Révéler les géants de l'immobilier qui détiennent le capital des banques

Le concept de « personnes apparentées » aux actionnaires de la banque est étendu pour inclure les grands-parents paternels, les grands-parents maternels, les tantes, les oncles et les petits-enfants - Photo : QUANG DINH

Les banques continuent de publier la liste des actionnaires détenant 1% du capital social et des personnes liées conformément aux nouvelles réglementations de la loi révisée sur les établissements de crédit.

Divulgation publique des actionnaires détenant 1 % du capital de la banque

An Binh Bank (ABBank) vient d'annoncer une liste de 19 actionnaires (16 particuliers et 3 organisations) détenant 1% ou plus du capital social de la banque.

M. Vu Van Tien, vice-président d'ABBank et également célèbre dirigeant associé à cette banque, ne figure pas sur la liste.

Cependant, deux entreprises liées à M. Tien détiennent directement 17,21 % des actions de cette banque. Dont le Groupe Geleximco - société immobilière présidée par M. Tien - détient 12,78% du capital. Sans compter que le taux de propriété des actions des personnes liées à ce groupe dans la banque est de 4,65 %.

Glexhomes Joint Stock Company - une entreprise de l'écosystème Geleximco - détient également 4,43 % du capital d'ABBank. L'actionnaire institutionnel restant est Malayan Banking Berhad (Maybank) détenant 16,39 % du capital.

Dans la liste des actionnaires individuels, on retrouve également quelques personnes liées à M. Tien comme M. Vu Van Hau (frère). M. Hau détient 1,96 % du capital mais des personnes liées en possèdent 15,45 %.

Récemment mise à jour, la Vietnam Maritime Bank (MSB) a également divulgué publiquement 9 actionnaires majeurs détenant 1 % ou plus du capital. La plus grande est VNPT avec 6,05% du capital.

Les actionnaires institutionnels restants sont liés au groupe ROX (anciennement TNG Holdings Vietnam - une grande entreprise du secteur immobilier).

Dont ROX Key Holdings Joint Stock Company détient 2,43 % du capital de MSB et les parties liées près de 1 %. Ensuite, TNL Asset Investment and Leasing JSC détient 1,08 % du capital de la banque et les parties liées détiennent 1,87 % du capital ; et ROX Cons Construction Investment Joint Stock Company détient 1,87 %.

La liste comprend également un certain nombre d'autres entreprises détenant des capitaux MSB telles que : Bai Dai Resort Company Limited (4,96 %) ; Société à responsabilité limitée de la ville technologique verte de Hanoi (4,97 %) ; Hanoi - Société de construction et de commerce d'infrastructures du parc industriel de Dai Tu (4,98 %), Ricohomes Investment Joint Stock Company (2,64 %)...

Chez HDBank, Sovico Holdings détient plus de 417,7 millions d'actions, soit 14,27 % du capital social. Il s'agit également du seul actionnaire détenant plus de 5% du capital selon l'annonce de HDBank.

Sovico fait partie de l'écosystème du groupe Sovico de la femme milliardaire Nguyen Thi Phuong Thao. Cette société investit dans de nombreux secteurs, de l'immobilier à l'aviation, en passant par la banque et la finance...

Parallèlement, l'OCB dispose également d'une liste de 19 actionnaires détenant plus de 1% du capital social de la banque. Outre les trois actionnaires étrangers Aozora Bank (15 %), Portal Global Limited (3 %) et Pyn Elite Fund (2,4 %), les 16 autres particuliers et entreprises nationaux détiennent plus de 60 % du capital social.

Concernant le groupe des actionnaires individuels, M. Trinh Van Tuan, Président d'OCB, et les personnes liées détiennent près de 20% du capital. Dans le groupe institutionnel, on retrouve Binh An House Investment Joint Stock Company (4,7%), Greenwave Capital (4,4%), HVR Investment (3,85%), Tay Ninh Industrial Park Infrastructure Development Joint Stock Company (3,24%), Hve Renewable Energy (3,14%), Next Green Capital (2,89%), TQA Investment Company Limited (1,13%)...

De nombreuses banques n’ont pas encore fait d’annonce. Le nombre d'entreprises immobilières détenant des capitaux bancaires pourrait être mis à jour dans un avenir proche.

Outre l'immobilier, les banques attirent également de nombreux autres secteurs comme les assurances, le commerce de détail... A l'instar de Prudential Vietnam, cette compagnie d'assurance-vie détient des parts dans au moins 3 banques (MBB, Vietinbank, ACB)... Ou encore comme Masan Group et des parties liées détiennent également plus de 15% du capital de Techcombank.

Pourquoi est-il nécessaire de le rendre public ?

Avant le 1er juillet 2024, la divulgation d’informations ne s’applique qu’aux principaux actionnaires détenant 5 % ou plus du capital. Toutefois, pour lutter contre la manipulation bancaire, la loi sur les établissements de crédit (modifiée) introduit de nouvelles réglementations plus strictes.

La divulgation des informations sur les actionnaires à partir de 1% du capital est considérée comme une solution pour aider les agences compétentes à surveiller et à inspecter afin d'évaluer le niveau de risque des établissements de crédit.

M. Phan Duy Hung, CFA, directeur analyste principal chez Visrating, a déclaré que des risques de gouvernance peuvent survenir lorsque des personnes occupant des postes importants dans des banques et des entreprises peuvent influencer les opérations bancaires pour servir des objectifs personnels.

Quelques exemples donnés sont SCB récemment ou Construction Bank (CB Bank) et Global Commercial Joint Stock Bank (GP Bank) en 2015.

« Les opérations bancaires sont dominées par un petit nombre d’actionnaires, et les banques ont accordé des prêts massifs aux promoteurs immobiliers et aux projets liés à ces actionnaires.

En raison de la baisse de la capacité financière des entreprises concernées et de leurs projets, la banque a dû faire face à une forte augmentation des créances douteuses et à des pertes prolongées, conduisant finalement à l'insolvabilité", ont réitéré les experts de Visrating.

Selon les experts de VPBanks Securities, la réglementation sur la divulgation d'informations sur les actionnaires de 1% ou plus aidera les investisseurs à avoir une vision plus claire de la structure de propriété, évaluant ainsi plus précisément les risques et le potentiel de la banque.

Dans le même temps, la réduction du ratio maximal de propriété des actionnaires et des parties liées limitera la capacité d’un groupe d’actionnaires à manipuler la banque.

Toutefois, les experts craignent également que la réduction des ratios de propriété puisse également créer des difficultés dans la gestion des banques. Sans un actionnaire majoritaire jouant un rôle de premier plan, la banque pourrait avoir du mal à parvenir à un consensus et à prendre des décisions stratégiques.

Source : https://tuoitre.vn/lo-dien-nhung-dai-gia-bat-dong-san-tam-co-nam-von-ngan-hang-20240827202315147.htm