De la estrategia a la acción para el desarrollo sostenible: TPBank cosecha numerosos éxitos

Al integrar criterios ESG en cada actividad bancaria y utilizar la tecnología como punta de lanza para apoyar la promoción de valores sostenibles, la posición distintiva de TPBank como "banco digital para la humanidad" ha sido reconocida y honrada por muchas organizaciones nacionales y extranjeras prestigiosas por su papel pionero en el desarrollo verde y el desarrollo sostenible en Vietnam.

El desarrollo sostenible ya no es un eslogan sino que se ha convertido en una directriz para el funcionamiento de toda la economía. El sector bancario se considera el elemento vital de la economía y desempeña un papel importante, incluso de liderazgo, en el desarrollo sostenible de un país. En este sentido, ESG (Environmental - Social - Governance), abreviatura de Environment - Society - Governance, se ha convertido rápidamente en una de las palabras clave más mencionadas en el sector financiero en los últimos años. Los bancos son conscientes de que la integración de criterios ESG en sus actividades comerciales no sólo ayuda a los bancos a tener un futuro próspero, sino que también garantiza el respeto al medio ambiente y aumenta la responsabilidad hacia la comunidad y la sociedad. Además, como canal de capital para la economía, también esperan tener impactos positivos similares en las personas y las empresas: los clientes del banco.

Según las estadísticas del Banco Estatal, actualmente entre el 80 y el 90% de los bancos han aplicado parte o la totalidad de los criterios ESG en sus operaciones. Hasta el 50% de los demás bancos han creado un departamento de gestión de riesgos para conceder créditos para la protección del medio ambiente. Algunos bancos también han emitido un "Marco de Crédito Verde" y un "Marco de Préstamos Sostenibles" para proporcionar procedimientos para utilizar y gestionar el capital de préstamos para proyectos en campos verdes y de reducción de emisiones. Muchas entidades crediticias han publicado informes separados sobre el desarrollo sostenible. Estos hallazgos muestran un cambio drástico en el pensamiento y la acción de la industria en un corto período de tiempo para tomar en serio los criterios ESG. Normalmente, en TPBank , desde 2008, cuando comenzó la reestructuración, el banco se ha centrado en la estrategia de desarrollo sostenible y ha sido pionero en actividades digitales para promover y apoyar eficazmente la exitosa hoja de ruta de desarrollo de un banco moderno, avanzado y orientado al ser humano. El Sr. Nguyen Hung, Director General de TPBank, afirmó: «Partiendo de la comprensión y de la estrategia de centrarse en el cliente y el equipo humano en todas sus actividades, TPBank ha creado e implementado soluciones y productos digitales para mejorar continuamente la experiencia del cliente. Con la convicción de que el desarrollo siempre va de la mano del desarrollo humano, la implementación integral de ESG, la creación de un futuro verde y sostenible, es siempre el principio rector de las aspiraciones de Purple Bank para alcanzar nuevas metas».

En el informe de desarrollo sostenible publicado recientemente por TPBank, los líderes del banco también afirmaron: "Aumentar los valores e implementar la responsabilidad social y ser amigable con el medio ambiente están siempre presentes en toda la orientación del desarrollo sostenible, justo y responsable en todas las estrategias y planes operativos de TPBank".

