Avertissement concernant l'achat, la location ou l'emprunt d'informations personnelles, de documents d'identité ou de comptes bancaires

Le matin du 19 juin, des informations du Département de police criminelle de la Police provinciale ont indiqué que récemment, sur les plateformes de réseaux sociaux, de nombreux comptes ont publié du contenu sur l'achat, la location ou l'emprunt d'informations personnelles, de documents d'identité ou de comptes bancaires.

En n’étant pas conscients des dangers liés à l’achat, à la vente et à la location d’informations personnelles et de comptes bancaires, de nombreuses personnes peuvent contribuer indirectement à des activités criminelles et risquer d’être poursuivies administrativement ou pénalement.

L'astuce de ces sujets est souvent de profiter du nom des employés de banque qui gèrent le quota d'ouverture de cartes bancaires et de comptes de paiement pour mobiliser les étudiants, les travailleurs et les ouvriers à faibles revenus et à connaissance limitée de la loi pour ouvrir des comptes gratuitement ou à faibles frais. Ensuite, le propriétaire du compte accepte de l’acheter ou de le louer, puis de le redistribuer sur le cyberespace pour en tirer un profit illégal.

En outre, le sujet a également utilisé des documents d'identité d'autres personnes (achetés dans des prêteurs sur gages, des motels ou trouvés...), a remplacé la photo pour ouvrir des comptes de paiement dans des banques.

La plupart de ces comptes sont utilisés principalement à des fins de circulation de trésorerie dans des cas et incidents liés à la fraude de haute technologie et aux crimes liés aux jeux de hasard en ligne, ce qui entraîne des difficultés pour l'enquête, la vérification et le traitement des autorités.

En ce qui concerne les sanctions, ceux qui louent, prêtent ou achètent et vendent des comptes de paiement et des cartes bancaires peuvent être passibles de poursuites pénales en vertu de l'article 291 du Code pénal de 2015, modifié et complété en 2017, pour le délit de « collecte, stockage, échange, achat, vente et divulgation publique illégaux d'informations sur les comptes bancaires » avec une amende pouvant aller jusqu'à 200 millions de VND ou une peine d'emprisonnement pouvant aller jusqu'à 7 ans.

En cas de location, de leasing, d'emprunt, de prêt de comptes de paiement, d'achat, de vente d'informations de compte de paiement avec une quantité de 1 à moins de 10 comptes de paiement, l'amende sera de 40 millions de VND à 50 millions de VND, à partir de 10 comptes de paiement ou plus mais sans aller jusqu'à des poursuites pénales, une amende de 50 millions de VND à 100 millions de VND sera appliquée.

À partir de la situation ci-dessus, la Police provinciale recommande : Les gens doivent faire preuve de prudence lors de l'ouverture, de l'utilisation et de la gestion des comptes de paiement, des cartes bancaires et des documents personnels, et ne doivent absolument pas acheter, vendre, échanger, donner, prêter ou louer des comptes de paiement, des cartes bancaires ou des documents personnels.

Les gens doivent limiter le partage d'informations et de données personnelles telles que : les images d'identification des citoyens, les numéros de téléphone, les numéros de compte de paiement... sur Internet pour éviter d'être exploités par des sujets pour commettre des actes illégaux.

Lorsqu'une personne découvre que ses documents d'identité ou ses cartes bancaires sont perdus, elle doit se présenter aux autorités pour faire rééditer ses documents et avertir la banque afin qu'elle bloque la carte. Il s’agit de la base permettant de prouver que le propriétaire de la carte d’identité et de la carte bancaire n’a participé à aucune transaction au moment de la perte.

En cas de détection d'une entité proposant de louer, de prêter, d'acheter ou de vendre des comptes de paiement ou des cartes bancaires, les personnes sont priées de signaler et de fournir des documents et des preuves à l'agence de police la plus proche pour traitement conformément à la loi.

Quoc Huong

Source