La Military Commercial Joint Stock Bank (MB) est la première unité au Vietnam à déployer la fonctionnalité permettant d'identifier les informations de compte frauduleuses à partir de fin juin 2024. Cette fonctionnalité est considérée comme particulièrement utile dans le contexte du développement rapide des technologies de l’information et des formes de fraude de plus en plus sophistiquées.

Lors du transfert d'argent, les clients recevront un avertissement si le destinataire est un compte potentiellement frauduleux. Cela permet aux clients d’arrêter facilement les transactions suspectes, contribuant ainsi à protéger la sécurité de leurs comptes et de leurs actifs.

Lors de la conférence des investisseurs organisée par MB dans l'après-midi du 5 août, répondant à la question de VietNamNet , M. Vu Thanh Trung, vice-président du conseil d'administration en charge de la transformation numérique de MB, a partagé plus de détails sur cette fonctionnalité.

Selon M. Trung, la fonction de détection et d'alerte de fraude est le résultat d'une coordination entre MB et le Département de la cybersécurité et de la prévention de la criminalité de haute technologie (A05) du ministère de la Sécurité publique. MB, en collaboration avec A05, a mis à jour la liste de tous les comptes participant ou associés à des comportements frauduleux à l'échelle nationale. Cette liste compte actuellement plus de 3 000 comptes et sera mise à jour quotidiennement. Avant chaque transaction de transfert d'argent d'un client MB, la banque vérifiera rapidement si le compte figure sur la liste suspecte ou non.

« Je confirme qu’il s’agit simplement d’une liste de comptes suspects, comprenant de vrais comptes frauduleux, mais aussi des comptes suspects. « Nous avertissons clairement les clients avant de transférer de l'argent que le compte destinataire est sur la liste des suspects », a informé M. Trung.

Rien qu'en juillet 2024, dès que cette fonctionnalité a été déployée, MB a averti 2 700 clients et après avoir reçu la nouvelle, 1 500 clients ont arrêté proactivement les transactions.

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Avertissement MB concernant un compte suspect. Photo : Tuan Nguyen

Français Le Vice-président du Conseil d'Administration de MB a ajouté que lors de la conférence d'examen de la mise en œuvre du Projet de développement d'applications de données démographiques, d'identification et d'authentification électronique pour servir la transformation numérique nationale au cours de la période 2022-2025, avec une vision jusqu'en 2030 du Gouvernement (Projet 06) et le Plan de coordination n° 01/KHPH-BCA-NHNNVN entre le Ministère de la Sécurité Publique et la Banque d'État du Vietnam (SBV) sur la mise en œuvre des tâches du Projet 06, la fonction de détection et d'avertissement des comptes frauduleux a été convenue de toute urgence par toutes les banques pour être mise en place sur le système en coordination avec A05.

En réponse à la question de savoir pourquoi la banque n'a pas fermé proactivement le compte s'il s'est avéré qu'il s'agissait d'un compte frauduleux ouvert chez MB, M. Vu Thanh Trung a déclaré que la banque ne pouvait qu'émettre un avertissement, la fermeture ou l'ouverture du compte d'un client doit être effectuée conformément à la loi, il ne peut pas être fermé spontanément.

Concernant le plan de réception du transfert obligatoire d'une banque faible, M. Luu Trung Thai, président du conseil d'administration de MB, a déclaré que la banque avait achevé le plan et la proposition de réception du transfert à la Banque d'État. La Banque d’État a également fait rapport au gouvernement et recueille actuellement les avis des ministères, départements et succursales concernés.

Selon le plan, au troisième trimestre 2024, le gouvernement donnera son avis et, si tout se passe bien, il devrait être approuvé cette année.