En el camino del desarrollo sostenible para crear valores positivos para los clientes, la comunidad y nosotros mismos. TPBank eligió la transformación digital muy temprano en el mercado vietnamita. La digitalización temprana y rápida no solo genera éxitos comerciales rotundos, sino que también hace contribuciones positivas a ESG tanto en las operaciones internas de TPBank como en los productos/servicios para socios y clientes. Desde hace muchos años, más del 90% de las actividades de TPBank se llevan a cabo en plataformas digitales y la cifra ha llegado incluso a casi el 100%. Esto ayuda a los bancos a reducir significativamente el papeleo, ahorrar energía y reducir las emisiones de carbono. TPBank afirmó que desde 2022 hasta la actualidad, la digitalización de las transacciones y registros de clientes ayudará a TPBank a reducir hasta un 90% del papeleo, minimizando así las emisiones al medio ambiente y ahorrando recursos y energía. Además, gracias a la optimización del sistema de tecnología de la información, TPBank redujo el 30% del consumo energético. Según TPBank, “banca digital para la humanidad” es el deseo de llevar al mercado productos y servicios líderes con alto contenido tecnológico para servir a las personas, para el desarrollo de la sociedad, minimizar el impacto ambiental y promover el desarrollo sostenible. A lo largo de los años, TPBank ha sido pionero en la digitalización en Vietnam, con una serie de tecnologías que han dejado su huella en el mercado. Al mencionar TPBank, los usuarios lo recordarán inmediatamente como el primer banco en lanzar LiveBank, integrando las tecnologías más avanzadas para satisfacer hasta el 90% de las necesidades de servicios financieros de los clientes. Funcionalidades como ChatPay, VoicePay, PastetoPay... en la app de TPBank también aportan una nueva sensación de frescura, cambiando la forma en la que los clientes se comunican con el banco, haciéndolo más moderno, eficaz y amigable. El banco también mejora continuamente la tecnología de autenticación biométrica, lanzando el asistente digital eCM para ayudar a los clientes a realizar transacciones sin papeleo.

Hace 10 años, los clientes debían acudir al mostrador, durante el horario comercial, los días hábiles para solicitar la apertura de una cuenta, completar el papeleo y esperar a recibir una tarjeta. Pero desde la aparición de LiveBank, los clientes pueden abrir una cuenta en línea en puntos de transacción inteligentes las 24 horas del día, los 7 días de la semana, sin tener que desperdiciar una sola hoja de papel. Después de eso, TPBank aplicó rápidamente la tecnología eKYC para identificar a los clientes en línea, ayudándolos a abrir cuentas en la aplicación TPBank completamente en línea. La cantidad de papeleo reducida por cliente puede no ser mucha, pero si se considera a lo largo de decenas de millones de clientes y años, es una cifra enorme. Solo la actividad de apertura de cuenta ha reducido mucho el papeleo, por lo que cuando TPBank digitalice sus operaciones casi al 100%, se puede imaginar cuán "enormemente" se reducirá el número de documentos y registros. Según las estadísticas, cada año TPBank ahorra 4.100 toneladas de papeleo gracias a la digitalización de procesos y transacciones. LiveBank 24/7 satisface el 90% de las necesidades transaccionales de los clientes, pero los costos operativos y el impacto ambiental son solo 1/10 en comparación con 1 sucursal/oficina de transacciones. Los robots automatizados también ayudan a aprobar los préstamos de los clientes más rápidamente, ahorrar tiempo y, sobre todo, minimizar los procedimientos para los clientes.

Una serie de productos y servicios digitales sobresalientes han sido y están siendo explotados por el banco basándose en tecnologías líderes como IA, Big Data, Machine Learning, ... aplicados fuerte y ampliamente a todos los servicios bancarios básicos: pagos, créditos, depósitos... Con un ecosistema diverso, que se conecta con muchos servicios, el banco brinda experiencias fluidas y grandes beneficios a los usuarios en el espacio digital. Los clientes obtienen experiencias convenientes, rápidas y eficientes y reducen el tiempo, el papeleo y los viajes. En el ámbito de la gestión de riesgos, el dominio de modelos avanzados de IA y la construcción de su propio almacén de datos biométricos ayudan a TPBank a detectar riesgos de forma temprana, estar preparado para responder a trucos de fraude tecnológico cada vez más sofisticados en el mercado y evitar tener que depender de ningún socio. La Sra. Phuong Anh (30 años) comentó: «La generación 9x, como yo, probablemente perciba los cambios con mayor claridad cuando los bancos se digitalizan. En 2012, la primera vez que abrí una tarjeta de débito, y en 2015, la primera vez que abrí una tarjeta de crédito, recuerdo claramente que tuve que preparar una serie de documentos y esperar dos semanas para recibirla. Pero ahora, abro una tarjeta de TPBank completamente en línea, sin tener que ir al banco, sin usar un solo papel, e incluso puedo usar una tarjeta física en la aplicación para pagar. Sinceramente, en los últimos dos o tres años, solo he tenido que ir al mostrador de transacciones unas pocas veces; el resto lo hago a través de la aplicación de TPBank». La velocidad de expansión de los archivos de clientes es una de las fuertes evidencias que muestran el atractivo de la banca digital de TPBank. En 2023, la nueva base de clientes de TPBank alcanzó un récord de más de 3,5 millones, lo que elevó el número total de clientes atendidos a más de 12 millones.

