Trucos de préstamos multinivel de GFDI Financial y transformación de tasas de interés

Al construir un modelo de negocio financiero multinivel, ¿qué trucos utiliza la empresa GFDI para eludir la ley y evitar a las autoridades?

El personal de GFDI (con camisa blanca) brinda asesoramiento sobre inversiones a un cliente en una cafetería antes de que la empresa se declarara en quiebra - Foto: TRUONG TRUNG

Evite que le cobren tasas de interés altas

Fundada en 2018 y con un modelo comercial que consiste en pedir dinero prestado a personas posteriores y pagar intereses a personas anteriores, GFDI Investment Consulting LLC ha utilizado muchos trucos para evitar ser detectada.

Durante el período “pico” de movilización de capital, hubo un momento en que esta empresa pagó intereses equivalentes al 48% anual. Después de un tiempo, cuando los clientes se han encariñado con la empresa, los contratos suelen extenderse en su vencimiento y las tasas de interés se reducen proactivamente.

El señor T. -un cliente que depositó 200 millones en esta empresa antes de que la empresa quebrara- dijo que en algunos contratos la compañía no establecía un tipo de interés sino que indicaba la cantidad que el cliente recibiría al expirar el contrato.

De esta manera, muchos clientes esperan pacientemente la fecha de vencimiento para recibir una gran suma de dinero.

En particular, cuando estaba "sedienta de capital" para pagar a los clientes que tuvieron que pagar antes del colapso, esta empresa continuó movilizando capital para pagar tasas de interés altísimas y, al mismo tiempo, regaló nuevos modelos de iPhone a los primeros inversores.

En declaraciones a Tuoi Tre Online , el abogado Nguyen Anh Tuan, del Colegio de Abogados de la ciudad de Da Nang , dijo que GFDI ha legalizado de manera muy sofisticada las lagunas legales en la gestión y supervisión de las empresas que recaudan capital con contratos en muchas formas de ocultamiento.

Según el Sr. Tuan, la tasa de interés promedio actual de los depósitos de los bancos comerciales es de 3,5 - 7% / año, incluso en años anteriores fue tan alta como dos dígitos, lo que está dentro de la regulación de que las tasas de interés de los préstamos no pueden superar el 20% según el Artículo 468 del Código Civil de 2015.

Para evitar captar capital a tipos de interés elevados, también registran los intereses sobre el capital, lo que aumenta la confianza de los prestamistas.

"Aunque es inusual, debemos culpar a los inversores por ser demasiado codiciosos", dijo el abogado Anh Tuan.

Contrato de préstamo GFDI firmado con clientes - Foto: TRUONG TRUNG

¿Necesita un rol de control y alerta temprana?

Desde una perspectiva legal, el abogado Anh Tuan dijo que recaudar capital a través de contratos de préstamo de activos similares a los de GFDI tiene muchos riesgos potenciales.

Las normas sobre los intereses de los préstamos se especifican en el artículo 468 del Código Civil de 2015. Mientras tanto, de acuerdo con las disposiciones de la Ley de Empresas de 2020, una empresa puede solicitar inversiones pero debe garantizar la transparencia de la información y tener un plan financieramente viable.

En el caso de GFDI movilizando capital a tasas de interés superiores a la capacidad de pago de la empresa, este modelo no se considera una inversión segura sino que tiene muchos riesgos potenciales, especialmente cuando hay indicios de abuso de confianza de las personas.

Para eludir lo dispuesto en el artículo 468 del Código Civil de 2015, algunas empresas utilizan “contratos de préstamo de activos” como forma de movilización de capital. Esto dificulta el control de las empresas que ofrecen tasas de interés inusuales.

Otra laguna es la falta de supervisión sobre la legalidad de los modelos de negocios financieros.

Por ejemplo, las empresas pueden registrar su negocio como “consultores de inversiones” pero realizar actividades de movilización de capital con compromisos de tasas de interés elevadas sin control de las autoridades.

La magnífica sede de GFDI en el barrio de Hoa Xuan, distrito de Cam Le, Da Nang - Foto: TRUONG TRUNG

Con "contratos de préstamo de activos" y pagos puntuales, GFDI engañó con éxito a clientes y autoridades hasta dejar de pagar más de 3,7 billones de VND en deuda, a pesar de que la compañía solo tenía un capital social de 80 mil millones de VND.

Fuente: https://tuoitre.vn/thu-thuat-vay-tai-san-va-bien-hinh-lai-suat-cua-da-cap-tai-chinh-gfdi-20241112122654221.htm