Nam A Bank mantiene el impulso de crecimiento, promueve programas para acompañar a las empresas y la economía

En consecuencia, al 31 de marzo de 2025, los activos totales de Nam A Bank alcanzaron casi VND 263.000 billones, un aumento de más del 7% en comparación con el comienzo de 2025. Las actividades crediticias alcanzaron casi VND 178.000 billones, un aumento del 6% en comparación con el comienzo del año. La movilización de capital alcanzó casi 204 billones de VND, un aumento de casi el 14% en comparación con el comienzo de 2024. El beneficio antes de impuestos alcanzó los 1,214 billones de VND (equivalente a un aumento del 21,52% respecto al mismo período de 2024).

Los resultados anteriores han ayudado a Nam A Bank a mantener una tasa de crecimiento estable y continua en los últimos años. De los cuales, el ROE se mantuvo por encima del 20%, el ROA alcanzó el 1,5%, entre los más altos de la industria. El NIM se sitúa en torno al 3,5%.

La calidad de los activos está mejorando gradualmente, ya que la deuda del grupo 2 (antes de CIC) ha disminuido significativamente del 1,27% a principios de 2025 al 0,61%, mientras que el índice de morosidad (del grupo 3 al grupo 5) se sitúa en el 2,23%. La tasa de cobertura de morosidad se acerca al 54%. Además, el banco se está esforzando por establecer una hoja de ruta para aumentar el nivel de provisiones por riesgo crediticio en el próximo tiempo para mejorar gradualmente el índice de cobertura de deudas incobrables, ayudando a aumentar el colchón de seguridad para el manejo de deudas incobrables, así como aumentar la sostenibilidad del banco, esperando así mejorar los resultados de calificación crediticia internacional en el futuro.

Los gastos operativos del banco respecto de los ingresos operativos totales (CIR) en el primer trimestre de 2025 disminuyeron al 36% (un 8,1% menos en comparación con el 31 de diciembre de 2024), el nivel más bajo en muchos años. El banco también pretende mantener esta ratio en torno al 40% en los próximos años.

Los clientes realizan transacciones en Nam A Bank.

Mantener la calidad de los activos y controlar estrictamente las deudas incobrables es la base sobre la que se desarrolla Nam A Bank, especialmente cuando el banco implementa una estrategia para expandir su escala y red.

Nam A Bank continúa gestionando con prudencia los préstamos, la liquidez y la seguridad del capital. En concreto, el LDR (ratio préstamo-depósito) se sitúa en el 74,97%, manteniendo el banco un ratio préstamo-depósito razonable. La proporción de capital a corto plazo para préstamos a medio y largo plazo disminuyó del 22,33% al 17,11% (una caída del 5,22%). El coeficiente de reserva de liquidez alcanzó el 20%, el doble del mínimo requerido por el Banco Estatal. La tasa de cobertura de VND a 30 días aumentó del 87,83% al 96,72%.

El ratio de adecuación de capital (CAR) se mantiene en el 11,6%, lo que garantiza la seguridad según los estándares de Basilea III, muy por encima del requisito mínimo del 8% del Banco Estatal. En particular, este año Nam A Bank continuará aumentando su capital social en un 34% en comparación con el final de 2024 después de que se acaba de aprobar la Resolución de la Junta General Anual de Accionistas de 2025, lo que ayudará a aumentar el colchón financiero del banco, contribuyendo así a mejorar el ratio CAR actual.

Recientemente, Fitch Ratings -una de las tres principales organizaciones de calificación crediticia del mundo- ha calificado el IDR (Issuer Default Rating) de largo plazo de Nam A Bank en "B+" con una perspectiva estable (similar a B1 de Moody's).

En la reciente Junta General Anual de Accionistas de 2025, los accionistas de Nam A Bank aprobaron por unanimidad muchas decisiones importantes. En particular, el objetivo de beneficio antes de impuestos consolidado de Nam A Bank en 2025 es de 5.000 billones de VND, un aumento del 10% en comparación con 2024. La tasa de crecimiento anterior es bastante modesta en comparación con el beneficio antes de impuestos consolidado logrado en 2024 de 4.545 billones de VND, un fuerte aumento del 38% en comparación con el año anterior.

Este es un objetivo que es consistente con el contexto de la industria bancaria en general y de Nam A Bank en particular, cuando el banco se esfuerza por acompañar el llamado del Gobierno para apoyar a las empresas y la economía, con el objetivo de alcanzar la meta de crecimiento del PIB del 8% en 2025.

En consecuencia, en los próximos meses, además de impulsar los negocios, el Banco seguirá concentrando recursos en la implementación de numerosos paquetes de crédito preferencial para la agricultura, la silvicultura, la pesca y la vivienda social para acompañar a las personas y las empresas a acelerar la producción y los negocios, y estabilizar sus vidas.

En concreto, Nam A Bank está implementando préstamos preferenciales según la cadena de valor de la industria pesquera con tipos de interés desde tan solo el 3,25% anual. Este es un producto que ayuda a Nam A Bank a llevar a cabo sus tareas asignadas relacionadas con el paquete de crédito preferencial de 60.000 billones de VND implementado por el Banco Estatal. En particular, el Banco Nam A aumentó el tamaño actual del paquete de 6.000 billones de VND a 10.000 billones de VND, con tasas de interés entre 1 y 2% más bajas que las tasas de interés normales.

Al mismo tiempo, Nam A Bank también lanzó un paquete de préstamos para vivienda social por 5 billones de VND, con una tasa de interés preferencial de solo 6,1% anual durante los primeros 5 años. Este paquete de crédito ayuda a los compradores de vivienda a hacer realidad su sueño de establecerse.

El crecimiento estable de los gastos comerciales importantes en el primer trimestre de 2025 será una base sólida para que Nam A Bank alcance los objetivos comerciales establecidos en la Junta General Anual de Accionistas de 2025 y continúe apuntando al desarrollo sostenible.

Fuente: https://thoibaonganhang.vn/nam-a-bank-giu-da-tang-truong-day-manh-cac-chuong-trinh-dong-hanh-cung-doanh-nghiep-va-nen-kinh-te-162175.html