Reglamento sobre las actividades de cambio de divisas de los países limítrofes

El Banco Estatal de Vietnam ha emitido la Circular 04/2023/TT-NHNN que regula las actividades de los agentes de cambio de divisas en los países limítrofes.

La Circular estipula claramente las actividades de los agentes de cambio de moneda de los países limítrofes. En consecuencia, a los agentes de cambio de divisas de los países limítrofes sólo se les permite operar en forma de uso de dongs vietnamitas para comprar moneda de los países limítrofes a particulares en efectivo, excepto en el caso especificado en la Cláusula 2 de este Artículo.

Los agentes de cambio de divisas de los países limítrofes ubicados en las zonas de espera de salida en los puestos fronterizos internacionales y en los puestos fronterizos principales están autorizados a vender moneda de los países limítrofes en efectivo por dongs vietnamitas a particulares de acuerdo con las reglamentaciones.

Una organización económica podrá convenir con una entidad de crédito autorizada en un contrato de agencia de cambio de moneda de un país limítrofe, ubicar una agencia de cambio de moneda de un país limítrofe en uno o más lugares de la zona fronteriza terrestre o zona económica de paso fronterizo en la localidad donde la organización económica tenga su sede principal o sucursal.

Los agentes de cambio de divisas de los países limítrofes ubicados en las zonas de espera de salida en los controles fronterizos internacionales y en los controles fronterizos principales están autorizados a vender moneda de los países limítrofes en efectivo a personas extranjeras que hayan completado los procedimientos de salida.

En caso de venta de moneda de un país limítrofe con un valor equivalente a VND 20.000.000 (veinte millones de dongs vietnamitas) o menos, el agente de cambio de moneda del país limítrofe requerirá al individuo presentar documentos de salida de conformidad con las disposiciones de la ley sobre salida de extranjeros.

En caso de reventa de moneda de un país limítrofe con un valor equivalente a más de VND 20.000.000 (veinte millones de dongs vietnamitas) a una persona que haya cambiado moneda de un país limítrofe, el agente de cambio de moneda del país limítrofe solicitará a la persona que presente los documentos de salida de conformidad con las disposiciones de la ley sobre la salida de extranjeros, y la factura (recibo) del cambio de moneda con el sello de una institución de crédito autorizada o un agente de cambio de moneda del país limítrofe. La factura (recibo) de cambio de dinero sólo es válida para que las personas la utilicen para recomprar dinero de un país limítrofe dentro de los 90 días a partir de la fecha indicada en la factura (recibo). Los agentes de cambio de divisas de los países limítrofes deben recoger las facturas (recibos) del dinero previamente cambiado de las personas físicas.

El límite máximo de moneda de un país limítrofe que un individuo puede recomprar no es mayor que la cantidad cambiada que figura en la factura (recibo).

Periodo de venta, saldo de caja de países limítrofes

El agente de cambio de moneda del país limítrofe debe vender todo el efectivo de la moneda del país limítrofe comprada (además del saldo de efectivo restante) a la institución de crédito autorizada al final de cada día hábil. En caso de que la ubicación del agente de cambio de moneda del país que comparte frontera esté lejos de la institución de crédito autorizada y el viaje sea difícil, la institución de crédito autorizada, con base en la situación real, negociará con la organización económica el plazo para la venta del efectivo adquirido, pero no más de 07 días hábiles.

Los agentes de cambio de divisas de los países limítrofes están autorizados a mantener en sus fondos diarios una cierta cantidad de efectivo en la moneda del país limítrofe de acuerdo con el acuerdo entre la institución de crédito autorizada y la organización económica, pero el equivalente máximo no es más de VND 40.000.000 (cuarenta millones de dongs vietnamitas) para servir a las actividades de cambio de divisas del país limítrofe. En caso de necesidad de incrementar el saldo del fondo (incluidos los casos de exceder el saldo máximo del fondo), las organizaciones económicas deben realizar procedimientos para ajustar el Certificado de registro de agentes de cambio de moneda del país limítrofe de acuerdo a las disposiciones de la ley.

Responsabilidades de las entidades de crédito autorizadas

De acuerdo con la Circular, la entidad de crédito autorizada deberá considerar la suscripción de un contrato de agencia de cambio de moneda del país limítrofe con base en la necesidad de ampliar la red de cambio de moneda del país limítrofe y la satisfacción de la organización económica de las condiciones para actuar como agente de cambio de moneda del país limítrofe.

Organizar cursos de capacitación a corto plazo sobre habilidades para reconocer la moneda de los países que comparten fronteras, cómo registrar facturas, llevar registros, habilidades para realizar informes que surgen de acuerdo con la ley sobre prevención del lavado de dinero y emitir Certificados a los empleados de los agentes de cambio de moneda de los países que comparten fronteras después de completar los cursos de capacitación.

Proporcionar software para agentes de cambio de divisas de países limítrofes para gestionar y monitorear las actividades de cambio de divisas de los países limítrofes dependiendo de las condiciones de las instituciones de crédito autorizadas y organizaciones económicas que actúen como agentes de cambio de divisas de los países limítrofes.

Inspeccionar y monitorear periódica o repentinamente las actividades de cambio de divisas del país limítrofe del agente autorizado. Si se descubre que un agente de cambio de moneda de un país limítrofe viola las disposiciones del contrato de agente de cambio de moneda del país limítrofe y las disposiciones legales sobre actividades de cambio de moneda del país limítrofe, la institución de crédito autorizada manejará la violación de acuerdo con los acuerdos firmados en el contrato de agente de cambio de moneda del país limítrofe.

En caso de terminación de un contrato de agencia de cambio de moneda con un país limítrofe, dentro de los 10 días hábiles contados a partir de la fecha de terminación del contrato, la entidad de crédito autorizada deberá notificar por escrito a la sucursal del Banco Estado de la provincia fronteriza de la zona.

Esta Circular entra en vigor a partir del 1 de agosto de 2023.

Según el periódico electrónico del Gobierno null

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