Les prêts problématiques de mille milliards de dollars des filles de Van Thinh Phat et Dong Tam à Sacombank

L'Inspection du Gouvernement (GIA) a récemment annoncé la conclusion de l'inspection sur les responsabilités de la Banque d'État du Vietnam et des établissements de crédit (IC) dans la mise en œuvre du projet de restructuration du système IC et du projet de traitement des créances douteuses pour la période 2013-2017.

En particulier, l'Inspection gouvernementale a proposé de traiter les résultats d'inspection d'un certain nombre de dossiers d'octroi de crédit à la Sacombank au cours de cette période. Plus précisément, Sacombank est tenue de suivre de près l'avancement de la mise en œuvre du projet du client emprunteur, Saigon Imprint Real Estate Investment and Development Joint Stock Company (Saigon Imprint Company), et exige que le client s'engage à compléter son propre capital pour garantir des sources de capital en fonction de l'avancement de la mise en œuvre du projet.

TTCP a également recommandé que Sacombank contrôle strictement le prêt de Dong Tam Joint Stock Company et la situation financière de cette entreprise concernant le prêt à la succursale centrale ; Exhorter les clients à prendre des mesures pour surmonter les déséquilibres financiers. Dans le cas où le client n’a pas de solution pour surmonter la situation ci-dessus, la créance doit être recouvrée par anticipation.

Sacombank est également tenue de recalculer les intérêts de pénalité à compter du 4 août 2017 conformément au contrat de crédit avec Soai Rap Production and Trading Company Limited (Soai Rap Company).

"Empreinte" de Van Thinh Phat à Saigon Imprint

On sait qu'au 10 octobre 2021, la dette impayée de Saigon Imprint Company auprès de Sacombank s'élevait à 2 335 milliards de VND. Cette entreprise met en œuvre une série de projets immobiliers, mais ces projets sont tous en retard, ce qui affecte la source de remboursement de la dette selon le plan de prêt.

Lors de l'approbation du prêt pour Saigon Imprint, Sacombank n'a pas évalué la condition du prêt consistant à « avoir la capacité financière de rembourser la dette » comme prescrit dans la circulaire 09/2016 de la Banque d'État.

Saigon Imprint Company a été créée en 2015, le représentant légal est Mme Truong Hue Van, la fille de la famille Van Thinh Phat.

En octobre 2022, Mme Truong Hue Van a été poursuivie et temporairement détenue pour enquêter sur le crime d'appropriation frauduleuse de biens avec Mme Truong My Lan, présidente du groupe Van Thinh Phat.

*Informations sur Saigon Imprint sur le portail d'enregistrement des entreprises.*

Saigon Imprint est une société spécialisée dans la fourniture de services de gestion et d'exploitation pour les projets investis par Van Thinh Phat, tels que : The Garden Mall (qui fait partie de Thuan Kieu Plaza), Saigon Garden Commercial Center (centre du District 1), Saigon House, Cocochin Food Court, Ao Dai Museum, Ao Dai Exhibition, Ao Dai House, Cho Lon Theater, The Mall, Maison Saigon, ...

*Le projet Saigon Garden est investi par Van Thinh Phat et géré par Dau An Saigon. (Photo : DASG).*

M. Thang et sociétés liées

Selon la conclusion de l'inspection, pour le client de Dong Tam Joint Stock Company, la dette impayée de cette entreprise auprès de Sacombank au 31 août 2018 était de 237 milliards de VND, au 10 octobre 2021, elle était de 29 milliards de VND et était classée par la banque comme dette du groupe 1.

Cependant, Sacombank n’a pas évalué et approuvé avec précision le prêt à Dong Tam ; Défaut d’analyser et de recueillir pleinement les informations et les documents prouvant la source de remboursement de la dette du client ; Sacombank a même accordé un crédit à Dong Tam pour rembourser le prêt à Sacombank elle-même.

Au cours du processus de prêt à Dong Tam, Sacombank a approuvé la libération partielle de la garantie mais n'a pas procédé à une évaluation de la garantie.

Les audits post-prêt sont généralement effectués sans évaluer ni mettre à jour l'avancement de la mise en œuvre du plan du client.

Dong Tam Joint Stock Company (Dong Tam Group) a été créée en 2002 par l'homme d'affaires Vo Quoc Thang (Bau Thang) en tant que fondateur et représentant légal.

Dong Tam Group opère dans le domaine de la fabrication et du commerce de produits de matériaux de construction ; Entreprise immobilière, bail foncier dans les parcs industriels, bail d'usine, investissement en coentreprise, association,....

Le président du conseil d'administration, Vo Quoc Thang, est connu sous le surnom de « M. Thang » car Dong Tam était le sponsor de l'équipe de football de Long An .

M. Thang est né en 1967 et était délégué de la 11e Assemblée nationale. Il était président du conseil d'administration de la Kien Long Commercial Joint Stock Bank, puis s'est retiré de ce poste en 2018 en raison des dispositions de la loi modifiée sur les établissements de crédit selon lesquelles le président du conseil d'administration de la banque ne peut pas être membre du conseil d'administration d'autres entreprises.

Parmi les clients de Sacombank mentionnés ci-dessus, l'entreprise restante est Soai Rap Production and Trading Company Limited (Soai Rap Company). Notamment, Soai Rap Company est une entreprise appartenant à l'écosystème du groupe Dong Tam.

Soai Rap possède le même « enregistrement de résidence permanente » à Long An que Dong Tam, opérant dans le domaine de la fabrication de matériaux de construction à partir d'argile. Cette société a été créée en 2015 avec M. Thai Quoc Kiet comme représentant légal.

M. Kiet est également représentant dans des entreprises de l'écosystème de Dong Tam telles que : Tay Ninh Branch, Ca Mau Branch, 3/2 Representative Office, Hai Thuong Lan Ong Representative Office, Truong Chinh Representative Office - Dong Tam Trading Company Limited.

Sur le site Internet du groupe Dong Tam, le 26 mai 2022, des informations ont été annoncées concernant la nomination de M. Thai Quoc Kiet au poste de directeur des ventes de Ho Chi Minh-Ville et de la région du Sud-Est - Dong Tam Trading Company Limited (une filiale du groupe Dong Tam).

Au 31 août 2018, la dette en cours de Soai Rap auprès de Sacombank s'élevait à 803 milliards de VND. Au 10 octobre 2021, cette entreprise n’a aucune dette impayée auprès de la banque.

Cependant, l'Inspection gouvernementale a conclu que Sacombank avait prêté de l'argent à Soai Rap pour mettre en œuvre le projet, mais que les progrès étaient lents, affectant l'efficacité du plan d'investissement commercial approuvé par la banque et la source de remboursement de la dette conformément au plan de prêt.

De plus, Sacombank a classé la dette de manière incorrecte. Selon le contrat, le client doit payer les premiers intérêts le 4 août 2017, mais en réalité, le client a payé les intérêts le 28 février 2017 (6 mois de retard, soit 208 jours) et a dû transférer la dette au groupe 4, mais Sacombank l'a quand même classée dans le groupe 1.

TTCP a enregistré qu'à la date limite de paiement des intérêts en août 2018, Soai Rap avait payé les intérêts à temps et en totalité. Toutefois, cette agence recommande toujours à Sacombank de recalculer les intérêts de pénalité à compter du 4 août 2017 conformément au contrat de crédit.

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