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| M. Pham Anh Tuan, Directeur du Département des Paiements ; Mme Hoang Thanh Nhan, rédactrice en chef du Banking Times ; M. Doan Thanh Hai, directeur adjoint du département des technologies de l'information, a présidé la conférence de presse sur l'événement de la Journée de transformation du secteur bancaire 2023 |
S'exprimant lors de la conférence de presse, Mme Hoang Thanh Nhan, rédactrice en chef du Banking Times, a déclaré qu'après le succès de l'événement Banking Industry Digital Transformation Day en 2022, en 2023, le SBV organisera l'événement Banking Industry Digital Transformation Day en 2023, avec pour thème « Application des données démographiques dans les activités bancaires - une force motrice pour la transformation numérique ».
Le thème de cette année souligne et affirme la détermination du secteur bancaire à continuer de mettre en œuvre efficacement les tâches du Projet 06 du Premier ministre (Décision 06/QD-TTg du 6 janvier 2022 du Premier ministre approuvant le Projet de développement d'applications de données démographiques, d'identification et d'authentification électronique pour servir la transformation numérique nationale au cours de la période 2022-2025, avec une vision jusqu'en 2030) ainsi que le Plan de coordination 01/KHPH-BCA-NHNN entre le Ministère de la Sécurité Publique et la Banque d'État du Vietnam. En particulier, en se concentrant sur les tâches de connexion et d'exploitation de la base de données nationale sur la population (CSDLQGvDC) pour nettoyer les données clients et servir les activités commerciales du secteur bancaire (telles que la notation de crédit, l'authentification des clients en ligne, l'authentification des informations multidimensionnelles, etc.).
En outre, l'événement « Transformation numérique bancaire » de cette année a été organisé pour évaluer les résultats obtenus par le secteur bancaire après 2 ans de mise en œuvre du Plan de transformation numérique bancaire jusqu'en 2025, avec une vision jusqu'en 2030, et en même temps répondre au message du Premier ministre « 2023 - l'année des données numériques, créer et exploiter les données pour créer de nouvelles valeurs ».
« L'événement de cette année continue de contribuer à promouvoir la mise en œuvre des tâches du Plan de transformation numérique du secteur bancaire, à contribuer à la mise en œuvre du programme national de transformation numérique, à promouvoir l'inclusion financière et, en même temps, à diffuser l'esprit et à changer la conscience des organisations et des individus à l'intérieur et à l'extérieur du secteur bancaire sur le rôle, l'importance et les avantages de la transformation numérique dans les activités bancaires », a souligné Mme Hoang Thanh Nhan, rédactrice en chef de Banking Times.
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| Mme Hoang Thanh Nhan, rédactrice en chef de Banking Times, partage son point de vue sur l'événement « Transformation numérique du secteur bancaire en 2023 » |
Offrir commodité et utilité aux utilisateurs est une mesure de l’efficacité de la transformation numérique.
Lors de la conférence de presse, M. Pham Anh Tuan, directeur du département des paiements, a déclaré que la promotion de la transformation numérique était une politique majeure du Parti et du gouvernement. La Banque d'État du Vietnam a publié un plan de transformation numérique du secteur bancaire d'ici 2025, avec une vision à l'horizon 2030 (Décision 810/QD-NHNN), qui place l'humain au cœur de ses préoccupations et offre des services et un confort aux utilisateurs afin de mesurer l'efficacité de la transformation numérique.
Après 2 ans de mise en œuvre de la Décision 810, les activités de transformation numérique du secteur bancaire ont obtenu des résultats encourageants dans le processus de transformation numérique dans tous les aspects : création institutionnelle, mise à niveau de l'infrastructure technologique, application des données, développement de produits et services, services publics et garantie de sécurité et de sûreté.
En 2020-2021, la Banque d'État s'est constamment classée parmi les ministères et les succursales les plus importants dans l'indice de création d'institutions de transformation numérique. En outre, de 2019 à aujourd'hui, la Banque d'État a été continuellement classée A, classée première en matière d'assurance de la sécurité de l'information.
