La deuda incobrable de Sacombank aumenta drásticamente y supera los 8,8 billones de VND

El beneficio de Sacombank en 2024 aumentó al nivel más alto en la historia del banco y superó el objetivo asignado por la Junta General de Accionistas, sin embargo, las deudas incobrables del grupo 5 con posibilidad de perder capital aumentaron un 81%.

El mayor beneficio de la historia en 2024

El informe financiero consolidado del cuarto trimestre de 2024 de Saigon Thuong Tin Commercial Joint Stock Bank (Sacombank) registró que el ingreso operativo total (TOI) de Sacombank aumentó un 10,5% a VND 7.410 mil millones, mientras que los gastos operativos disminuyeron un 7,6%, lo que ayudó a que el beneficio neto de las actividades comerciales aumentara un 29,1% de VND 3.299 mil millones a VND 4.259 mil millones. El beneficio después de impuestos alcanzó los 3,598 billones de VND, un aumento de casi el 60% respecto al mismo período del año pasado.

En el acumulado para todo el año 2024, los ingresos por intereses y similares alcanzaron los 49.988 mil millones de VND, un 10,6% menos en comparación con 2023. Los gastos por intereses y similares disminuyeron un 24,8% hasta los 25.457 mil millones de VND. Gracias a ello, el ingreso neto por intereses del banco alcanzó los 24,531 mil millones de VND, un aumento del 11,1%.

El beneficio antes de impuestos en 2024 alcanza los 12,72 mil millones de VND, un aumento del 32,5%; El beneficio después de impuestos alcanzó los 10.087 billones de VND, un 30,7% más que el año anterior. Este es un crecimiento de ganancias récord en la historia de las operaciones de este banco y supera la meta asignada por la Junta General de Accionistas.

El beneficio total no distribuido después de impuestos del banco al final de 2024 fue de más de 28,4 billones de VND, sin embargo, los accionistas de este banco no han podido recibir dividendos durante los últimos 9 años.

En la Junta General Anual de Accionistas de 2021, los líderes del banco se comprometieron a resolver por completo los problemas pendientes y completar el proyecto de reestructuración en 2023 para pagar dividendos a los accionistas. Sin embargo, hasta el momento el dividendo no ha sido pagado.

La deuda con potencial pérdida de capital es más de 8.860 mil millones de VND

Además, según el informe, los activos totales de Sacombank alcanzaron los 748.095 millones de VND, un aumento del 10,9%; El capital total movilizado alcanzó los 674.794 billones de VND, un aumento del 16,7%; El total de préstamos pendientes de clientes alcanzó más de VND 539,315 mil millones, un aumento del 11,7% en comparación con 2023.

En cuanto a la calidad de los préstamos pendientes, el total de préstamos pendientes de los clientes de los grupos 3, 4 y 5 de Sacombank en 2024 en comparación con 2023 aumentó de VND 10,984 mil millones a VND 12,957 mil millones, lo que equivale a un aumento de alrededor del 17,9%. La proporción de deudas incobrables con respecto a las deudas pendientes aumentó ligeramente del 2,28% a principios de año al 2,4% a finales de 2024.

La estructura de la deuda incobrable presenta claras fluctuaciones. Las deudas dudosas (deuda del grupo 4) disminuyeron un 42,8% hasta 2,627 mil millones de VND. Sin embargo, la deuda incobrable (grupo 5) ha aumentado drásticamente, de 4,9 billones de VND al comienzo del período a 8,869 billones de VND, un aumento de alrededor del 81%, y representa una gran proporción de la estructura de deuda incobrable del banco.

A pesar del aumento de las deudas incobrables, los costos de provisiones por riesgo crediticio de Sacombank han disminuido significativamente, de 3.688 mil millones de VND en 2023 a solo 1.974 mil millones de VND.

Respecto al manejo de las deudas incobrables relacionadas con las deudas garantizadas por acciones de STB del Sr. Tram Be y partes relacionadas, Sacombank dijo que ha presentado planes de manejo y actualmente está esperando la aprobación del Banco Estatal.

Reducir personal pero aumentar salario de forma constante

A finales de 2024, el número de empleados del Saigon Thuong Tin Commercial Joint Stock Bank (Sacombank - Código: STB) había disminuido en 476 personas en comparación con el final de 2023 y estaba en 18.088 empleados.

En comparación con su mayor escala en 2019, Sacombank ha recortado casi 1.150 empleados. Sin embargo, en contraste con la tendencia de recortes de personal, los costos de empleados del banco han aumentado continuamente a lo largo de los años en el período 2015 - 2024, de 2,858 mil millones de VND en 2015 a 7,419 mil millones de VND en 2024.

Por ello, el ingreso medio de los empleados de Sacombank ha aumentado continuamente a lo largo de los años. En 2016, el ingreso promedio de los empleados de Sacombank era de solo 14,83 millones de VND/mes/persona, pero en 2024 alcanzó los 33,8 millones de VND/mes.

En cuanto a la remuneración de los altos directivos, el informe consolidado también muestra que el Consejo de Administración (BOD), el Consejo de Directores Generales y el Consejo de Supervisores recibirán una remuneración total después de impuestos del banco y sus filiales para todo el año 2024 de 165 mil millones de VND, un aumento de 2 mil millones de VND en comparación con 2023.

Sacombank gastó más de 53 mil millones de VND en remuneración para los miembros de su Junta Directiva, un aumento de casi 9 mil millones de VND en comparación con el año pasado. Con este gasto total, en promedio, cada miembro del Consejo de Administración recibe más de 4.400 millones de VND al año, lo que equivale a 367 millones de VND/persona/mes.

Solo el presidente del consejo directivo, Duong Cong Minh, recibió 8,75 mil millones de VND, y sigue siendo uno de los líderes bancarios con mayores ingresos del sistema. El director general, Nguyen Duc Thach Diem, recibió 12,9 mil millones de VND, un promedio de 358 millones de VND al mes.

Anteriormente, en 2023, el Sr. Duong Cong Minh fue el presidente del banco con los ingresos más altos de la industria, alcanzando los 8.600 millones de VND, superando ampliamente el promedio de 4.100 millones de VND de otros presidentes de bancos.

El 10 de marzo, Sacombank finalizó la lista de accionistas asistentes a la Junta General Anual de Accionistas (AGM) de 2025. Según el anuncio, se espera que la Asamblea General Anual del banco se celebre a las 7:30 a.m. del 25 de abril en el Centro de Convenciones White Palace, ubicado en 194 Hoang Van Thu, Ward 9, Distrito Phu Nhuan, Ciudad Ho Chi Minh. Hasta el momento, Sacombank no ha brindado mayor información sobre el contenido o las propuestas que se espera sean aprobadas en la Junta General de Accionistas de este año.

Fuente: https://baodaknong.vn/no-co-kha-nang-mat-von-cua-sacombank-tang-manh-vuot-8-800-ty-dong-248580.html