Récemment, le gouvernement a proposé de nombreuses solutions fortes pour augmenter l’offre de logements sociaux. Par exemple, en approuvant le projet « Investir dans la construction d’au moins 1 million de logements sociaux au cours de la période 2021-2030 », ou en proposant une enveloppe de crédit de 120 000 milliards de VND pour soutenir les taux d’intérêt pour les investisseurs et les acheteurs de logements sociaux.
Le Dr Doan Van Binh, vice-président de l'Association vietnamienne de l'immobilier (VNREA), a déclaré que pour atteindre l'objectif d'avoir 1 million de logements sociaux d'ici 2030, le Vietnam peut se référer à certains modèles réussis à l'étranger.
Les experts proposent d’envisager la création d’une agence spécialisée pour gérer le logement social. Photo: DM
À Singapour, par exemple, le gouvernement a confié cette tâche à une seule unité spécialisée, le Housing Development Board, qui relève du ministère du Développement national. Il s'agit d'un organisme qui prête aux particuliers avec des taux préférentiels et des limites jusqu'à 85% de la valeur totale de l'appartement.
« Si les gens achètent un appartement d’une valeur de 300 000 dollars de Singapour, cette organisation peut prêter jusqu’à 255 000 dollars de Singapour », a déclaré M. Binh.
De plus, pour aider les gens à acheter un logement social, le gouvernement accorde des prêts afin que chaque mois, les gens n’aient à dépenser que moins de 20 % de leurs revenus pour payer leur logement.
Selon M. Binh, Singapour applique également un système d'épargne obligatoire appelé « Fonds central de prévoyance » pour aider les acheteurs de logements sociaux à éviter de lourdes dettes en effectuant des paiements réguliers à de faibles coûts financiers.
Les sources de financement du système d'épargne proviennent des cotisations obligatoires des salariés, des fonctionnaires et des employeurs, dont : les employeurs paient 14%/mois et les salariés à faibles revenus et les fonctionnaires doivent payer 20%/mois.
« Dans le cadre de ce système, un futur acheteur de maison doit économiser une certaine somme d'argent, comme indiqué dans le contrat de prêt, avant d'être autorisé à emprunter de l'argent à un taux d'intérêt inférieur à celui du marché », a déclaré M. Binh.
En Nouvelle-Zélande, le gouvernement a développé des logements sociaux sous forme de logements locatifs pour les personnes qui ne peuvent pas louer un logement privé et le gouvernement prendra en charge le paiement d’une partie du loyer.
Dans lequel, le gouvernement néo-zélandais classe les logements subventionnés du niveau 1 au niveau 6. Les niveaux 1 (logements d'urgence) et 2 sont des logements sociaux. Plus le niveau est bas, plus la priorité est élevée.
En Thaïlande, depuis 1973, le gouvernement a créé l'Agence nationale du logement, en coordination avec la Banque gouvernementale du logement, pour mettre en œuvre un projet d'un million de logements sociaux pour les personnes âgées, les malades, les jeunes couples et les personnes à revenus faibles et moyens.
La Banque gouvernementale du logement (GHB) dispose de 50 milliards de bahts de prêts pour acheter des logements sociaux. Chaque prêt au logement social ne dépasse pas 1 million de bahts (environ 700 millions de VND). Les personnes ayant un revenu de seulement 25 000 bahts par mois peuvent devenir propriétaires d'une maison dans le cadre d'un programme de prêt hypothécaire et n'ont à payer que 3 600 bahts par mois.
Les personnes dont les revenus sont supérieurs à 25 000 bahts par mois bénéficient également du programme avec un taux d’intérêt fixe de 3 % pour un prêt de 1 million de bahts pendant les 3 premières années.
Les entreprises privées de développement de logements sociaux bénéficient d’incitations fiscales sur les sociétés de la part du gouvernement, et les taux d’intérêt des prêts bancaires sont de 2 à 3 % inférieurs à ceux des prêts commerciaux.
« Ainsi, parallèlement à la politique visant à encourager le secteur privé à participer à la création et à la fourniture de logements sociaux, le gouvernement thaïlandais participe directement à la création et à la vente de logements sociaux aux personnes à faible revenu de la société thaïlandaise », a déclaré M. Binh.
Parallèlement au projet de construction d’un million de logements sociaux, la Thaïlande se concentre également sur le développement de logements abordables, principalement par l’intermédiaire d’entreprises privées, mais avec la participation du gouvernement.
Face au besoin urgent de logements, M. Binh a déclaré que le Vietnam peut s'inspirer des expériences acquises à l'étranger et sélectionner des solutions efficaces, comme par exemple proposer davantage de solutions de soutien et d'incitations aux investisseurs lors de la construction de logements sociaux, ou envisager de créer une agence spécialisée pour gérer les logements sociaux.
« Actuellement, au Vietnam, il n’existe pas d’agence spécialisée uniquement chargée de la gestion du logement social, qui est attribuée au ministère de la Construction. « Pour améliorer davantage l'efficacité du travail de gestion et développer efficacement les modèles de développement du logement social, il est nécessaire d'envisager la création d'une agence spécialisée dans la gestion du logement social afin de lui donner les moyens et d'attribuer des responsabilités à la mesure de la tâche », a souligné M. Binh.
Selon M. Binh, le Vietnam doit également élaborer des politiques concrètes pour attirer la participation privée dans la construction de logements abordables, par le biais de procédures administratives, d’incitations en matière de capital, de taux d’intérêt, etc.
« Il est peu probable que le logement social à lui seul réponde aux besoins de logement des personnes à revenus faibles et moyens. « Le logement abordable doit bientôt jouer un rôle majeur sur le marché immobilier de notre pays », a déclaré M. Binh.
Source
Comment (0)