Promoción de la gestión cuantitativa de riesgos en el sector financiero

NDO - La gestión cuantitativa del riesgo desempeña un papel especialmente importante en el sector financiero y de seguros, para minimizar los riesgos, incluidos el riesgo crediticio, el riesgo de mercado, el riesgo de liquidez y el riesgo operacional, y para proporcionar una alerta temprana de los impactos en posibles situaciones de crisis futuras.

El 2 de noviembre, en la Universidad Nacional de Economía, la Escuela de Tecnología coordinó con la Facultad de Matemática Económica para organizar un seminario científico con el tema “Gestión cuantitativa del riesgo en la era 4.0: Innovación y aplicación”.

El programa contó con la participación de más de 60 expertos e investigadores en el campo de la gestión de riesgos de organismos estatales de gestión, bancos comerciales, compañías de seguros y universidades, junto con la participación de estudiantes y pasantes en Gestión Actuarial y de Riesgos de la Facultad de Matemáticas Económicas.

En la inauguración del seminario, el profesor asociado Dr. Bui Huy Nhuong, vicepresidente de la Universidad Nacional de Economía, enfatizó: «La gestión cuantitativa de riesgos es un campo importante que ha experimentado un fuerte desarrollo en Vietnam. La institución se compromete a crear las mejores condiciones para desarrollar la capacidad de investigación y práctica de los estudiantes en este campo, a fin de satisfacer las crecientes necesidades de la sociedad y la economía digital».

La gestión cuantitativa de riesgos es un campo en rápido crecimiento que aplica métodos matemáticos y modelos cuantitativos para identificar, evaluar y analizar riesgos. Esta es una herramienta esencial para ayudar a las organizaciones a prevenir y minimizar posibles impactos negativos. Cuando las organizaciones implementan una gestión de riesgos eficaz, no sólo protegen las ganancias sino que también mantienen la estabilidad, mejorando así su competitividad en el mercado.

Escena de discusión.

En el contexto de un crecimiento cada vez mayor de big data, los métodos de gestión cuantitativa de riesgos también se mejoran constantemente con mayor precisión y eficiencia. Estos avances ayudan a las empresas e instituciones financieras a mejorar su capacidad para prever y responder a las complejas fluctuaciones del mercado, aumentando así la resiliencia en situaciones de crisis.

La gestión cuantitativa del riesgo tiene una amplia gama de aplicaciones en muchos campos, especialmente en finanzas y seguros. Organizaciones como bancos, compañías de seguros y fondos de inversión necesitan utilizar métodos cuantitativos para gestionar distintos tipos de riesgos, incluidos el riesgo crediticio, el riesgo de mercado, el riesgo de liquidez y el riesgo operativo.

Estos métodos también ayudan a las organizaciones a evaluar su resiliencia en situaciones de crisis, garantizando que puedan cumplir con estándares regulatorios estrictos y proteger los activos contra fluctuaciones inesperadas.

Al presentar una descripción general del sistema de gestión de riesgos en los bancos comerciales vietnamitas, la Sra. Nguyen Thi Thuy Linh, experta sénior en gestión legal y de riesgos del Lien Viet Post Joint Stock Commercial Bank, afirmó que la construcción y el desarrollo de sistemas de gestión de riesgos está ayudando a los bancos vietnamitas a mejorar cada vez más, fortaleciendo la confianza de los clientes y las agencias de gestión.

La Sra. Nguyen Thi Thuy Linh habló sobre las tendencias modernas de gestión de riesgos con la integración de muchas tecnologías como la IA y los factores culturales y sociales.

La Sra. Linh también compartió sobre la orientación de aplicar inteligencia artificial (IA) a los sistemas de evaluación de riesgos, construir una cultura de gestión de riesgos sostenible, así como integrar factores ambientales, sociales y de gobernanza para crear una imagen bancaria positiva y confiable.

Al compartir sobre el proceso de aplicación de modelos de riesgo cuantitativo en los bancos comerciales de Vietnam, el Sr. Vuong Minh Giang, Jefe del Departamento de Modelos y Herramientas de Gestión de Riesgos de Vietcombank, enfatizó que desde 2014, el Banco Estatal ha ordenado a los bancos que apliquen los estándares internacionales sobre seguridad de capital Basilea II, y muchas organizaciones han completado la construcción de modelos de gestión de riesgos de Basilea II, A-IRB. Esto no sólo garantiza la seguridad en las operaciones bancarias sino que también mejora la competitividad en el mercado internacional.

El seminario “Gestión cuantitativa de riesgos en la era 4.0: Innovación y aplicación” se organizó para consultar con expertos y al mismo tiempo brindar una oportunidad para que estudiantes y posgrados aprendieran más sobre la formación en este campo.

En particular, el seminario es una valiosa oportunidad para los estudiantes de la Universidad Tecnológica en general y para los estudiantes de las carreras de Matemáticas Económicas, Valoración de Seguros y Gestión de Riesgos (Actuario) de la Facultad de Matemáticas Económicas en particular para tener un acceso más profundo al campo de la Gestión Cuantitativa de Riesgos, un campo que requiere habilidades matemáticas, capacidad de análisis de datos y un profundo conocimiento financiero y económico.

Al mismo tiempo, esta también es una oportunidad para ayudar a la industria de Gestión Cuantitativa de Riesgos a recibir una evaluación adecuada, convirtiéndose en una parte esencial para ayudar a las empresas y organizaciones a desarrollarse de manera sostenible en la era digital.

Fuente: https://nhandan.vn/thuc-day-quan-tri-rui-ro-dinh-luong-trong-nganh-tai-chinh-post842747.html