Recientemente, aunque las autoridades y los bancos han advertido continuamente sobre las artimañas de personas suplantadoras de identidad bancaria para defraudar y apropiarse de los activos de los clientes, muchas personas todavía han sido apropiadas de sus activos por parte de estafadores.
"Caer en la trampa"...
¡Ay... Mamá...! Me hackearon el Messenger. Cuando tenía sueño, vi a mi amigo escribiéndome pidiéndome prestados 500.000 VND. No le devolví la llamada, sino que le transferí el dinero a su cuenta. Esta tarde, le devolví la llamada y me dijo que no le había prestado el dinero. Ahora que lo he comprobado, veo que me estafaron. Mi hija llamó y dijo.
Al contarle la historia a sus colegas mujeres, la Sra. Tran Thi Hoa dijo que casi cayó en la trampa. La Sra. Hoa dijo que debido a que estaba ocupada con la boda de su hijo, cuando recibió una llamada telefónica que decía ser de un operador de VNPT diciendo que su número de teléfono estaba a punto de ser bloqueado, siguió las instrucciones del personal para obtener ayuda. Le pidieron que leyera su nombre completo y número de identificación para comprobarlo nuevamente. Luego le dijeron que revisaron el sistema y vieron que tenía una infracción de tránsito en Da Nang, pero que nunca había conducido allí. En ese momento, se sobresaltó y cortó la comunicación, al mismo tiempo que llamaba al banco para bloquear la cuenta.
En cuanto a Le Hong Nhung en la ciudad de Thanh Hoa , no pudo iniciar sesión en su cuenta de SmartBanking en su teléfono y luego recibió un mensaje de texto que decía que su número de cuenta había sido bloqueado. Cuando hizo clic en el enlace del mensaje de texto para comprobarlo, todo el dinero que tenía en su cuenta se había "evaporado".
Fortalecimiento de la lucha contra la delincuencia
Ante la complejidad y creciente evolución de los delitos de fraude en el ciberespacio y las telecomunicaciones, la fuerza policial ha comprendido proactivamente la situación, ha prevenido y combatido los tipos de delitos antes mencionados.
Normalmente, en 2022, la policía del distrito de Nhu Xuan arrestó a Le Van Vy, nacido en 1995; Ly Hoang Dieu, nacido en 2000, ambos en el distrito de Son Tra, ciudad de Da Nang y Truong Cong Hay, nacido en 1995; Nguyen The Hien, nacido en 1993, también del distrito de Duy Xuyen, provincia de Quang Nam, confiscó 13 teléfonos móviles, 25 tarjetas SIM, 5 cuentas bancarias, 1 computadora portátil y muchos otros objetos y documentos relacionados con el caso.
En comisaría los sujetos confesaron que su modus operandi consistía en diseñar interfaces falsas de varios bancos, luego los sujetos se hacían pasar por empleados del banco y llamaban para contactar y asesorar a los clientes, informándoles de que sus cuentas presentaban problemas por errores, transferencias erróneas o estaban bloqueadas...
Para solucionar este problema, los sujetos enviaron a los propietarios de las cuentas un enlace falso a un sitio web bancario y les pidieron que ingresaran información de la cuenta, contraseñas, proporcionaran códigos OTP... Luego, los sujetos robaron la información personal de las cuentas de los propietarios y se hicieron cargo de los derechos de inicio de sesión de las cuentas para transferir dinero de sus cuentas a las cuentas de los sujetos para su apropiación. Con los trucos mencionados, desde 2019 hasta su detención, los sujetos se habían apropiado de activos de muchos titulares de cuentas en todo el país por un monto de más de 5 mil millones de VND.
La Agencia de Policía de Investigación de la Policía de la ciudad de Bim Son también acaba de emitir decisiones para procesar el caso, procesar al acusado y emitir una orden de arresto para detener temporalmente a Le Phu Quoc, nacido en 2001 en la comuna de Tan Lap, distrito de Huong Hoa, provincia de Quang Tri por fraude y apropiación de propiedad. A fines de agosto de 2021, mediante un pedido de ropa en línea, Quoc envió un enlace falso a un sitio web bancario para que el Sr. Nguyen Tuan Anh, nacido en 2004, en el distrito 6, distrito de Bac Son, ciudad de Bim Son, accediera a recibir un depósito, apoderándose así de la cuenta bancaria por Internet y retirando los 398 millones de VND en la cuenta.
O un día a principios de mayo de 2023, el Sr. MVN en la aldea de Cu Phu, comuna de Vu Phuc, ciudad de Thai Binh fue a la sede de la sucursal Thai Binh del Lien Viet Post Joint Stock Commercial Bank (LienVietPostBank) para solicitar retirar las 4 libretas de ahorro con un valor total de 535 millones de VND antes de lo previsto. Al ver que el cliente quería retirar 4 libretas de ahorro al mismo tiempo antes de la fecha de vencimiento, el controlador del banco habló con él y notó que el Sr. N. tenía muchos signos inusuales, por lo que dio muchos ejemplos de los sofisticados trucos de los estafadores. Luego de que el personal del banco le explicara, el Sr. MVN compartió que fue amenazado continuamente por una persona que decía ser un oficial de la Policía Provincial de Thai Binh llamado Tuan Anh, exigiéndole que transfiriera dinero antes de las 5:00 p.m. el mismo día para limpiar su nombre de una red de narcotráfico y lavado de dinero en la que estaba involucrado.
