L'ACB bloque les transactions de 10 000 comptes suspectés de fraude

En appliquant une technologie de pointe pour protéger les comptes clients, une stratégie de sécurité multicouche aide ACB à détecter et à avertir des risques, apportant ainsi la tranquillité d'esprit lors de l'utilisation des services bancaires numériques.

Service bancaire numérique ACB ONE - Photo : ACB

Au troisième trimestre 2024, ACB Bank a indiqué avoir surveillé et mis sur liste noire près de 10 000 comptes suspects dans les banques, afin de suspendre temporairement les transactions sur ces comptes pour éviter des pertes pour les clients, et le nombre de cas de fraude a diminué de 50 %.

Services bancaires sécurisés à plusieurs niveaux pour les clients

Selon les représentants des banques, les solutions de sécurité sont toujours conçues pour assurer la prévention et la limitation des risques liés aux transactions en ligne.

Pour la couche de défense, la banque effectue un examen des informations sur les nouveaux clients, élimine de manière proactive les comptes non enregistrés via les méthodes d'identification eKYC et IDCheck par rapport aux données d'identification des citoyens stockées au ministère de la Sécurité publique, et met en œuvre simultanément l'enregistrement d'authentification faciale avec des cartes d'identité de citoyens à puce intégrée lorsque les clients ouvrent des comptes en ligne (eKYC),... empêchant efficacement la falsification des documents d'identité lors des transactions avec la banque.

D'autre part, la banque met également à jour en permanence les informations sur les comptes frauduleux, aidant le système à identifier et à avertir immédiatement les clients s'ils sont sur le point de transférer de l'argent vers un compte figurant sur la liste suspecte. Cela protège non seulement les clients, mais contribue également à prévenir les activités des escrocs.

À ce jour, la « liste noire » a enregistré jusqu'à 10 000 comptes bancaires, et les transactions sur ces comptes ont également été suspendues pour éviter de nuire aux clients.

La banque met continuellement à jour les informations sur les comptes frauduleux, aidant le système à identifier et à avertir immédiatement les clients s'ils sont sur le point de transférer de l'argent vers un compte figurant sur la liste suspecte - Photo : ACB

Il y a eu de nombreux cas où des clients ont été escroqués par de faux agents de livraison demandant de transférer le paiement. Cependant, lorsque le client transfère de l'argent, le système ACB ONE affiche un avertissement de compte non valide, empêchant le client d'effectuer cette transaction.

Une autre forme assez populaire consiste à créer de faux sites Web et pages d'information en utilisant le nom du Front de la patrie du Vietnam pour mobiliser et appeler à la charité et au soutien des provinces et des villes touchées par la tempête n° 3. Les banques ont empêché cela de manière proactive en utilisant un système permettant d'identifier les transferts d'argent inhabituels et d'empêcher les clients d'effectuer des transactions frauduleuses.

Mme PH Nam a déclaré : « Heureusement, le système bancaire a rapidement bloqué le compte en raison de soupçons de transactions incorrectes. Merci à la banque. J'ai été tellement crédule que j'ai failli perdre tout mon argent. »

Un autre client s'est également fait passer pour un proche par Facebook pour emprunter de l'argent, mais la banque a rapidement bloqué la transaction afin de protéger son compte : « Je venais de transférer de l'argent sur le compte d'un proche qui me l'avait demandé, mais il a été bloqué car je soupçonnais d'avoir effectué une transaction avec un compte frauduleux. En posant la question, j'ai découvert que j'avais été victime d'une arnaque. Le système est doté d'une technologie permettant d'identifier les risques liés aux transactions. Heureusement, la banque dispose d'un bon système de sécurité, sans quoi je ne sais pas combien d'argent j'ai été escroqué. »

Les clients ont été attirés dans une arnaque, mais n'ont pas perdu d'argent car le système de sécurité de la banque a bloqué les transactions vers les comptes figurant sur la liste suspecte - Photo : ACB

L'application ACB ONE Digital Banking est également équipée des technologies les plus avancées, capables d'identifier et d'avertir les utilisateurs lorsque les appareils mobiles montrent des signes d'attaque par des facteurs externes tels que des logiciels malveillants, provoquant une perte de contrôle de l'appareil entraînant le risque de perdre de l'argent sur le compte. Lorsqu'il y a des signes de transactions suspectes, la banque bloquera proactivement le transfert d'argent.

