Banco acompaña la estrategia de desarrollo de un centro financiero internacional

Taller «Experiencia internacional y el rol del sistema bancario en los centros financieros» - Foto: VGP/HT

En el taller "Experiencia internacional y el papel del sistema bancario en el centro financiero" organizado por Banking Times el 16 de abril, en Hanoi , expertos nacionales y extranjeros compartieron análisis en profundidad y recomendaciones prácticas para mejorar el papel de la industria bancaria en este proceso.

¿Por qué los centros financieros necesitan sistemas bancarios?

La gobernadora del Banco Estatal de Vietnam, Nguyen Thi Hong, afirmó que el desarrollo de un centro financiero internacional es una tarea estratégica importante, que contribuye a la profunda integración de Vietnam con el mercado financiero global. Sin embargo, para que un centro financiero no sólo se forme sino también funcione eficazmente, el requisito previo es tener una infraestructura financiera moderna, un sistema institucional sincrónico y un sistema financiero y bancario que sea suficientemente abierto, pero que aún mantenga la estabilidad.

Con ese espíritu, el Banco Estatal de Vietnam (SBV) ha estado desarrollando muchas políticas clave, incluida una hoja de ruta para flexibilizar gradualmente las actividades cambiarias, mejorar la liquidez, desarrollar el mercado monetario interbancario y promover el ecosistema digital en el sector bancario. Sin embargo, la gobernadora Nguyen Thi Hong también enfatizó que si bien el objetivo de abrir y atraer flujos de capital es urgente, aún debe ir de la mano con garantizar la seguridad financiera, la soberanía monetaria y la seguridad del sistema.

El Sr. Nguyen Duc Lenh, Director Adjunto del Banco Estatal Región 2, comentó: Las instituciones de crédito nacionales desempeñarán tres papeles importantes en el centro financiero internacional: primero, crear un corredor legal; En segundo lugar, aumentar la competencia con los bancos internacionales; y tercero, satisfacer las necesidades de capital de la economía.

Es importante que las instituciones crediticias vietnamitas mejoren sus capacidades tecnológicas, humanas y de gestión para competir de manera justa con las instituciones financieras extranjeras. La competencia en la CFI no sólo es una oportunidad para ampliar la participación en el mercado, sino también una fuerza impulsora para que los bancos nacionales alcancen estándares internacionales.

Perfeccionamiento de las instituciones: la base de un centro financiero moderno

Al hablar en el taller, un representante del Ministerio de Finanzas dijo que para que Vietnam se convierta en un centro financiero internacional, es necesario desarrollar políticas de incentivos sobresalientes, no solo en materia de impuestos, sino también en acceso al mercado, regulaciones de propiedad y estándares operativos. Singapur y Hong Kong (China) tienen éxito gracias a sus marcos jurídicos flexibles y a su buena infraestructura financiera, pero más importante aún, a su capacidad de conectarse con otros centros financieros, creando una red de comercio de capital transfronterizo.

Para lograrlo, Vietnam necesita establecer objetivos claros y no crear dos centros competitivos internos. Más bien, debería definirse claramente que Ciudad Ho Chi Minh es un centro internacional, mientras que Da Nang lo es a nivel regional. Esto garantiza la conectividad regional y limita la dispersión de recursos.

"Vietnam necesita mejorar su puntuación en el ranking GFCI (Índice de Centros Financieros Globales), especialmente en los criterios de entorno empresarial, infraestructura, recursos humanos y transparencia institucional", recomendó un representante del Ministerio de Finanzas.

Las cuestiones institucionales son consideradas por los expertos como un punto que necesita mejorarse en el futuro. Según un representante del Ministerio de Finanzas, Vietnam necesita emitir rápidamente un marco legal para nuevos modelos financieros como fintech, activos digitales y probar el modelo sandbox en dirección a Singapur. Un entorno jurídico transparente, flexible y sincrónico creará condiciones para que el capital internacional fluya con confianza.

Al mismo tiempo, es necesario construir un sistema de monitoreo de riesgos acorde a estándares internacionales, aplicando criterios de prudencia financiera según Basilea III. En consecuencia, las instituciones financieras del centro financiero internacional deben informar sobre los estándares financieros, cumplir con los índices de adecuación de capital y tener transparencia operativa.

Sr. Nguyen Duc Long - Director del Departamento de Seguridad de las Entidades Crediticias (SBV) - Foto: VGP/HT

El Sr. Nguyen Duc Long, Director del Departamento de Seguridad de Instituciones Crediticias (SBV), comentó: Formar un centro financiero "no es fácil" porque Vietnam todavía tiene muchas diferencias en términos de instituciones, escala y nivel de desarrollo. En particular, en el contexto actual, los flujos de capital liberalizados deben controlarse estrictamente para evitar causar desequilibrios macroeconómicos.

