Gestión de monedas virtuales: desafíos en la era digital

Muchos inversores que participan en transacciones de alto valor han "caído en la trampa" de las grandes ganancias debido a la falta de conocimiento sobre finanzas, divisas, tecnología digital... Esta realidad plantea importantes desafíos en la gestión estatal de la moneda virtual.

Primer artículo: “Con las manos vacías” por las ganancias virtuales

Vietnam actualmente no cuenta con ninguna casa de cambio de moneda virtual reconocida y operando legalmente por el Estado, ni tampoco reconoce la moneda virtual como medio de pago. Sin embargo, en muchas plataformas de redes sociales, las monedas virtuales continuamente "realizan actos de circo", provocando que una serie de inversores "quiebran".

Muchas monedas virtuales son creadas por organizaciones e individuos mismos y están cubiertas de hermosas palabras sobre capitalización de mercado, potencial de desarrollo y altas ganancias... lo que está aumentando los casos de fraude, causando grandes consecuencias para la sociedad.

“Trampas” en el ciberespacio

No es difícil encontrar en las redes sociales contenido promocional atractivo sobre monedas virtuales y monedas electrónicas, como: "La red Interlink es un proyecto estadounidense en colaboración con el multimillonario Elon Musk: este acuerdo acaba de lanzarse, tiene un gran potencial, sea pionero...". O “La red Interlink es un proyecto muy popular en este momento. La aplicación es la número uno en Canadá. Mientras esperamos que Pi alcance el éxito, podemos descargarla e instalarla para recibir un gran airdrop para los primeros pioneros. ¡No pierdas la oportunidad de aumentar tus ingresos en el futuro!”...

Las personas que no conocen sobre finanzas, monedas y tecnología digital creerán fácilmente en "trampas" y gastarán dinero para invertir en moneda virtual para "cambiar sus vidas". Pero en realidad muchas personas son vagas y no aprecian plenamente la naturaleza de esas invitaciones.

Los inversores que carecen de conocimientos a la hora de invertir en moneda virtual se enfrentarán a muchos riesgos. Foto: PV

De hecho, desde 2013, la moneda virtual Bitcoin comenzó a entrar en Vietnam, seguida de la presencia de una serie de otras monedas virtuales, como: Ethereum (ETH), Tether (USDT), Binance Coin (BNB)..., atrayendo a la gente a interesarse y participar en la inversión debido a la atractiva publicidad sobre las ganancias obtenidas del aumento del precio de estas monedas al invertir.

El comercio clandestino, la inversión, el comercio de moneda virtual y la movilización de capital a través de ofertas iniciales de monedas (ICO) son bastante activos, especialmente el uso de moneda virtual para movilizar capital a través de métodos de marketing multinivel que se están volviendo cada vez más complejos.

Aprovechándose de un segmento de la población que carece de conocimientos sobre tecnología, banca, finanzas digitales…, muchos han “cazado” a ricos, ancianos, gente ávida de beneficios…, atrayéndolos al “juego”. Con un enfoque inteligente, capturando la psicología de los participantes, muchas personas están fascinadas por las enormes cifras de ganancias que se prometen obtener en poco tiempo al invertir en moneda virtual.

Mucha gente se ha arruinado al invertir en moneda virtual. Por ejemplo, el Sr. H (en Hanoi), después de hacer amigos a través de Zalo y Telegram, fue invitado por la cuenta "Angela Phuong" a invertir en moneda virtual a través del sitio web decexswap.com, luego cambió el nombre de dominio a fiatlesscoin.com. Después de participar por un tiempo y retirar una ganancia de 300 millones de VND, el Sr. H continuó invirtiendo... Pero cuando el monto de la inversión alcanzó casi 30 mil millones de VND y no pudo retirar la ganancia, el Sr. H se dio cuenta de que había sido estafado.

De manera similar, alrededor de 100 empresas y casi 400 personas compraron una moneda virtual llamada QFS con un valor total de hasta decenas de miles de millones de VND porque creían que "obtendrían" grandes ganancias al comerciar a través de intercambios internos.

