Promover el desarrollo del crédito verde.

El crecimiento verde y el desarrollo sostenible son tendencias y objetivos inevitables que muchos países, incluido Vietnam, persiguen. En esta tendencia, el crédito verde desempeña un papel crucial, contribuyendo a la ecologización de las actividades de inversión en la producción y los negocios de las empresas, minimizando así los impactos negativos en el crecimiento económico , el medio ambiente y la sociedad.

Aumentar los préstamos

Reconociendo esta importancia, desde 2015 hasta la fecha, el Banco Estatal de Vietnam (SBV) ha emitido una serie de políticas y procedimientos legales para orientar a las entidades crediticias en el desarrollo de actividades de banca verde, contribuyendo así a la promoción del crecimiento verde y el desarrollo sostenible. En particular, la Circular 17/2022/TT-NHNN sobre la gestión del riesgo ambiental en las actividades crediticias exige que las entidades crediticias implementen la gestión del riesgo ambiental al otorgar crédito a proyectos de inversión con alto riesgo de impacto ambiental negativo.

Según un reportero del periódico Nguoi Lao Dong, muchos bancos han implementado una serie de políticas de crédito verde. Recientemente, el 28 de mayo, HSBC Vietnam y Gemadept Joint Stock Company (que opera en el sector de operaciones portuarias y logística) firmaron un acuerdo de financiación de crédito sostenible, el siguiente paso en el plan de Gemadept para desarrollar y acceder a capital verde.

Programas de préstamos preferenciales para grupos prioritarios y sectores verdes en Agribank . Foto: QUYNH TRAM

Según HSBC Vietnam, Gemadept se ha sometido al proceso de gestión y aprobación de crédito sostenible del banco. Además, la empresa debe continuar con la medición y el reporte de emisiones de gases de efecto invernadero en sus puertos, así como cumplir con los criterios vietnamitas de puertos verdes emitidos por la Administración Marítima de Vietnam.

A las 8:30 de esta mañana, 29 de mayo, el periódico Nguoi Lao Dong organizó un programa de entrevistas titulado "Soluciones para el Desarrollo del Crédito Verde en Vietnam", con la participación de expertos, empresas y bancos. El programa se transmitió en vivo a través de las plataformas digitales del periódico.

Hace unos días, UOB Vietnam Bank firmó un acuerdo de financiación comercial verde con Ben Tre Import-Export Joint Stock Company (BETRIMEX), un importante productor vietnamita de productos de coco.

Para calificar para el crédito verde, BETRIMEX superó con éxito el riguroso proceso de revisión de crédito verde de UOB Vietnam, el cual se centró en evaluar el cumplimiento de la empresa con los principios ESG (ambientales, sociales y de gobernanza). Este crédito ayudará a la empresa a importar o comprar materias primas y productos nacionales para producir productos orgánicos certificados, incluyendo la certificación Fairtrade. Anteriormente, hasta el cuarto trimestre de 2023, UOB Vietnam había otorgado crédito a 17 proyectos de energías renovables y limpias, además de 7 proyectos industriales verdes.

El Banco de Vietnam para la Agricultura y el Desarrollo Rural (Agribank) implementó en 2016 un programa de crédito preferencial para apoyar la agricultura limpia, con un capital mínimo de 50 billones de VND para empresas, cooperativas, uniones cooperativas, propietarios de fincas, etc., que participan en las diversas etapas de la cadena de producción a gran escala de productos agrícolas seguros. Los tipos de interés de los préstamos se redujeron entre un 0,5 % y 1,5 puntos porcentuales en comparación con los tipos preferenciales para los sectores agrícola y rural.

A finales de 2023, los préstamos vigentes de Agribank al sector verde alcanzaron los 28.277 billones de VND, con 42.883 clientes, centrados en energías renovables, energías limpias, silvicultura sostenible, agricultura ecológica, etc. Actualmente, Agribank está coordinando con el Ministerio de Agricultura y Desarrollo Rural para brindar apoyo crediticio al proyecto piloto de construcción de áreas estandarizadas de materias primas agrícolas y forestales para el consumo interno y la exportación durante el período 2022-2025 y al proyecto "Desarrollo sostenible de 1 millón de hectáreas de cultivo de arroz de alta calidad con bajas emisiones asociado al crecimiento ecológico en el delta del Mekong para 2030".

El concepto todavía es vago.

Desde una perspectiva comercial, el Sr. Vu Duc Giang, presidente de la Asociación Textil y de Confección de Vietnam (VITAS), afirmó que en la tendencia de transformación verde y desarrollo sostenible, las empresas textiles y de confección deben centrarse en invertir en infraestructura de acuerdo con estándares ecológicos para cumplir con los requisitos del mercado, especialmente el mercado europeo.

En este contexto, se necesita financiación a bajo interés para que las empresas inviertan en la transformación ecológica y la ecologización de fábricas textiles y de teñido, así como en parques industriales. Sin embargo, actualmente, solo las grandes empresas cuentan con garantías suficientes para invertir en la transformación ecológica. Las pymes enfrentarán mayores dificultades debido a la falta de activos estables, reflexionó el Sr. Giang.

