El Banco ACB denuncia que una empresa perdió 95 millones de VND en una transacción con cheque

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Según ACB, el 28 de febrero de 2024, el banco recibió una queja de una empresa con sede en la ciudad de Ho Chi Minh informando que la cuenta de la empresa había sido retirada con un monto de VND 95.000.000 mediante retiro de cheque el 27 de febrero de 2024 en ACB (Oficina de Transacciones de Hoang Dao Thuy, Hanoi).

Sin embargo, el representante legal de la empresa confirmó que nunca había firmado ningún documento solicitando a ACB emitir y pagar cheques para la cuenta de la empresa abierta en ACB (Oficina de Transacciones de Bui Dinh Tuy, Ciudad Ho Chi Minh). En consecuencia, el representante de la empresa solicitó a ACB la devolución del dinero y trabajar directamente con la autoridad competente de ACB.

El 1 de marzo, ACB emitió la Carta Oficial No. 839/CV-QTTNKH.24 para enviar una invitación a la empresa para asistir a una reunión con la autoridad competente, representante de la sede de ACB, el 5 de marzo. ACB también informó a la empresa que ACB había transferido una agencia de tasación independiente (tercero) para realizar una tasación del sello de muestra, la firma y la escritura a mano en los documentos relacionados con la compra y el pago de cheques el 27 de febrero en ACB (Oficina de Transacciones de Hoang Dao Thuy, Hanoi). Sin embargo, el 4 de marzo, el representante de la empresa envió un correo electrónico negándose a asistir a la reunión y solicitó a ACB el reembolso antes del 6 de marzo de 2024.

El 5 de marzo, ACB continuó emitiendo la Carta Oficial No. 874/CV-QTTNKH.24 para responder a las solicitudes de la empresa relacionadas con el incidente. En consecuencia, ACB respondió específicamente que el plazo para resolver las reclamaciones de los clientes es de 30 días desde la fecha de recepción de la primera reclamación de acuerdo con los términos y condiciones de uso del servicio que el cliente haya acordado con ACB. Respecto a la solicitud de devolución, antes de la conclusión del informe del organismo de valoración independiente y de la autoridad competente, la ACB no dispone de base suficiente para considerar la devolución como solicitada.

El mismo día, 5 de marzo, ACB recibió información de que la cuenta de la compañía había recibido el dinero devuelto del beneficiario del cheque. Se trata de una transacción en la que el beneficiario transfiere dinero directamente a la cuenta de la empresa desde otro banco, no realizada por ACB.

El 11 de marzo, ACB envió una segunda invitación a la Compañía para asistir a una sesión de trabajo con la autoridad competente, representante de la Oficina Central de ACB, el 15 de marzo. El cliente solicitó a ACB que aclarara el contenido de la reunión.

El 12 de marzo, ACB continuó enviando una tercera carta de invitación a la empresa (el 15 de marzo de 2024, en la sede de ACB) para que ACB y el cliente discutieran y aclararan el contenido relacionado con la queja.

ACB dijo que inmediatamente después de recibir la queja del cliente, el banco revisó e inspeccionó rápidamente todos los registros, procedimientos internos y empleados relacionados con el incidente para tener una base para responder a la queja de la compañía de acuerdo con las regulaciones legales.

ACB invitó al cliente a la sede de ACB para trabajar dos veces (a partir del 11 de marzo) mediante carta de invitación, correo electrónico, Zalo y llamada telefónica para resolver los beneficios, pero el cliente rechazó la primera invitación y solicitó una aclaración del contenido de la sesión de trabajo con la segunda invitación.

La ACB también informó del incidente al Banco Estatal y transfirió el caso a las agencias de investigación de Hanoi, Da Nang y Ho Chi Minh porque encontró indicios de violaciones a la ley.

ACB solicita que mientras se esperan los resultados del organismo investigador, los clientes dejen de facilitar información sin los resultados de la tasación.

ACB se compromete a proporcionar siempre información transparente y a cumplir plenamente su responsabilidad de apoyar a los clientes para proteger sus derechos legítimos.

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