Chine).
Bali, paradis balnéaire populaire d'Indonésie, a le potentiel d'attirer les super-riches de la région à la recherche d'institutions financières de confiance pour gérer leurs vastes fortunes, a déclaré le ministre coordinateur des affaires maritimes et de l'investissement, Luhut Pandjaitan, plus tôt ce mois-ci.
« De nombreux riches envisageront Bali comme une alternative pour investir en Indonésie », a déclaré le ministre Luhut Pandjaitan lors d'une réunion de la Chambre des représentants.
Selon M. Luhut Pandjaitan, si Singapour, Abu Dhabi et Hong Kong (Chine) peuvent devenir des centres financiers d’Asie, l’Indonésie peut parfaitement atteindre cet objectif.
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| L’Indonésie cherche à concurrencer Hong Kong (Chine) et Singapour pour devenir un centre régional de gestion d’actifs. (Source : Bloomberg) |
Un grand potentiel
En conséquence, le pays le plus peuplé d'Asie du Sud-Est pourrait connaître un flux financier allant jusqu'à 100 millions à 1 milliard de dollars US provenant de family offices - un terme utilisé pour désigner les sociétés de conseil en gestion d'actifs privés qui servent les particuliers fortunés (HNWI) dans les familles et les entreprises familiales, pour soutenir efficacement le développement et le transfert d'actifs sur plusieurs générations.
M. Luhut Pandjaitan a révélé qu'il avait reçu le « feu vert » du président sortant Joko Widodo et qu'il était prêt pour ce plan.
La forte proportion d'entreprises familiales en Indonésie crée une demande importante pour les services de family office, selon le chef du ministère de coordination des affaires maritimes et de l'investissement. Ces bureaux permettront à de nombreuses familles riches de conserver leurs actifs en Indonésie au lieu de devoir transférer de l’argent à l’étranger.
Un family office propose une gamme de services adaptés aux besoins des particuliers fortunés. De la gestion des investissements au conseil philanthropique, les family offices offrent une solution financière complète aux particuliers fortunés. En outre, les family offices peuvent également gérer des questions non financières telles que l’enseignement privé, les arrangements de voyage et d’autres arrangements familiaux.
Le rapport de Deloitte Indonésie montre qu'environ 95 % des entreprises indonésiennes sont des entreprises familiales.
Une concurrence féroce
Selon un rapport de 2023 du cabinet de conseil KPMG, 9 % des 20 000 family offices mondiaux sont situés en Asie, qui est également le continent qui compte le plus grand nombre de milliardaires au monde.
Parmi les centres financiers, Singapour et Hong Kong se livrent souvent une concurrence acharnée ces dernières années pour attirer les investisseurs fortunés, principalement chinois. Selon l'Autorité monétaire de Singapour, le nombre de family offices est passé de 50 en 2018 à 1 400 d'ici fin 2023, apportant des milliards de dollars de richesse privée à la cité-État lion. Dans le même temps, un rapport de Deloitte publié en mars estimait qu'il y avait plus de 2 700 family offices opérant à Hong Kong.
Les analystes estiment que l'Indonésie sera confrontée à une forte concurrence de la part de Singapour et de Hong Kong, d'autant plus que ces deux pôles financiers ont bâti une solide réputation dans le secteur de la gestion d'actifs au cours des dernières décennies.
« Pour que l'Indonésie puisse rivaliser avec Singapour ou Hong Kong dans le secteur de la gestion d'actifs, elle doit renforcer la confiance dans le système global, en particulier dans la gouvernance et la capacité institutionnelle à protéger les investisseurs et les consommateurs », a commenté le Dr Siwage Dharma Negara, chercheur principal à l'ISEAS-Yusof Ishak Institute et coordinateur du programme de recherche indonésien.
Il a également averti que les capacités institutionnelles et les problèmes de gouvernance de l'Indonésie pourraient dissuader les futurs investisseurs, notant qu'une cyberattaque contre l'un des principaux centres de données indonésiens la semaine dernière a paralysé le système d'immigration du pays et soulevé des problèmes de confidentialité.
Singapour et Hong Kong bénéficient également de systèmes politiques stables, de cadres juridiques solides, d'infrastructures financières sophistiquées et d'un État de droit commun, a déclaré Maisya Sabhira, conseillère en affaires et en investissement au cabinet de conseil fiscal Tax Prime, basé à Jakarta.
« Bien que l’Indonésie dispose d’un potentiel en raison de la taille de son marché et de sa croissance économique, elle est actuellement confrontée à des défis en matière de clarté réglementaire, de complexité du système juridique, de lacunes en matière d’infrastructures et de perception de la gouvernance et de la transparence », a déclaré Maisya Sabhira.
Les efforts de Jakarta
Pour se préparer à cette ambition, l’Indonésie modifie son système juridique pour permettre la création de family offices, car le cadre juridique civil actuel de Jakarta manque de la base juridique nécessaire, en particulier pour les exigences d’arbitrage international. Les experts soulignent également que le plan nécessitera des changements institutionnels et juridiques importants.
« La capacité de Jakarta à prendre cette décision dépendra de la volonté politique, du soutien des parties prenantes et des avantages reçus par rapport à la complexité de la mise en œuvre », a déclaré Gatot Soepriyanto, professeur à l’Université Binus de Bekasi, en Indonésie.
Toutefois, M. Gatot soutient que la grande économie de l'Indonésie et sa situation stratégique lui donneront un avantage concurrentiel si elle parvient à surmonter les défis juridiques et à offrir des incitations fiscales pour attirer les riches.
« L’Indonésie peut tirer parti des attraits culturels et naturels uniques de Bali pour offrir une proposition différenciée par rapport aux autres centres financiers », a-t-il ajouté.
Cependant, Negara a déclaré qu'il fallait « réfléchir davantage et discuter » avec les parties prenantes pour savoir si Bali dispose de l'infrastructure financière nécessaire pour soutenir ces nouveaux bureaux, en particulier par rapport à Jakarta, où sont concentrées la plupart des activités financières du pays.
En fin de compte, pour affirmer son rôle et sa position dans le secteur de la gestion d’actifs, l’Indonésie doit se bâtir une solide réputation au sein de son cadre financier et juridique.
« Cela prendra beaucoup de temps à se développer car l’Indonésie est toujours confrontée à divers problèmes liés à son cadre juridique », a déclaré l’expert.
Source : https://baoquocte.vn/tham-vong-tro-thanh-trung-tam-quan-ly-tai-san-moi-cua-khu-vuoc-mot-quoc-gia-dong-nam-a-quyet-vuot-singapore-va-hong-kong-trung-quoc-276828.html
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