Además de la digitalización, TPBank también promueve continuamente los criterios ESG a través de muchas otras actividades. En cuanto al desarrollo de productos de crédito verde, TPBank es uno de los bancos que participa fuertemente en el apoyo a proyectos de energía renovable, agricultura verde, gestión de agua limpia y empresas propiedad de mujeres. En 2017, TPBank fue uno de los ocho bancos de la región de Asia Oriental y el Pacífico que recibió un premio de la Corporación Financiera Internacional (IFC) en el campo del financiamiento comercial para proyectos inteligentes de adaptación al cambio climático. En 2019, TPBank firmó un contrato a largo plazo para un préstamo de crédito verde por un valor de 20 millones de dólares dentro de 3 años del Fondo de Asociación Climática Global (GCPF). En septiembre de 2023, DFC firmó un compromiso para proporcionar un préstamo por valor de 100 millones de dólares a TPBank con un plazo de 7 años. El banco se dirigirá a clientes individuales, microempresas, pequeñas y medianas empresas en Vietnam, incluidas clientas de bajos ingresos y empresas y negocios propiedad de mujeres y dirigidos por mujeres en Vietnam. TPBank también ofrece un paquete de crédito preferencial especial con un límite de 2 billones de VND, dando prioridad a las empresas de desarrollo verde, empresas de exportación y empresas propiedad de mujeres del programa WSMEs. Como parte importante de la estrategia de desarrollo sostenible, TPBank siempre cumple con los principios comerciales de acuerdo con la ley vietnamita, contribuye activamente al presupuesto estatal y aumenta la responsabilidad hacia la comunidad a través de actividades voluntarias, apoyando a los grupos vulnerables de la sociedad.

Según la lista de Empresas Privadas que Pagan Más Impuestos en 2024 (PRIVATE 100) anunciada recientemente por CafeF, TPBank está entre los 10 principales bancos privados y las 15 principales empresas privadas que más pagan al presupuesto en 2023. Específicamente, en 2023, el banco pagó VND 2,419 mil millones al presupuesto estatal (incluidos impuestos y tasas). En las actividades de gestión de riesgos, TPBank ha implementado el Proyecto de Cálculo de Capital de Basilea III basado en el método de calificación interna (FIRB & AIRB). El Banco también integra y desarrolla un método para integrar factores ESG en el cálculo de capital según IRB.

Con medidas estratégicas e integrales, TPBank ha afirmado su posición pionera en la transformación digital y el desarrollo sostenible. La imagen de "banca digital para la humanidad" de TPBank no solo es única y destacada en Vietnam, sino que también se ha mejorado cada vez más en la región con una serie de prestigiosos premios sobre transformación digital y prácticas ESG a lo largo de los años. Recientemente, en el marco del evento Global Trade Partner Meeting en Barcelona a principios de mayo de 2024, IFC honró a TPBank como "Mejor Banco Socio Comercial - Finanzas de Género 2024". En la Ceremonia de Premios Sao Khue 2024, TPBank también se destacó en 3 áreas: Banca Digital, Innovación y Soluciones para promover el acceso digital gracias a sus continuos esfuerzos de innovación que prácticamente contribuyen a la vida digital de millones de clientes vietnamitas.

TPBank dijo que en los próximos años, el banco planea continuar expandiendo su cartera de productos de crédito verde, aumentando la inversión en proyectos de energía renovable y desarrollo agrícola sostenible. Al mismo tiempo, TPBank también seguirá mejorando su capacidad de implementación de ESG de acuerdo con los estándares internacionales, para garantizar que todas las actividades del banco cumplan con los principios de desarrollo sostenible. Además, TPBank también planea promover programas de responsabilidad social, con el objetivo de mejorar la calidad de vida de la comunidad y proteger el medio ambiente, continuando su huella como un banco moderno, innovando constantemente y comprometido con valores sustentables. Fuente: https://markettimes.vn/from-strategy-to-action-to-develop-ben-vung-tpbank-gat-hai-nhieu-thanh-cong-67613.html