L'argent « retourné » est transféré d'autres banques vers l'ACB

Concernant le cas d'une entreprise de Ho Chi Minh-Ville accusant l'Asia Commercial Joint Stock Bank (ACB) d'avoir retiré de l'argent d'un chèque avec une fausse signature et un faux sceau, l'ACB vient de fournir des informations de retour au journal VietNamNet.

Plus précisément, l'ACB a informé du contenu du transfert enregistré comme « retrait d'un chèque » d'un montant de 95 millions de VND que la société du groupe RIIN (l'unité qui s'est plainte de la perte d'argent sur le compte) a reçu le 5 mars d'une personne mystérieuse.

Auparavant, un représentant du groupe RIIN avait déclaré que la société avait demandé à l'ACB de rembourser le montant de 95 millions de VND avant le 6 mars. Le 5 mars, un inconnu a appelé M. Nguyen Duy Thinh (directeur et représentant légal du groupe RIIN), prétendant être la personne qui avait retiré le chèque et promis de restituer l'argent. Immédiatement, le compte de la société a reçu un virement de 95 millions de VND avec le contenu « transférer de l'argent pour retirer un chèque ».

La société n'était pas d'accord avec le contenu du transfert d'argent ci-dessus et a envoyé un e-mail à ACB pour demander l'avis de la banque sur l'utilisation par la société du montant ci-dessus.

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Le chèque aurait été contrefait par le groupe Riin.

En réponse à VietNamNet, ACB a déclaré que le 5 mars, la banque a reçu un e-mail du groupe Riin informant la société que l'argent avait été remboursé par le bénéficiaire du chèque, accompagné d'une photo du contenu du message. Mais le contenu du message n’est pas le même que celui fourni par le groupe RIIN à la presse.

« En raison des réglementations sur la sécurité des informations clients, ACB ne peut pas fournir d'informations sur le contenu client ou de captures d'écran détaillées à la presse, sauf dans les cas où la disposition est requise par la loi », a répondu ACB.

ACB affirme qu'un tiers transférant de l'argent sur le compte de la société est une transaction civile entre le tiers et le client, ACB n'a pas le droit de commenter l'utilisation de l'argent sur le compte du client.

En outre, les informations sur l'expéditeur qui renvoie le montant et le contenu de la transaction de transfert sont indiquées dans la transaction de transfert. L'argent est transféré d'autres banques vers l'ACB. ACB n'exécute pas cet ordre de transfert d'argent.

« L'ACB a la preuve que l'expéditeur et le représentant légal de la société ont eu des discussions entre eux avant que le transfert d'argent à l'ACB ne soit effectué. « L'ACB fournira des preuves à l'agence d'enquête sur demande », a affirmé le représentant de la banque.

Transférer l'affaire à l'agence d'enquête

Auparavant, le 5 mars, ACB avait également répondu par écrit aux clients, affirmant qu'elle remplissait toujours pleinement sa responsabilité de soutenir les clients conformément à l'accord signé entre les clients et ACB sur les termes et conditions d'utilisation des services chez ACB.

Concernant la demande de remboursement du client (avant que l'argent ne soit transféré par un inconnu), ACB estime que sans la conclusion d'une agence d'évaluation indépendante ou d'une autorité compétente, la banque n'a pas suffisamment de base pour envisager un remboursement.

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ACB Hoang Dao Thuy (Hanoï), où le groupe Riin a déclaré que le retrait de 95 millions de VND de la société avait eu lieu dans l'après-midi du 27 février.

Concernant l'information selon laquelle le compte du groupe RIIN a été bloqué le matin du 27 février (la société s'est plainte que dans l'après-midi du même jour, le compte de la société a été retiré de 95 millions d'un chèque tiré au bureau de transaction ACB Hoang Dao Thuy, à Hanoi), la banque a déclaré que l'utilisateur de connexion à la transaction en ligne du client a été bloqué le 27 février en raison de la saisie d'un mot de passe erroné plus de 5 fois conformément à la réglementation.

L'ACB a également clarifié les informations envoyées au client par courrier électronique lui demandant « si vous souhaitez que l'ACB continue d'enquêter ou non » après que le client a signalé avoir reçu 95 millions de VND sur son compte le 5 mars.

« Le même jour, ACB a envoyé une deuxième réponse à la demande de remboursement du client Thinh avant le 6 mars (envoyant une lettre par courrier, par e-mail et par téléphone pour informer le client) et a envoyé un e-mail de confirmation, a appelé le client Thinh pour discuter si le client continuerait à demander à ACB de vérifier la commande de chèque ou non afin qu'ACB puisse continuer à vérifier. »

ACB affirme qu'elle fournit toujours des informations transparentes et remplit ses responsabilités pour protéger les droits et intérêts légitimes des clients. Après avoir reçu le dossier, l’ACB a pris de nombreuses mesures.

ACB a déclaré avoir invité le client au siège à deux reprises pour résoudre les droits du client, mais le client a refusé de travailler. L'ACB continue d'inviter les clients à travailler pour la troisième fois pour résoudre les problèmes des clients cette semaine.

Parallèlement à cela, l'ACB a signalé l'incident à la Banque d'État et a transféré le dossier aux agences d'enquête de Hanoi, Da Nang et Ho Chi Minh-Ville, car elle a trouvé des signes de suspicion d'un réseau de fraude professionnelle derrière cela.

Selon ACB, la banque a envoyé une troisième lettre d'invitation pour inviter les clients à travailler le 15 mars concernant le contenu suivant : la solution d'ACB à la demande de remboursement ; Les clients complètent les procédures pour qu'ACB effectue des contrôles conformément à la réglementation ; Les clients mettent à jour le dernier sceau et la signature du représentant légal pour éviter le risque d'abus de compte ;…