El crecimiento del crédito es estable, el beneficio del tercer trimestre de VPBank aumentó un 67% en el mismo período

A tres cuartas partes del camino hacia 2024, VPBank registró un aumento del 67% en las ganancias consolidadas antes de impuestos durante el mismo período, con contribuciones de todo el ecosistema. El banco mantuvo un crecimiento crediticio estable, promovió las actividades de cobro de deudas y continuó controlando estrictamente la calidad de los activos. Manteniendo el impulso de crecimiento Al final de los primeros 9 meses del año, el beneficio antes de impuestos consolidado de VPBank alcanzó casi 13,9 billones de VND, un aumento de más del 67% respecto al mismo período de 2023. El banco matriz contribuyó con más de 13 billones de VND, mientras que las filiales continuaron el impulso de crecimiento de los trimestres anteriores. En consecuencia, el ingreso operativo consolidado (TOI) del banco aumentó casi un 23% en 9 meses, alcanzando más de 44,6 billones de VND. Los bancos individuales registraron un aumento de más del 26%, alcanzando los 32 billones de VND, siendo los ingresos por intereses el principal motor del crecimiento. Mientras tanto, la relación coste-ingreso operativo (CIR) del banco matriz se optimizó al 24% gracias a la automatización integral de procesos y la digitalización. El panorama de los resultados comerciales de 9 meses de VPBank tiene una marca significativa de FE Credit cuando en el tercer trimestre informó una ganancia de casi 300 mil millones de VND. Este es el resultado de un fuerte proceso de reestructuración de la compañía de financiamiento al consumo, priorizando la selección de segmentos de clientes de calidad, impulsando la cobranza de deudas y refinando el aparato operativo. Cabe destacar que los esfuerzos para promover el cobro de deudas y aplicar tecnología digital en todas partes también trajeron frutos dulces para todo el grupo cuando la cobranza de deuda consolidada manejada por riesgo alcanzó más de VND 3,2 billones en 3 trimestres, un aumento de más del 90% durante el mismo período. Gracias a la aplicación de diversas medidas de manejo de deudas incobrables, el índice de deudas incobrables (NPL) del banco matriz, según la Circular 11, se mantuvo por debajo del 3%, según lo prescrito por el Banco Estatal. Al final del tercer trimestre, el crédito pendiente, incluidos los préstamos a clientes y los bonos corporativos de los bancos individuales, alcanzó más de 581 billones de VND, un aumento de más del 10% en comparación con el comienzo del año y superior al promedio de la industria (8,5%). El crédito se desembolsa en diversos segmentos e industrias de la economía, con productos clave como préstamos para automóviles, tarjetas de crédito... Junto con el crecimiento del crédito del banco matriz, el crédito principal del segmento de financiación al consumo de FE Credit sigue manteniendo un impulso de crecimiento en comparación con el final del año, con ventas de desembolso en los primeros 9 meses de 2024 alcanzando el mismo nivel que todo el año 2023, lo que demuestra que las necesidades de gasto de los clientes están volviendo gradualmente. Acompañando al Gobierno y al Banco Estatal para apoyar a las personas y empresas afectadas por la reciente tormenta Yagi, VPBank ha implementado un programa para reducir las tasas de interés de los préstamos hasta en un 1%, con el fin de restaurar la producción y los negocios y estabilizar la situación macroeconómica.

Operaciones seguras y efectivas Para satisfacer el crecimiento estable de la demanda de préstamos, la movilización de clientes y los papeles valiosos de VPBank se regulan de acuerdo con el crecimiento del crédito, con el fin de mejorar la eficiencia del balance. El banco continúa optimizando su cartera de movilización de clientes y diversificando sus fuentes de capital internacionales de mediano y largo plazo. En el tercer trimestre, VPBank y el Banco Japonés para la Cooperación Internacional (JBIC) firmaron un contrato de crédito por hasta 150 millones de dólares para financiar proyectos de energía renovable y transmisión eléctrica en Vietnam, contribuyendo así al objetivo nacional de reducir las emisiones netas a cero para 2050. En consecuencia, el coste de capital de cada banco se mantuvo optimizado en un 4,1 % en el tercer trimestre y disminuyó más de un 2 % en comparación con todo el año 2023. Los ratios de seguridad de liquidez, como el ratio LDR (82,3 %) y el ratio de capital a corto plazo para préstamos a medio y largo plazo (24,6 %), se encuentran en buenos niveles en comparación con las regulaciones del Banco Estatal. El índice de adecuación de capital (CAR) del banco consolidado alcanzó el 15,7%, continuando liderando la industria y creando una sólida base de crecimiento en el futuro. Optimizando oportunidades, aprovechando fortalezas Con una visión amplia, en el tercer trimestre, VPBank inauguró oficialmente su primera sucursal insignia en la ciudad de Ho Chi Minh, convirtiéndose en pionero de las futuras tendencias bancarias en Vietnam en la era digital y apoyando al banco en su camino hacia la conquista del mercado internacional. Se espera que la estrategia de inversión en un nuevo modelo de sucursal, con una cadena de utilidades, tecnología, productos y servicios de destacados estándares internacionales, satisfaga las diversas necesidades de muchos grupos de clientes diferentes, ayudando a mejorar la experiencia, retener a los clientes existentes y atraer clientes potenciales, incluidos los clientes internacionales del segmento emergente de IED. Aprovechando la oportunidad de la fuerte ola de IED que fluye hacia Vietnam, al tiempo que se optimiza la relación de cooperación con el socio estratégico SMBC, la decisión de expandir las operaciones al segmento de grandes clientes corporativos, corporaciones multinacionales y empresas de IED es uno de los pasos estratégicos del banco. Después de casi 2 años de funcionamiento, VPBank ha sumado una cartera de clientes de IED de más de 500 empresas, y una gran escala de recursos humanos de cada empresa que pueden convertirse en potenciales clientes individuales del banco en el futuro. El tercer trimestre fue testigo de la cooperación entre VPBank y Lotte C&F Vietnam, que se convirtió en una premisa para que ambas partes explotaran sus fortalezas mutuas y aprovecharan las oportunidades que brinda el fuerte poder adquisitivo de un mercado de casi 100 millones de personas. Si bien VPBank ofrece una amplia gama de soluciones, productos y servicios financieros, junto con abundantes recursos para que las empresas del ecosistema del grupo se desarrollen, Lotte C&F ayuda a conectar y presentar la cadena de productos de VPBank a las empresas miembro, apoyando al banco para expandir su red operativa y aumentar la participación de mercado en el segmento de clientes de FDI. Además, el banco se ha convertido en un socio estratégico del fabricante de vehículos eléctricos BYD en Vietnam, ofreciendo paquetes de crédito para compradores de automóviles con políticas de préstamos preferenciales y mecanismos de préstamo simplificados. El valor de marca de VPBank en 2024, según la última evaluación de Brand Finance, ha aumentado casi un 6% en comparación con 2023, alcanzando los 1.350 millones de dólares, lo que coloca al banco entre las 10 marcas más valiosas de Vietnam en 2024. Fuente: https://nhandan.vn/tin-dung-tang-truong-on-dinh-loi-nhuan-3-quy-cua-vpbank-tang-67-so-voi-cung-ky-post839301.html