Les infrastructures et les données, les infrastructures technologiques au service de la transformation numérique du secteur bancaire sont toujours axées sur l'investissement, la mise à niveau et le développement :
(i) Les systèmes de paiement importants fonctionnent de manière stable, fluide et sûre ; Le système de paiement de détail du Vietnam a également fait de nouveaux progrès à la fin de l’année dernière en connectant les paiements bilatéraux avec la Thaïlande, et continuera cette année à s’étendre au marché cambodgien ;
(ii) L'infrastructure nationale d'information sur le crédit (CII) est modernisée pour accroître la capacité de traitement et de mise à jour automatique des données, tout en élargissant la collecte et la mise à jour des données à l'intérieur et à l'extérieur du secteur, la couverture des informations sur le crédit atteignant 72,15 % de la population adulte totale.
Le 24 avril, la Banque d'État du Vietnam et le ministère de la Sécurité publique ont signé un plan visant à coordonner la mise en œuvre du projet 06/QD-TTg, comprenant 11 groupes de tâches majeurs et 35 tâches spécifiques pour servir l'objectif de nettoyage des données, d'authentification et d'application des clients et de mise en œuvre des activités professionnelles du secteur bancaire.
Il y a actuellement 14 unités participant à l'exposition lors de l'événement Banking Industry Digital Transformation en 2023, notamment : Joint Stock Commercial Bank for Foreign Trade of Vietnam ; Banque commerciale par actions pour l'investissement et le développement du Vietnam ; Banque vietnamienne pour l'agriculture et le développement rural ; Banque commerciale par actions du Vietnam pour l'industrie et le commerce ; Banque par actions technologique et commerciale du Vietnam ; Shinhan Bank Vietnam Limited; Banque commerciale par actions Orient; Banque par actions commerciale de développement de la ville HCM; Banque commerciale par actions Nam A ; Banque commerciale par actions Pioneer; Banque commerciale militaire par actions; Banque commerciale maritime par actions; Société par actions de solutions de paiement au Vietnam (VNPAY) ; Epay Service Joint Stock Company et 4 représentants de l'industrie présentent des produits et services typiques. |
Récemment, de nombreux produits et services bancaires se sont enrichis en utilités, apportant des valeurs pratiques pour répondre aux divers besoins des clients, notamment : En 2022, la croissance des paiements via les canaux mobiles a augmenté de 139,3 % en quantité et de 106,5 % en valeur ; grâce à la méthode du code QR, les ventes ont augmenté de 225,4 % en quantité et de 243,9 % en valeur ; 74,63 % des adultes vietnamiens possèdent des comptes de paiement bancaires, dont 18,6 millions de cartes bancaires et 11,9 millions de comptes de paiement ouverts électroniquement (eKYC) sont actifs ; De nombreuses banques vietnamiennes ont un taux de plus de 90 % de transactions effectuées sur les canaux numériques, le ratio coût/revenu (CIR) de nombreuses banques s'est amélioré à un niveau optimal d'environ 30 %, reflétant les résultats des efforts de transformation numérique.
Après près de 2 ans de mise en œuvre de la Décision 810, les activités de transformation numérique dans le secteur bancaire ont enregistré des résultats clairs.
Le cadre juridique, les mécanismes et les politiques relatifs aux activités de paiement sans espèces et à la transformation numérique dans le secteur bancaire continuent d'être révisés, complétés et améliorés, créant une synchronisation et des conditions favorables au développement du paiement sans espèces, à l'application de nouvelles technologies et à la garantie de la sécurité et de la sûreté des activités de paiement, favorisant la transformation numérique des activités bancaires. La Banque d'État a soumis au gouvernement un ensemble de documents sur le décret remplaçant le décret n° 101/2012/ND-CP sur le commerce électronique, et étudie et élabore également des documents d'orientation pour créer une base juridique synchrone et unifiée pour les nouvelles réglementations, mécanismes et politiques.
La Banque d'État du Vietnam est le point focal pour la recherche, le développement et la soumission au gouvernement d'un projet de décret sur le mécanisme de test contrôlé pour les activités de technologie financière (Fintech) dans le secteur bancaire afin de promouvoir et de faciliter de nouveaux produits, services et modèles commerciaux, en appliquant les réalisations de la révolution industrielle 4.0. La Banque d'État continue d'organiser et de mettre en œuvre des projets, des programmes et des plans visant à promouvoir le commerce électronique et la transformation numérique dans les activités bancaires, tels que : Plan de mise en œuvre du projet de développement du commerce électronique pour la période 2021-2025 ; Plan de transformation numérique du secteur bancaire jusqu'en 2025, avec une vision jusqu'en 2030 ; Plan du secteur bancaire pour la mise en œuvre du projet 06.
