El misterio del depositante

Según informó VietNamNet, en la tarde del 27 de febrero, la cuenta de RIIN Group Consulting and Investment Joint Stock Company (HCMC) en el Banco ACB fue retirada por 95 millones de VND mediante un cheque que supuestamente fue falsificado en la Oficina de Transacciones ACB Hoang Dao Thuy (Hanoi).

Aunque ACB y RIIN Group aún no han encontrado una voz común, el 5 de marzo, un desconocido llamado Sr. Nguyen Duy Thinh, director y representante legal de RIIN Group, afirmó ser la persona que retiró la cantidad antes mencionada y dijo que devolvería el monto total. Luego, casi inmediatamente, la cuenta de esta empresa recibió 95 millones de VND.

Después de que VietNamNet publicara el artículo “Misteriosa historia de una empresa que reporta pérdida de depósitos bancarios, todo el dinero retirado regresó repentinamente”, la representante de RIIN Group, la Sra. Mai Thuy Trang, cofundadora y directora de marketing de RIIN Group, agregó que el 27 de febrero, la cuenta de la empresa abierta en ACB fue bloqueada por razones desconocidas desde la mañana, lo que imposibilitó que la empresa realizara transferencias de dinero.

Por la tarde de ese mismo día, la empresa se comunicó con el banco para solicitar el restablecimiento de la contraseña. Pero antes de poder cambiar mi contraseña, todo el dinero de mi cuenta fue retirado a las 4pm.

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El cheque, que según el Grupo RIIN era falso, fue utilizado por un extraño para retirar 95 millones de VND en la sucursal ACB Hoang Dao Thuy. Foto: NVCC.

“Después de que la propuesta de una reunión entre las dos partes en la sede de ACB el 28 de febrero fuera rechazada por ACB, en un correo electrónico enviado a ACB, solicitamos que el banco reembolse a la empresa antes del 6 de marzo, y no nos preocupan los procedimientos de manejo interno del banco.

El 5 de marzo, una persona se comunicó con el Sr. Nguyen Duy Thinh, representante legal del Grupo RIIN, afirmando ser la persona que retiró el dinero del cheque y quería devolverlo. "Mediante una verificación, el nombre que aparece en el Zalo de esta persona coincide con el nombre de la persona que retiró el cheque", dijo la Sra. Mai Thuy Trang.

Sin embargo, el representante de la compañía dijo que no estaba claro si la persona que retiró 95 millones de VND y los transfirió nuevamente a la cuenta era la misma persona o no.

Cabe destacar que el contenido de la transferencia de dinero a la cuenta de la empresa indicaba "transferir dinero para retirar un cheque". La Sra. Mai Thuy Trang dijo que este contenido es completamente falso.

Por lo tanto, la empresa tomó una captura de pantalla y procedió a enviarla por correo electrónico a ACB para notificar el incidente y solicitó que "si ACB tiene algún comentario sobre que RIIN Group no puede usar este dinero, responda antes de las 7:00 p.m. del 5 de marzo".

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ACB Hoang Dao Thuy, donde se dice que se aprobó el cheque. Foto: Tuan Nguyen.

¿La empresa quiere que ACB siga investigando?

Sin embargo, la ACB no respondió si accedía a permitirnos usar ese dinero. En cambio, le pidió al Grupo RIIN que confirmara si desea que la ACB continúe investigando este caso. Respondimos que, para garantizar la seguridad de la cuenta comercial para su uso continuo en el futuro, ACB debería investigar y aclarar de manera proactiva", expresó la Sra. Trang.

Este incidente plantea una gran pregunta: si el cheque girado era falso, ¿por qué fue tan fácil engañar al personal de la ACB? Además, el banco puede rastrear completamente la información sobre la persona que depositó 95 millones de VND en la cuenta de RIIN Group el 5 de marzo, incluso si esta persona utilizó una cuenta en otro banco.

Sin mencionar, ¿por qué a pesar de que la cuenta de la empresa está bloqueada, extraños aún pueden realizar transacciones de retiro y reembolsar el monto en la fecha exacta que la empresa solicitó a ACB?

Por parte de ACB, el banco informó: «El 5 de marzo, el cliente informó a ACB que había recibido la devolución del dinero del beneficiario del cheque. Se trataba de una transacción en la que el beneficiario transfirió dinero directamente a la cuenta del cliente y no estaba relacionada con ACB».

ACB también afirma que siempre cumple plenamente con su responsabilidad de apoyar a los clientes de acuerdo con el acuerdo firmado entre los clientes y ACB sobre los términos y condiciones de uso de los servicios del banco. Al mismo tiempo, el banco ha coordinado con las autoridades para resolver el incidente de acuerdo con la ley y ha sido completamente transparente en el proceso de manejo del incidente con los clientes.

En respuesta a VietNamNet, un representante de ACB dijo que el banco envió una carta de invitación al representante legal de Riin Group Company para trabajar el 5 de marzo, pero el cliente se negó.

En respuesta a esta información, la Sra. Mai Thuy Trang explicó: “El 1 de marzo, ACB envió un documento por correo invitando al representante legal del Grupo RIIN a la sede de ACB el 5 de marzo. Sin embargo, ACB no indicó claramente el propósito y el contenido de la reunión.

Por lo tanto, nos negamos porque anteriormente, RIIN Group solicitó reunirse con la autoridad ACB el 28 de febrero, un día después de que se retiraron de la cuenta 95 millones de VND. Hemos dejado muy claro que la solicitud de reunirnos y trabajar con la persona competente el día 28 de febrero en la sede de la ACB sólo se resolverá ese día.

Sin embargo, la ACB no respondió y no se celebró la reunión el 28 de febrero como habíamos solicitado".