Muchos bancos comerciales reportaron las mayores ganancias del primer trimestre de la historia

Según los resultados del Banco Comercial Industrial y Comercial de Vietnam ( VietinBank ), al final del primer trimestre, los activos totales de VietinBank aumentaron un 3,9% en comparación con el final de 2024; El saldo acreedor aumentó un 4,7%. Además, el capital movilizado desde el mercado 1 aumentó un 3,9%.

El ratio de morosidad del banco se mantiene en el 1,3%, mientras que el beneficio antes de impuestos aumentó alrededor de un 6% en comparación con el mismo periodo de 2024.

Los bancos obtienen resultados comerciales positivos en el primer trimestre. Foto: VTB

Según el presidente del consejo directivo de VietinBank, Tran Minh Binh, desde ahora hasta finales de 2025, VietinBank se centrará en aumentar los ingresos básicos, aumentar la participación de los clientes, gestionar eficazmente los recursos y mejorar la capacidad de gestión de riesgos.

VietinBank también tiene como objetivo transformar todas las áreas de operación, acelerar el programa de transformación digital, especialmente digitalizando productos y servicios y rediseñando los procesos comerciales, enfocándose en explotar el poder de los datos para optimizar las operaciones comerciales...

VietinBank se esfuerza por aumentar los activos totales entre un 8% y un 10%; Saldo acreedor según límite de crecimiento aprobado por el Banco Estado. Aumentos de capital movilizados en línea con la tasa de crecimiento del crédito, garantizando indicadores de seguridad de liquidez. Además, mantener la relación entre deudas incobrables y saldo acreedor por debajo del 1,8%; cumplir con los ratios de seguridad operativa.

En cuanto a Loc Phat Commercial Joint Stock Bank ( LPBank ), lo más destacado del panorama empresarial del primer trimestre es el crecimiento del crédito. En concreto, al 31 de marzo, los préstamos a clientes pendientes alcanzaron los 352.194 millones de VND, un aumento de más del 6,2% en comparación con el final de 2024, un aumento de casi el 15% en comparación con el mismo período de 2024.

Esta cifra es significativamente mayor que el promedio del sector (estimado en torno al 2,5 % a finales de marzo). Además, la movilización de capital de los clientes también registró un buen crecimiento, alcanzando los 293.155 millones de VND, un 3,5% más en comparación con el cierre de 2024.

La relación costo-ingreso del banco disminuyó del 30,7% al 28% en comparación con el mismo período de 2024, los gastos de provisión por riesgo crediticio alcanzaron los 198,4 mil millones de VND, una caída de casi el 8%. Los ingresos operativos totales de LPBank alcanzaron los 4.688 mil millones de VND, un aumento de casi el 5%, de los cuales los ingresos netos por intereses representaron la mayor proporción con 3.282 mil millones de VND.

Al compartir este resultado, el Director General de LPBank, Vu Quoc Khanh, dijo que este es un comienzo positivo, que refleja los esfuerzos de todo el sistema de LPBank en la implementación proactiva de soluciones comerciales flexibles, apoyando a los clientes para acceder al capital de manera efectiva, al tiempo que optimiza las operaciones y diversifica las fuentes de ingresos.

Con la base existente y una estrategia clara, LPBank continuará expandiendo y mejorando los servicios no crediticios, como la banca digital, las tarjetas de crédito, los pagos electrónicos, la gestión financiera personal... para diversificar las fuentes de ingresos, gestionar eficazmente los riesgos y aumentar la sostenibilidad en las operaciones comerciales.

En el Banco Comercial Conjunto Prosperidad y Desarrollo (PGBank), al final del primer trimestre, los activos totales alcanzaron los 74,890 mil millones de VND, un 25% más que en el mismo período (58,763 mil millones de VND), un 2,5% más en comparación con el final de 2024 (73,015 mil millones de VND).

La movilización de capital en el mercado 1 alcanzó los 46.717 mil millones de VND, un 25% más que en el mismo período (37.244 mil millones de VND), mientras que el crédito pendiente alcanzó los 45.347 mil millones de VND, un 29% más que en el mismo período (35.186 mil millones de VND).