Mediante una investigación, las autoridades descubrieron que Ho Quoc Than, director general de Trieu Nu Cuoi Joint Stock Company (comuna de An Khanh, distrito de Hoai Duc, Hanoi), cometió fraude al proporcionar información falsa sobre el dinero de QFS. A principios de marzo, la Agencia de Seguridad de Investigación de la Policía de la ciudad de Hanoi inició un caso, procesó al acusado y detuvo temporalmente a Ho Quoc Than para investigar los delitos de "apropiación fraudulenta de propiedad" y "posesión de dinero falso".

Señales de una estafa

Los anteriores son sólo ejemplos típicos de inversores que caen en la “trampa” de la moneda virtual. Las bandas criminales se aprovechan de la amplia difusión de la información en el ciberespacio, ofreciendo anuncios atractivos y ofertas sobre tipos de interés, comisiones, etc., para explotar la codicia de los inversores. Mientras tanto, el entorno online tiene la capacidad de borrar rastros y es altamente "anónimo", por lo que los inversores no saben dónde las empresas están pidiendo capital, qué negocio están haciendo para crear una fuente de dinero para pagar tan altas ganancias a los inversores...

Invertir en moneda virtual a través de sitios web, aplicaciones y casas de cambio de moneda virtual plantea muchos riesgos para los inversores porque en Vietnam no existe ninguna casa de cambio de moneda virtual reconocida por el Estado y que opere legalmente. Por otra parte, la moneda virtual aún no está reconocida por la legislación vietnamita como propiedad, ni como medio de pago. La policía de la ciudad de Hanoi ha advertido continuamente y proporcionado información para ayudar a las personas a identificar comportamientos fraudulentos.

El Departamento de Seguridad de la Información (Ministerio de Información y Comunicaciones, ahora Ministerio de Ciencia y Tecnología) también señaló una serie de métodos fraudulentos y trucos relacionados con la inversión financiera, la moneda virtual y las criptomonedas. Popular es la forma de fraude en el marketing multinivel de monedas virtuales y criptomonedas disfrazadas en el ciberespacio para apropiarse de activos, fraude a través de las actividades de casas de cambio de divisas...

Ante el creciente "calor" de las estafas relacionadas con las monedas virtuales, se han organizado numerosos foros y seminarios para identificar conductas delictivas. En el seminario sobre prevención y lucha contra los delitos financieros en el ciberespacio (organizado por la Policía de la ciudad de Ho Chi Minh en coordinación con la Asociación Blockchain de Vietnam (VBA) a fines de diciembre de 2024), los delegados comentaron que cada vez más sujetos están creando monedas digitales sin valor, creando comunidades para el intercambio, creando "cebo" para atraer y defraudar a los jugadores. Estas personas también organizan eventos regularmente, enviando "socios" al extranjero para "pintar" y explotar la confianza de los participantes...

Al observar el estado actual de las estafas con monedas virtuales, algunos oficiales que trabajan directamente en investigaciones de delitos analizaron que hay tres señales principales para reconocer las estafas.

La primera es la recaudación ilegal de fondos. En consecuencia, los inversores deben pagar una determinada cantidad de dinero bajo muchos nombres y formas diferentes. Los proyectos o productos ofrecidos son en realidad sólo una tapadera, una excusa para encubrir actividades de recaudación de fondos.

En segundo lugar , la transacción opera en base al engaño: Brindando siempre información falsa sobre los beneficios de invertir, especialmente propaganda falsa sobre ingresos, bonificaciones, ganancias, comisiones que disfrutarán quienes están o van a invertir, o “pintando” la perspectiva de riqueza, sin hacer nada pero aún así teniendo altos ingresos.

En tercer lugar , los participantes recibirán una compensación por atraer a otros participantes para que inviertan. Las comisiones y bonificaciones pagadas a los inversores son el salario para atraer y seducir a nuevos inversores. Esta cantidad se deduce parcialmente de los ingresos de los nuevos miembros que se unen a la línea descendente. La naturaleza de este comportamiento sigue siendo tomar dinero de los participantes posteriores para pagar a los participantes anteriores, la línea superior de la red. Cuando no haya más pagadores, el sistema colapsará inmediatamente y los participantes perderán su inversión.

Como muchas personas desconocen las monedas virtuales, a pesar de las advertencias de las autoridades, siguen apareciendo trampas y el número de inversores que se convierten en víctimas sigue aumentando.

(Continuará)

Fuente: https://hanoimoi.vn/quan-ly-tien-ao-thach-thuc-trong-thoi-dai-cong-nghe-so-698522.html