Según los líderes de VITAS, dada la actual falta de una comprensión clara del crédito verde, cada empresa debe encontrar su propia manera de abordar los obstáculos financieros. Si las empresas no buscan proactivamente formas de obtener financiación para inversiones en transformación verde y, en cambio, dependen del gobierno y los bancos, tendrán dificultades para satisfacer las demandas del mercado y lograr un desarrollo sostenible. "Si una empresa tiene relaciones con marcas y socios, puede recurrir a ellos para obtener capital prestado para inversiones en transformación verde y así cumplir con sus pedidos", sugirió el Sr. Giang como solución.

El Sr. Tran Van Son, Director General de Gia Bao Group Joint Stock Company, dijo que la compañía acaba de iniciar la construcción del proyecto de la planta de procesamiento agrícola y de alimentos de Ba Tu Binh Phuoc (provincia de Binh Phuoc) siguiendo un enfoque ecológico, con una inversión total de 6,5 millones de dólares de su propio capital y préstamos comerciales regulares.

Hemos optimizado proactivamente nuestra cadena de producción desde las zonas de cultivo, apostando por la agricultura ecológica, utilizando energía solar al 100 % en nuestra fábrica y utilizando envases ecológicos para nuestros productos. Sin embargo, aún no hemos podido acceder a préstamos preferenciales. La razón principal es que aún no se cumplen los criterios para ser "ecológico" y no existen regulaciones específicas que los bancos puedan aplicar. Estamos preparando la documentación necesaria para demostrar nuestras prácticas de producción ecológica y la proporcionaremos de inmediato cuando los bancos la requieran para obtener tasas de interés preferenciales, informó el Sr. Son.

Mientras tanto, el director de una empresa exportadora de arroz con sede en el delta del Mekong, que participa en un proyecto piloto de un millón de hectáreas de arroz de alta calidad y bajas emisiones, dijo que su empresa también está utilizando su propio capital para invertir en áreas de materias primas en lugar de acceder a crédito verde porque considera que el concepto todavía es vago.

"La agricultura siempre ha sido un sector prioritario, con tasas de interés más bajas que otras industrias, lo que permite obtener préstamos con tranquilidad. Si bien los préstamos preferenciales suelen implicar trámites complejos y largos, las empresas eligen los préstamos comerciales por su simplicidad", afirmó con franqueza el director de esta empresa arrocera.

El Sr. Nguyen Quoc Hung, Secretario General de la Asociación Bancaria de Vietnam, afirmó que los bancos comerciales están actualmente muy dispuestos a otorgar préstamos a proyectos verdes. Sin embargo, los propietarios de los proyectos carecen de los recursos necesarios para crear productos verdes y limpios. Los propios bancos tampoco saben cómo evaluar el nivel de riesgo al otorgar préstamos. "Quizás el gobierno deba implementar políticas de apoyo adecuadas para proyectos que desarrollen productos limpios, ayudando a las empresas a mejorar su capacidad financiera, para que los bancos se atrevan a otorgar financiamiento", afirmó el Sr. Hung.

El Sr. Tu Tien Phat, Director General del Banco Comercial de Asia (ACB), cree que el crédito verde no se trata simplemente de prestar y luego "etiquetarlo" como tal, sino que debe cumplir con las regulaciones, estándares y un marco de crédito verde. Actualmente, el Banco Estatal de Vietnam (SBV) no cuenta con un marco específico para este tipo de crédito, por lo que el ACB debe solicitar asesoramiento a un tercero, la Corporación Financiera Internacional (CFI). "Esperamos que el Gobierno y el SBV promuevan pronto un marco legal más claro en este ámbito, para que las entidades crediticias puedan otorgar crédito verde con mayor facilidad", declaró el Sr. Phat.

La escala del crédito verde es modesta.

Según datos del Banco Estatal de Vietnam, durante el período 2017-2023, el saldo de crédito pendiente del sistema para los sectores verdes creció a una tasa promedio superior al 22 % anual. Al 31 de marzo, 47 entidades crediticias habían generado saldos de crédito verde pendientes por un total cercano a los 637 billones de VND, lo que representa aproximadamente el 4,5 % del saldo total de crédito pendiente de toda la economía.

A pesar del crecimiento de dos dígitos en los últimos años, el crédito verde representa actualmente solo el 4,5% del total de préstamos pendientes, una cifra modesta en comparación con las necesidades de capital de la economía, de aproximadamente 20 000 millones de dólares anuales, para alcanzar los objetivos de transformación verde. Los expertos señalan el marco legal incompleto para el crédito verde, la falta de regulaciones y criterios ambientales, especialmente un sistema nacional de clasificación verde...

Fuente: https://nld.com.vn/thuc-day-tin-dung-xanh-phat-trien-196240528212725929.htm