Los ingresos operativos totales de PGBank crecieron positivamente un 34,4%, alcanzando los 505.700 millones de VND. El beneficio neto de las actividades comerciales antes de los gastos de provisión por riesgo crediticio alcanzó los 242,5 mil millones de VND, un fuerte aumento del 53,4% respecto al mismo período. El beneficio antes de impuestos en el primer trimestre alcanzó los 95.900 millones de VND, completando el 13,4% del plan provisional de este año. El ratio de morosidad se mantiene controlado en el 2,09%, manteniéndose en un umbral seguro.

El representante de PGBank dijo que los resultados positivos en el primer trimestre fueron el resultado de los esfuerzos para construir una base, fortalecer la fuerza interna, desarrollar el equipo y, al mismo tiempo, continuar impulsando proyectos de transformación digital para aumentar la eficiencia operativa, reducir costos y contribuir a crear impulso para un fuerte desarrollo de PGBank.

También entre los bancos que anunciaron sus resultados del primer trimestre, Viet A Commercial Joint Stock Bank (VietABank) logró una ganancia antes de impuestos de VND 352,9 mil millones en el primer trimestre, un 42,5% más que en el mismo período del año pasado. Este es también el beneficio trimestral antes de impuestos más alto en la historia de VietABank.

Además, los ingresos operativos totales de VietABank aumentaron ligeramente un 3,5%, alcanzando los 665.700 millones de VND, mientras que los gastos operativos disminuyeron de 228.200 millones de VND a 225.300 millones de VND (equivalente a una disminución del 1,3%), lo que llevó a un aumento en el beneficio neto de VietABank este trimestre. Además, la reducción de casi la mitad de los costos de provisiones por riesgo de crédito también contribuyó en gran medida a los resultados comerciales generales del banco.

Al 31 de marzo, los activos totales de VietABank fueron de 129.046 mil millones de VND, un 7,7% más que en el mismo período; Los préstamos a clientes alcanzaron los 84,910 billones de VND, un aumento del 6,3%. En cuanto a la calidad de los activos del banco, la deuda incobrable fue de 536 mil millones de VND, un 50,8% menos que a principios de año.

Para Southeast Asia Commercial Joint Stock Bank ( SeABank ), los resultados comerciales consolidados en el primer trimestre con un beneficio antes de impuestos del banco que alcanzó los 4,350 mil millones de VND, un aumento de casi el 189% respecto al mismo período de 2024, el beneficio trimestral más alto en la historia de este banco.

Los ingresos operativos totales de SeABank alcanzaron los 5,820 mil millones de VND, un aumento de más del 115%, completando el 184% del plan; En este sentido, los ingresos no financieros son un punto brillante que contribuye al aumento del ingreso operativo total, alcanzando los 3,369 mil millones de VND, un aumento de más del 378%, completando el 340% del plan.

El Banco Comercial Conjunto Tien Phong (TPBank) anunció que el beneficio antes de impuestos del banco alcanzó más de 2,1 billones de VND, equivalente al 26% del plan del año. Se trata del beneficio más alto del primer trimestre en la historia de TPBank y aumentó más del 40% en comparación con el mismo periodo de 2024.

Los ingresos operativos totales de TPBank en el primer trimestre alcanzaron casi 4,5 billones de VND. De estos, los ingresos por intereses siguen representando la mayor proporción, alcanzando los 3,380 billones de VND. Los ingresos netos por servicios siguieron siendo un punto brillante, alcanzando los 910 mil millones de VND, un 27% más en comparación con el primer trimestre de 2024, lo que elevó la proporción de ingresos por servicios en los ingresos operativos totales a más del 20%, en comparación con el 15% en el mismo período del año pasado.

Además, la movilización total de capital en el primer trimestre alcanzó los 337.800 mil millones de VND, un 7% más que en el mismo período, mientras que la deuda pendiente en el mercado 1 alcanzó más de 271.500 mil millones de VND, un 28% más.

Solo los préstamos a clientes alcanzaron más de VND 263,100 mil millones, un aumento del 30% respecto al mismo período en 2024, el crecimiento del crédito alcanzó el 3,75%, más alto que el promedio de la industria (2,5%).

Fuente: https://hanoimoi.vn/nhieu-ngan-hang-thuong-mai-bao-lai-quy-i-cao-nhat-lich-su-699824.html