Plus précisément, la National Citizen Bank (NCB) est la première banque à annoncer une réduction des taux d'intérêt sur les dépôts le jour ouvrable suivant immédiatement le jour férié du Nouvel An lunaire. C'est également la deuxième fois que la BCN réduit les taux d'intérêt des dépôts depuis début février.

Selon le tableau des taux d'intérêt des dépôts en ligne, la durée de 1 à 5 mois a diminué de 0,3 point de pourcentage. Le taux d'intérêt pour un terme d'un mois est réduit à 3,6 %/an, pour un terme de deux mois est réduit à 3,7 %/an et pour un terme de 3 à 5 mois est réduit à 3,8 %/an.

Les taux d’intérêt pour les dépôts d’une durée de 6 à 11 mois ont diminué de 0,2 point de pourcentage. Durée de 6 à 8 mois réduite à 4,65 %/an, durée de 9 à 11 mois réduite à 6,75 %/an.

Dans le même temps, les taux d’intérêt pour les durées restantes ont diminué de 0,1 point de pourcentage. Le terme de 12 mois est de 5,2 %/an, le terme de 13 mois est de 5,3 %/an, le terme de 15 mois est de 5,5 %/an et le terme de 18 à 60 mois est de 5,7 %/an.

Depuis début février 2024, jusqu'à 15 banques ont réduit les taux d'intérêt sur les dépôts, notamment : LPBank, Sacombank, NCB, Viet A Bank, SeABank, Techcombank, ACB, VIB, Eximbank, BVBank, KienLong Bank, ABBank, Bac A Bank, PGBank, Sacombank.

Parmi celles-ci, VIB, Sacombank et NCB sont les banques qui ont réduit leurs taux d'intérêt pour la deuxième fois depuis le début du mois.

TAUX D'INTÉRÊT LES PLUS ÉLEVÉS SUR LES DÉPÔTS DANS LES BANQUES LE 15 FÉVRIER
BANQUE 1 MOIS 3 MOIS 6 MOIS 9 MOIS 12 MOIS 18 MOIS
Banque CB 4.2 4.3 5.1 5.2 5.4 5.5
Banque du Viet Nam 3.5 3.7 4.9 5 5.3 5.8
BANQUE DONG A 3.9 3.9 4.9 5.1 5.4 5.6
BCN 3.6 3.8 4.65 4,75 5.2 5.7
Banque HD 3.15 3.15 4.8 4.6 5 5.9
Banque PVCOM 2,85 2,85 4.8 4.8 4.9 5.2
Banque Baoviet 3.5 3,85 4.8 4.9 5.3 5.5
Banque GP 2.9 3.42 4,75 4.9 4,75 5.05
Banque Abbank 3 3.2 4.7 4.3 4.3 4.4
BAC A BANQUE 3 3.2 4.5 4.6 4.9 5.3
BVBANK 3,65 3,75 4.65 4.8 5,95 5.55
BANQUE VIETNAMIENNE 3.2 3.5 4.6 4.6 5.1 5.4
SHB 2.9 3.3 4.6 4.8 5 5.2
OCB 3 3.2 4.6 4.7 4.9 5.4
BANQUE NAMA 2.9 3.4 4.6 4.9 5.4 5.8
Banque de Kienlong 3.5 3.5 4.5 4.7 4.9 5.4
BANQUE OCÉANIQUE 3.1 3.3 4.4 4.6 5.1 5.5
VPBANK 3.1 3.3 4.4 4.4 5 5
VIB 2.9 3.2 4.3 4.3 5.2
EXIMBANK 3.1 3.4 4.3 4.3 4.8 5
BANQUE PGB 3.1 3.5 4.2 4.4 4.9 5.1
LPBANK 2.6 2.7 4 4.1 5 5.6
TPBANK 2.8 3 4 4.8 5
Banque SACOM 2.4 2.6 3.9 4.2 5 5.6
BANQUE MARINE 3.2 3.4 3.9 4.1 4,75 5
MSB 3.5 3.5 3.9 3.9 4.3 4.3
Banque de Saigon 2.5 2.7 3.9 4.1 5 5.4
ACB 2.6 3.2 3.9 4.2 4.8
Mo 2.6 2.9 3.9 4.1 4.8 5.2
TECHCOMBANK 2.35 2,65 3,75 3.8 4,75 4,75
BIDV 2 2.3 3.3 3.3 4.8 4.8
AGRIBANK 1.7 2 3.2 3.2 4.8 4.8
Banque Vietnamienne 1.9 2.2 3.2 3.2 4.8 4.8
SCB 1,75 2.05 3.05 3.05 4,75 4,75
Banque du Viet Nam 1.7 2 3 3 4.7 4.7

Avant le Nouvel An lunaire, la Banque d'État a annoncé des taux d'intérêt interbancaires au jour le jour allant jusqu'à 2,38 %/an avec un chiffre d'affaires allant jusqu'à 284 108 milliards de VND lors de la séance de négociation du 6 février.

Le taux d’intérêt au jour le jour de 2,38 % est le plus élevé depuis fin octobre 2023. Même ce taux d’intérêt a été multiplié par 20 en seulement une semaine.

Il s’agit d’une évolution plutôt étrange sur le marché interbancaire. Toutefois, selon les experts, la forte augmentation des taux d’intérêt interbancaires à court terme est principalement due à la saisonnalité, lorsque les besoins de paiement et de dépenses augmentent à l’approche du Nouvel An lunaire.

Pour soutenir les banques ayant besoin de liquidités, la Banque d'État du Vietnam maintient toujours le canal de prêt OMO et ajuste la période d'enchères jusqu'à 14 jours. Cependant, aucun membre du marché n’a besoin du soutien de la SBV.

Cela montre que la liquidité dans le système bancaire est toujours abondante, même à l’approche du Têt.

Face au fait que la croissance du crédit depuis le début de l'année a été assez faible par rapport aux années précédentes, la Banque d'État du Vietnam a émis une directive exigeant des établissements de crédit qu'ils favorisent des solutions de croissance du crédit dès les premiers mois de 2024.

La Banque d'État du Vietnam exige des établissements de crédit qu'ils mettent résolument en œuvre des solutions de croissance du crédit appropriées et ciblées dès le début de l'année, en répondant rapidement aux besoins en capitaux de crédit de l'économie, en orientant le crédit vers les secteurs de production et d'affaires, les secteurs prioritaires et les moteurs de la croissance économique ; Contrôler étroitement le crédit dans les domaines présentant des risques potentiels, en garantissant des opérations de crédit sûres et efficaces.