VIB Bank está liquidando un terreno de casi 540 metros cuadrados en la calle Nguyen Van Khoi (distrito 8, distrito de Go Vap) por casi 60 mil millones de VND. En el distrito de Hoc Mon, este banco también está liquidando una casa y un almacén de 790 metros cuadrados por 28 mil millones de VND. Se trata de activos que los clientes hipotecan y ya no pueden devolver.
Muchos terrenos en Ciudad Ho Chi Minh están siendo liquidados por los bancos debido a deudas incobrables. (Ilustración: D.V.)
Además de los activos mencionados anteriormente, VIB Bank también está liquidando alrededor de 800 inmuebles por un valor que va desde varios cientos de millones hasta varias decenas de miles de millones de VND. Las propiedades están ubicadas en muchas localidades como Ciudad Ho Chi Minh, Dong Nai, Binh Duong, Binh Phuoc, Tay Ninh... Además, VIB también liquidó 27 automóviles de varios tipos con precios que oscilan entre 250 millones de VND y 1.400 millones de VND.
Vietinbank también acaba de anunciar la subasta de tres activos garantizados, incluida una casa en el distrito de Tan Phu y dos casas en la ciudad de Thu Duc, en la ciudad de Ho Chi Minh. El valor total de estos tres activos supera los 31.600 millones de VND.
Además, el banco también anunció la subasta de dos casas ubicadas una al lado de la otra en la calle Nguyen Kiem, distrito de Phu Nhuan, con un precio inicial de 14,5 mil millones de VND.
Además de las casas mencionadas anteriormente, Vietinbank también realiza subastas, encuentra organizaciones de subastas y liquida cientos de activos de personas y empresas. El valor de los activos varía desde varios miles de millones hasta cientos de miles de millones de dongs.
La casa en la calle Huynh Tan Phat (Distrito 7, Ciudad Ho Chi Minh) fue liquidada por el banco a principios de diciembre de 2024 por más de 6.800 millones de VND. (Foto: D.V.)
En particular, entre los clientes con morosidad se encuentran individuos cuyos bienes han sido confiscados. Un caso típico es el de la Sra. PTHN y el Sr. LHH, cuyas 21 parcelas de tierra en la ciudad de Can Tho fueron confiscadas por LPbank. En el distrito de Thot Not se encuentran parcelas de tierra con superficies que van desde 87 hasta 8.300 m2.
Además, al Sr. H y a la Sra. N también les confiscaron un apartamento de lujo de 187 metros cuadrados en Ciudad Ho Chi Minh y un coche caro. Al Sr. H y a la Sra. N se les embargaron numerosos bienes por no cumplir con sus obligaciones de pago de deudas en virtud de dos contratos de crédito firmados.
Otros bancos como VietBank y OCB también están anunciando activamente la incautación, el manejo de activos colaterales y la liquidación de activos. Cientos de casas, terrenos, coches y maquinarias se anuncian para su venta a finales de año.
Muchos coches también están siendo liquidados y subastados por los bancos. (Foto: D.V.)
El Sr. Dinh Thanh Long, especialista en liquidación de deudas de un banco, dijo que en 2024, la cantidad de activos de deuda incobrable que deben liquidarse mostró signos de aumentar más que en años anteriores. El trabajo y los negocios de las personas se enfrentan a muchas dificultades que les hacen perder la capacidad de pagar sus deudas.
Según el Sr. Long, la liquidación de deudas durante este período también enfrenta muchos desafíos. Lo habitual es la liquidación de activos pero hay muy pocos compradores. Muchas propiedades han sido subastadas 4-5 veces y aún no tienen compradores a pesar de que el precio se ha reducido en más de un 10%.
Subastamos una casa en el distrito de Phu Nhuan por 17 mil millones de VND, pero nadie la compró. La cuarta vez, redujimos el precio a 15 mil millones de VND, pero seguimos sin poder venderla. La liquidez es muy baja, dijo el Sr. Long.
Según el Sr. Long, algunos activos tardan mucho tiempo en procesarse porque depende del progreso del tribunal, la fuerza policial, etc. Este proceso puede tardar entre 2 y 3 años en completarse.
Los informes financieros de los primeros 9 meses del año de muchos bancos muestran que el índice de morosidad está aumentando. Hasta el 30 de septiembre, el Vietinbank tenía una deuda incobrable total de aproximadamente 23,225 billones de VND, un aumento del 40% en comparación con el comienzo del año. La proporción de deudas incobrables sobre deuda total pendiente aumentó del 1,13% a principios de año al 1,45%.
En el caso de VPBank, la deuda incobrable total de este banco es más de 30,531 mil millones de VND, un aumento del 22% en comparación con principios de año. De ellas, las deudas incobrables (deuda del grupo 5) aumentaron drásticamente, de 4,362 mil millones de VND a 7,354 mil millones de VND después de sólo 9 meses.
Los datos del Banco Estatal muestran que al final del tercer trimestre de 2024, la deuda incobrable total en los bancos era de aproximadamente 250 billones de VND, lo que equivale a una tasa del 2,26%. El ratio de morosidad en balance (deudas incobrables que aún se controlan) se sitúa en el 4,55%, un fuerte aumento respecto del 2% en 2022. La presión de la morosidad está aumentando en muchos bancos.
Al explicar el motivo del aumento de la deuda incobrable, el Banco Estatal dijo que muchos clientes que enfrentan dificultades debido a la pandemia de COVID-19 acaban de restaurar la producción y los negocios debido a la aplicación de políticas para reestructurar los términos de pago de la deuda, mantener los grupos de deuda y brindar nuevos préstamos. Sin embargo, este grupo de clientes continuó sufriendo daños debido a la reciente tormenta No. 3, por lo que son casi incapaces de recuperarse y no cumplen con las nuevas condiciones del préstamo, lo que genera un mayor riesgo de incobrabilidad.
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Fuente: https://vtcnews.vn/ngan-hang-rao-riet-ban-ca-loat-nha-xe-dinh-no-xau-ar913006.html
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