Según el Sr. Nguyen Duc Long, las actividades bancarias en el centro financiero se inclinarán hacia modelos financieros modernos en lugar de la banca tradicional. Esto requiere que el sistema legal se actualice constantemente y que los estándares de seguridad sigan las prácticas internacionales. El Banco Estatal de Vietnam está desarrollando una nueva circular sobre el índice de adecuación de capital, acercándose a los estándares avanzados de Basilea II y Basilea III, y al mismo tiempo, requiriendo que las instituciones financieras revelen claramente sus finanzas.

El Sr. Nguyen Manh Khoi, jefe del Departamento de Negocios de Capital de VietinBank, dijo que para que el mercado financiero sea lo suficientemente atractivo para los inversores internacionales, Vietnam necesita diversificar sus productos financieros. En la actualidad, los productos derivados y las herramientas de cobertura de riesgos aún están en sus inicios, si bien son herramientas esenciales en los principales centros financieros. Según un representante de VietinBank, es necesario promover nuevos mercados como bienes, activos digitales, monedas extranjeras, etc., priorizando productos vietnamitas con fortalezas como el arroz. Esto no sólo ayuda a profundizar el mercado financiero, sino que también contribuye a crear un corredor legal transparente para que las empresas y los inversores puedan operar con tranquilidad.

El experto Richard D. McClellan

Desde la perspectiva de la experiencia internacional, el experto Richard D. McClellan, economista y consultor independiente especializado en política económica, desarrollo del sector financiero y estrategia de inversión, recomienda que Vietnam considere el cumplimiento de las recomendaciones del GAFI sobre lucha contra el blanqueo de dinero y financiación del terrorismo como una máxima prioridad. Este es un paso fundamental para evitar ser incluido en la lista de seguimiento especial, así como para generar confianza con los inversores internacionales.

Como organismo regulador de las actividades bancarias en el centro financiero, el SBV debe desempeñar un papel de liderazgo en el establecimiento de una hoja de ruta para el cumplimiento de las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), asegurando que las regulaciones del espacio aislado sean consistentes con los estándares contra el lavado de dinero (ALD) y el financiamiento del terrorismo (CFT) desde el principio.

Es importante que el SBV comunique de manera proactiva y clara sus avances en materia de cumplimiento al mercado internacional para generar confianza y atraer inversiones. El SBV necesita diseñar mecanismos transparentes y seguros de movimiento de capital que puedan implementarse en fases, al tiempo que garantiza un estrecho seguimiento de las actividades ALD/CFT para evitar el riesgo de ser incluido en la lista gris del GAFI. El desarrollo de un marco legal para las finanzas digitales, incluidas regulaciones de espacio aislado para tecnología financiera, criptoactivos y criptomonedas, así como la adopción de estándares prudenciales consistentes con Basilea III, es necesario para crear un entorno operativo seguro y eficiente para la Corporación Financiera Internacional (CFI).

Es necesario construir proactivamente un mecanismo transparente de movimiento de capitales y aplicar gradualmente el modelo de espacio aislado (sandbox) para la tecnología financiera, las criptomonedas y los criptoactivos. Al mismo tiempo, es necesario perfeccionar el sistema de monitoreo de riesgos y emitir estándares financieros sincronizados de acuerdo con Basilea III para crear un entorno operativo seguro y atractivo para las instituciones financieras globales, recomendó el Sr. Richard D. McClellan.

En la reciente Conferencia sobre la Construcción de Centros Financieros en Vietnam, el Ministro de Finanzas Nguyen Van Thang enfatizó: La construcción de centros financieros no es un tema nuevo en el mundo, pero para Vietnam es un tema nuevo y sin precedentes. Vietnam aprenderá de la experiencia sobre la marcha, sin apresurarse pero tampoco siendo perfeccionista, para no perder la oportunidad. "Con la dirección firme y decidida del Politburó, el Secretario General To Lam, el Gobierno, el Primer Ministro, el esfuerzo conjunto de ministerios, ramas y localidades, y la cooperación de la comunidad internacional y las empresas, creo que Vietnam construirá con éxito un centro financiero moderno y de clase mundial, contribuyendo al desarrollo estable y sostenible de la región y del mundo", afirmó el Ministro Nguyen Van Thang.

Señor Minh

Fuente: https://baochinhphu.vn/ngan-hang-dong-hanh-cung-chien-luoc-phat-trien-trung-tam-tai-chinh-quoc-te-102250416163222676.htm