Sabiendo que se trataba de una estafa, el controlador del banco informó el incidente al líder de la sucursal y contactó a la Policía Provincial de Thai Binh para coordinar la verificación del sujeto llamado Tuan Anh. La Policía Provincial de Thai Binh confirmó que no había ningún oficial llamado Tuan Anh trabajando en la Policía Provincial de Thai Binh como se describe, el Sr. MVN se calmó y detuvo todas las transacciones para cerrar su libreta de ahorros.
Advertencia sobre estafas
Para mantener a los clientes alerta sobre trucos fraudulentos para apropiarse de activos a través de las redes de telecomunicaciones, Internet y redes sociales, los bancos han emitido continuamente advertencias a los clientes para que estén atentos ante el fraude.
Al hablar con nosotros, la subdirectora de la sucursal Nam Thanh Hoa de Agribank, Trinh Thi Kim Lien, dijo: Agribank ha publicado en el sitio web del banco y ha propagado a los clientes formas comunes de fraude en la actualidad, como suplantar organizaciones que piden a los clientes que proporcionen información de tarjetas, contraseñas, PIN y OTP para realizar transacciones ilegales de apropiación de dinero; Hacerse pasar por empleados del operador de red para ofrecer soporte para convertir tarjetas SIM 3G a 4G de forma gratuita para usar el número de teléfono para recibir códigos OTP combinados con la información de identificación recopilada del cliente para activar servicios de banca electrónica, teniendo acceso para realizar transacciones para apropiarse de dinero; Hacerse pasar por agentes de policía, fiscales o tribunales para amenazar a clientes involucrados en casos o redes criminales y solicitarles que transfieran dinero a cuentas designadas para ayudar en la investigación; suplantar sitios web oficiales para cometer fraude; estafa de reclutamiento de colaboradores en línea con altas comisiones; mensajes bancarios falsos; sitio web falso para transferir/recibir dinero del extranjero; secuestro de cuentas de redes sociales; ofertas de cuotas, retiros de efectivo de tarjetas de crédito.
Frente a los trucos anteriormente mencionados, Agribank ha aconsejado a sus clientes no facilitar en ningún caso información personal (CCCD, DNI, pasaporte...); información de la cuenta; información de seguridad de la tarjeta (número de tarjeta, PIN, número de seguridad CVV2/CVC2/CAV2, fecha de vencimiento); información sobre servicios de banca electrónica (Usuario, contraseña de acceso, código OTP) a cualquier persona, incluidos los empleados del banco; Concientizar, bloquear los límites máximos de transacciones y mantener las tarjetas bajo control; Tenga cuidado al utilizar wifi público; Transacciones en sitios web confiables y seguros; comprobar la fiabilidad de los sitios web; Manejo en caso de sospecha, detección de fraudes como bloqueo proactivo del servicio en canales en línea mediante el cambio de contraseña de inicio de sesión en la aplicación Agribank E-Mobile Banking utilizando la función "Cambiar contraseña" en la sección "Configuración de contraseña". Para bloquear temporalmente la tarjeta en la aplicación Agribank E-Mobile Banking, seleccione “Bloquear tarjeta” en la sección “Servicios de tarjeta”. Si necesita ayuda, póngase en contacto inmediatamente con la línea directa de atención al cliente individual de Agribank, disponible las 24 horas del día, los 7 días de la semana, al 1900558818/024.32053205.
Para proteger a los clientes, VPBank también recomienda que no proporcionen códigos OTP/Smart OTP, contraseñas de banca por Internet o números PIN de tarjetas de cajero automático ni números CVV2/CVC2. No proporcione información personal, documentos de identificación ni información de cuentas bancarias a nadie, incluidos aquellos que dicen ser oficiales de policía, funcionarios judiciales o empleados bancarios. Tenga mucho cuidado con los mensajes, llamadas y correos electrónicos que le piden acceder a enlaces de sitios web extraños. Aprenda y conozca cómo identificar enlaces URL seguros. Verifique la precisión/confiabilidad de los mensajes publicitarios de marca copiando el SMS y enviándolo al 9548 (Viettel), 9241 (Mobifone), 1551 (Vinaphone)...
Durante los feriados del 30 de abril y el 1 de mayo, VietinBank también envió mensajes a sus clientes advirtiéndoles que estuvieran atentos ante estafas a través de mensajes que se hacían pasar por VietinBank; Llamadas falsas de familiares, funcionarios bancarios o autoridades. Nunca proporciones información personal a nadie, bajo ninguna forma...
Junto con las recomendaciones de los bancos, la Policía Provincial de Thanh Hoa también advirtió a las personas que estén atentas al utilizar cuentas bancarias. No acceda bajo ningún concepto a enlaces extraños en los mensajes de spam que reciba (los enlaces de phishing solo se diferencian en unos pocos caracteres o detalles del enlace real, por lo que pueden confundir fácilmente a los clientes. Preste especial atención a los enlaces que terminan en .vn-eg.top, .vn-eg.xyz, .vn-tr.xyz, .vn-tr.xyz, .vn-zt.top, .vn-tr.top. El enlace conduce a un sitio web falso con una interfaz similar a la página de inicio correspondiente del banco suplantado). Inicie sesión en su cuenta bancaria en su teléfono únicamente utilizando aplicaciones que haya instalado y usado regularmente antes. No proporcione a nadie el código OTP enviado a su número de teléfono. Si hay algún problema con su cuenta bancaria, comuníquese inmediatamente con el servicio de atención al cliente de su banco o diríjase directamente a una sucursal bancaria para obtener instrucciones.
Para prevenir y evitar el fraude, los propietarios de cuentas deben ser proactivos y estar alerta ante los trucos de los delincuentes mencionados anteriormente, y no convertirse en víctimas involuntarias y perder dinero injustamente.
Artículo y fotos: Ngan Ha
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Fuente
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