Les clients seront également informés en cas de présence de logiciels malveillants, de logiciels espions ou d'appareils dangereux en raison d'interférences non autorisées ou d'un contrôle à distance depuis un autre appareil.

Conformément à la décision n° 2345/QD-NHΝΝ, en juillet dernier, la banque a également déployé simultanément une combinaison d'authentification faciale combinée à ACB Safekey - une méthode d'authentification des transactions en ligne avec des codes OTP directement sur l'application, garantissant que les données correspondent exactement aux données biométriques stockées dans la puce de la carte d'identité du citoyen délivrée par l'agence de police, agissant comme une ligne de défense importante pour prévenir la fraude, même lorsque le fraudeur utilise une technologie sophistiquée Deepfake.

Les clients peuvent être assurés que non seulement leurs comptes mais aussi leurs transactions sont garantis « authentiques », même si leur identité est volée, les criminels auront du mal à récupérer leur argent. À ce jour, plus de 1,5 million de comptes ont été enregistrés avec succès pour l’authentification faciale, avec des cas de fraude en baisse de 50 %.

En outre, conformément aux circulaires 17 et 18/2024/TT-NHNN de la Banque d'État, la banque recommande également à tous les clients de s'inscrire à l'authentification faciale avec une carte d'identité de citoyen/carte d'identité à puce intégrée avant le 1er janvier 2025 pour éviter l'interruption de toutes les transactions en ligne avec les comptes de paiement, les cartes sur ACB ONE Digital Bank et les retraits aux distributeurs automatiques de billets.

En particulier pour les clients dont les documents d'identification (carte d'identité/carte d'identité de citoyen/autres documents d'identification) sont sur le point d'expirer, afin d'éviter le blocage temporaire des transactions de retrait d'espèces sur les comptes de paiement et des transactions par carte à partir du 1er janvier 2025, les clients doivent s'inscrire de manière proactive pour obtenir de nouveaux documents d'identification auprès de l'autorité compétente, puis mettre à jour les nouveaux documents d'identification auprès de l'ACB.

Il n’existe pas de défense parfaite.

Il est indéniable que non seulement l’ACB mais l’ensemble du système bancaire s’efforce de perfectionner l’écosystème numérique et de prévenir les risques dans le cyberespace pour les clients. Cependant, les médias rapportent encore régulièrement des cas de comptes de réseaux sociaux perdus, d’arnaques aux investissements en ligne ou encore de comptes bancaires perdus...

Ces événements nous rappellent que même les méthodes de sécurité les plus modernes ne peuvent pas créer une défense parfaite. Car l’écart peut aussi venir de l’utilisateur lui-même.

Il n'existe pas de bouclier de défense parfait, car la faille peut provenir de l'utilisateur - Photo : ACB

Être vigilant et comprendre les principes de trading sûrs constitue toujours une première ligne de défense solide. La banque affirme que la banque numérique reste un canal de transaction sûr et pratique à condition que les clients disposent de solides connaissances en matière de sécurité. Les clients effectuent leurs transactions, contactent et réfléchissent uniquement via les canaux officiels de la banque (acb.com.vn, Asia Commercial Bank Fanpage ACB, application bancaire numérique ACB ONE/ ACB ONE BIZ/ ACB ONE PRO), le centre de service client Contact Center 1900 54 54 86 ou (028) 38 247 247 ou au comptoir des transactions, et non via un autre site Web ou application.

Dans les cas où une transaction a eu lieu, l'équipe d'intervention rapide prendra également en charge le blocage du compte (en fonction de chaque situation) et guidera en même temps les clients pour signaler aux autorités afin de limiter les dommages aux clients.

Source : https://tuoitre.vn/acb-ngan-chan-giao-dich-10-000-tai-khoan-nghi-ngo-gian-lan-20241031181153579.htm