En ce qui concerne les infrastructures, le système de paiement électronique interbancaire fonctionne de manière sûre, efficace et fluide, répondant aux besoins des paiements interbancaires à l’échelle nationale. La Banque d'État du Vietnam a dirigé la construction et l'exploitation d'un système de compensation électronique servant aux transactions de détail (ACH) avec des capacités de paiement en temps réel, un fonctionnement continu 24h/24 et 7j/7, un traitement des transactions multicanal et la capacité de s'intégrer et de se connecter à d'autres industries et secteurs pour fournir des produits et services bancaires sur une plate-forme numérique.
Les activités de transformation numérique dans les opérations bancaires ont obtenu des résultats positifs. Selon l'annonce du ministère de l'Information et des Communications, en 2021, la Banque d'État du Vietnam a été classée première en matière de sécurité de l'information sur le réseau, deuxième en matière de création institutionnelle et quatrième en matière d'activités de transformation numérique. 95% des établissements de crédit ont construit et mettent en œuvre des stratégies de transformation numérique dans leurs unités. De nombreux établissements de crédit leaders transformés numériquement ont désormais réalisé 90 % des transactions clients effectuées sur des canaux numériques ; De nombreux établissements de crédit ont atteint une bonne efficacité opérationnelle grâce à une transformation numérique active, réduisant le ratio coût/revenu (CIR) au seuil de 30 %, se rapprochant du ratio vers lequel tendent de nombreuses banques régionales et internationales. Une attention particulière est portée à la garantie de la sécurité et de la sûreté des systèmes informatiques.
Événement sur la transformation numérique du secteur bancaire 2023 , avec pour thème « Application des données démographiques dans les activités bancaires - un moteur de la transformation numérique » présidé par la Banque d'État du Vietnam ; Banking Times est le point focal en coordination avec le département des paiements, le département des communications et les unités concernées pour organiser. L'événement aura lieu à 8h30 le 18 mai 2023 au JW Marriott Hotel, 8 Do Duc Duc, Hanoi. |
L'indice TTKDTM a augmenté en termes de quantité et de valeur des transactions. Au cours des 3 premiers mois de 2023 par rapport à la même période en 2022 : Les transactions de commerce électronique ont augmenté de 53,51 % en quantité ; via le canal Internet a augmenté de 88,11 % en quantité et de 7,43 % en valeur ; via les canaux mobiles ont augmenté respectivement de 65,55 % et 13,31 % ; via la méthode du code QR ont augmenté respectivement de 160,71 % et 43,84 % ; via POS ont augmenté respectivement de 37,57 % et 32,09 % ; Les transactions aux distributeurs automatiques de billets ont diminué de 2,37 % en quantité et de 4,02 % en valeur, reflétant la tendance au passage aux paiements électroniques et au commerce électronique. Le nombre total de transactions via le Système de Paiement Electronique Interbancaire (IPS) a augmenté de 8,55 % en valeur ; Les transactions effectuées via le système de compensation électronique et de commutation financière ont augmenté de 70,77 % en quantité et de 18,55 % en valeur.
Assurer la sécurité et la sûreté est toujours une priorité pour le secteur bancaire.
M. Doan Thanh Hai, directeur adjoint du département des technologies de l'information de la SBV, a déclaré qu'en plus des fortes activités de transformation numérique qui se déroulent dans l'ensemble du système, le travail de garantie de la sécurité et de la sûreté est toujours au centre des préoccupations de la SBV et du secteur bancaire.
