Los bancos comparten datos para identificar a los estafadores en riesgo

ANTD.VN - En los últimos 2 años, hubo 2 incidentes de skimming de cajeros automáticos (robo de información de tarjetas) en 2024 que afectaron a 13 bancos miembros. En cuanto al fraude en los pagos en línea con tarjetas nacionales, se verificaron y denunciaron un promedio de 12.000 transacciones con códigos fraudulentos al mes a través de NAPAS.

Los delincuentes entienden la psicología de cada persona para manipular y defraudar.

Según las estadísticas, hasta ahora, más del 87% de los adultos en Vietnam tienen una cuenta de pago en un banco; El crecimiento del número de transacciones de pago a través de Internet y dispositivos móviles es de aproximadamente el 90% anual.

La banca digital ha logrado grandes avances, especialmente después de que el Banco Estatal emitiera la Decisión No. 2345/QD-NHNN sobre la implementación de soluciones de seguridad en los pagos en línea y pagos con tarjetas bancarias para mejorar aún más las soluciones para garantizar la seguridad y proteger mejor a los usuarios del servicio contra el fraude en línea.

Actualmente, 25 entidades crediticias han enviado datos al Departamento de Policía Administrativa de Orden Social (C06) para su limpieza y se han enviado y recibido comentarios de casi 2,5 millones de registros de clientes.

Sin embargo, el sector bancario vietnamita aún enfrenta muchos desafíos importantes, ya que los delitos relacionados con la tecnología financiera están aumentando con formas cada vez más sofisticadas, complejas e impredecibles de falsificación, fraude y estafas.

El aumento de los pagos sin efectivo viene acompañado de un aumento de los delitos de fraude

El Sr. Nguyen Minh Tam, Vicepresidente de la Asociación de Tarjetas, compartió que actualmente, los delincuentes atacan y roban datos/información del sistema bancario/equipos bancarios, de los puntos de venta vinculados al banco o directamente de los clientes que utilizan el servicio... Incluso entienden la psicología de cada grupo de personas para manipular y defraudar.

Según la situación actual de los bancos miembros de la Asociación de Tarjetas en los últimos 2 años, el Sr. Nguyen Ngoc Quy, Jefe del Subcomité de Gestión de Riesgos de la Asociación de Tarjetas, dijo que 2 incidentes de skimming de cajeros automáticos (robo de información de tarjetas) en 2024 afectaron a 13 bancos miembros, con una pérdida total registrada de alrededor de 2 mil millones de VND.

En cuanto al fraude en los pagos en línea con tarjetas nacionales, se registró un promedio de 12.000 transacciones por mes, con códigos de fraude verificados y denunciados a través de NAPAS (el número de clientes que no verificaron ni denunciaron fue muy grande).

Respecto a los riesgos en las operaciones de emisión de tarjetas internacionales, el Subcomité de Gestión de Riesgos ha identificado una serie de puntos de exposición de datos a gran escala; Convertir el código de verificación y reclamación de fraude a código de no recepción de bienes y servicios. En cuanto a los riesgos de las operaciones de pago con tarjetas internacionales, las transacciones con indicios de lavado de dinero siguen siendo comunes y los fraudes ocurren en grandes unidades de aceptación de tarjetas en línea confiables...

Compartir información, identificar riesgos de forma temprana

Según el Sr. Cao Viet Hung, Subdirector del Departamento 4, A05, del Ministerio de Seguridad Pública, hay cuatro razones para el aumento de los delitos con tarjetas. En primer lugar, el conocimiento que tiene un gran número de clientes sobre los servicios de tarjetas o pagos en línea aún es limitado.

En segundo lugar, la situación de compra y venta de datos personales, alquiler y préstamo de cuentas bancarias está muy extendida y es difícil de controlar. Aunque los sujetos cambian constantemente sus métodos y trucos, todos tienen el mismo objetivo: apropiarse de la propiedad (dinero) de las personas.

En tercer lugar, falta un marco jurídico para gestionar y manejar las transacciones y compras de “moneda virtual”, “activos virtuales” y “moneda digital”.

En cuarto lugar, la cooperación internacional y el intercambio de información entre la policía vietnamita y los organismos policiales extranjeros aún enfrentan muchas dificultades y limitaciones, carecen de sincronización y flexibilidad, lo que conduce a un fracaso en el manejo exhaustivo de las organizaciones criminales de alta tecnología con elementos extranjeros.

Frente a los riesgos de seguridad de los pagos digitales cada vez más complejos, el Sr. Nguyen Ngoc Quy dijo que los bancos miembros de la Asociación de Tarjetas se han coordinado a través de grupos 24/7 para identificar los riesgos de manera temprana tan pronto como el mercado genera algunas transacciones; alerta a todos los bancos miembros; Implementar la comunicación interbancaria, rastrear y encontrar puntos comunes;

Coordinar continuamente con A05 en las localidades tan pronto como se identifiquen los riesgos; Reportar al Banco Estatal, Asociación Bancaria, compartir información entre los bancos miembros para apoyar y responder adecuadamente según el apetito de riesgo.

“Actualmente, estamos coordinando activamente con A05 para establecer un proyecto especial, coordinar la captura de ciberdelincuentes y al mismo tiempo implementar soluciones de prevención internas para cada banco”, agregó un representante del Subcomité de Gestión de Riesgos.

La Asociación de Bancos y Tarjetas también se prepara para emitir un conjunto de reglas para aclarar el proceso de coordinación en el manejo de riesgos en los pagos y fraudes en el ámbito de los pagos con tarjeta.

El representante de A05 recomendó que la industria bancaria se centre en invertir y mejorar los sistemas de información, especialmente los sistemas de autenticación biométrica, eKYC, etc. Los bancos deberían implementar conexiones de sistemas con bases de datos de cuentas relacionadas con actividades ilegales para prevenir, detener y recuperar rápidamente los activos de los clientes.

Fortalecer aún más la coordinación entre los bancos comerciales, el Banco Estatal de Vietnam, el Ministerio de Seguridad Pública y el Ministerio de Información y Comunicaciones para detectar, difundir y advertir rápidamente sobre nuevos métodos y trucos delictivos en las actividades de pago con tarjeta...

Fuente: https://www.anninhthudo.vn/ngan-hang-chia-se-du-lieu-de-nhan-den-toi-pham-lua-dao-ngay-tu-nguy-co-post595427.antd