Selon M. Hai, la Banque d'État du Vietnam est l'un des ministères et des branches qui ont été hautement appréciés et félicités par le Premier ministre pour leur esprit actif et déterminé dans la mise en œuvre du projet 06. Le gouverneur de la Banque d'État du Vietnam a créé un groupe de travail du secteur bancaire pour mettre en œuvre le projet 06 et a publié le plan du secteur bancaire pour mettre en œuvre le projet 06 pour la période 2022-2025 et des plans de tâches détaillés pour chaque année. Le 24 avril 2023, le gouverneur de la Banque d'État du Vietnam et les dirigeants du ministère de la Sécurité publique ont signé un plan pour coordonner la mise en œuvre des tâches du projet 06. Il énonce spécifiquement les tâches, attribue des unités focales avec des produits de sortie et des délais d'achèvement spécifiques. Il s’agit d’une base importante pour que les unités puissent unifier la mise en œuvre.
Grâce à la mise en œuvre proactive et synchrone des solutions, le secteur bancaire a obtenu des résultats positifs dans la mise en œuvre du projet 06. C'est-à-dire que les services publics de la Banque d'État (délivrant des certificats numériques personnels) ont achevé la connexion et exploité officiellement la base de données nationale sur la citoyenneté numérique depuis décembre 2022. La Banque d'État du Vietnam s'est coordonnée avec le C06 - Ministère de la Sécurité publique pour vérifier et nettoyer 25 millions de dossiers clients dans la base de données nationale d'informations sur le crédit. Nous continuons actuellement à examiner et à nettoyer 26 millions de dossiers clients…
M. Hai a ajouté qu'en 2022, un certain nombre d'unités telles que Vietcombank, BIDV, VietinBank... se sont coordonnées avec C06 - Ministère de la Sécurité Publique pour achever la mise en œuvre pilote de la solution d'application d'authentification via des cartes CCCD à puce intégrée dans un certain nombre d'opérations telles que l'authentification et l'identification des clients aux comptoirs de transaction ; Authentifier et identifier les clients effectuant des transactions aux guichets automatiques et fournir initialement des services d'essai dans certaines succursales de Hanoi et de Quang Ninh depuis mai 2022, et s'étendre actuellement à d'autres provinces et villes.
En 2023, certaines banques comme Vietcombank ont prévu de déployer officiellement une solution utilisant des appareils mobiles (achetés par la banque pour les employés) pour installer une application permettant d'authentifier les clients via des cartes CCCD à puce intégrée (solution Match on Card - MoC) et de mettre à jour les informations des documents d'identité, en s'étendant initialement à toutes les succursales de Hanoi en mai 2023 ; BIDV a également finalisé 2 lots d'acquisition d'équipements pour déployer des solutions d'authentification des clients utilisant des cartes d'identité à puce intégrée lors de la fourniture de services de retrait d'espèces aux distributeurs automatiques de billets, d'authentification des clients aux guichets...
Certaines institutions de crédit telles que Vietcombank, MB, PVComBank... se sont coordonnées avec C06 pour tester un système de notation de crédit des citoyens basé sur des données de population. En outre, à VietinBank, mettant en œuvre la stratégie financière globale du gouvernement et contribuant à limiter la situation de crédit noir, VietinBank déploie des activités de prêt par voie électronique et notamment des prêts non garantis pour les petits prêts. En accédant et en exploitant la base de données nationale de crédit, VietinBank peut évaluer la capacité de remboursement de la dette et accélérer le processus d'approbation des prêts, contribuant ainsi à limiter la situation de crédit noir.
| L'événement 2023 sur la transformation numérique du secteur bancaire comprend : Symposium : Application des données démographiques aux activités bancaires - un moteur de la transformation numérique. L'exposition présente et simule des produits et services exceptionnels et typiques de la transformation numérique des banques et de certaines organisations intermédiaires de paiement. Lors de la conférence, une cérémonie de remise de certificats de mérite aura lieu du gouverneur de la Banque d'État du Vietnam à un certain nombre de collectifs et d'individus exceptionnels ayant réalisé des réalisations exceptionnelles en matière de transformation numérique dans le secteur bancaire. Ont participé à l'événement Transformation numérique du secteur bancaire 2023 des dirigeants du gouvernement, des dirigeants de ministères (ministère de la Sécurité publique, ministère de la Science et de la Technologie, ministère de l'Information et des Communications...), des dirigeants de la Banque d'État ; représentants des départements et des agences fonctionnelles de la Banque d’État ; établissements de crédit; prestataire de services intermédiaires de paiement ; économistes; agences de presse… |
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