La Sra. Mai Thuy Trang, cofundadora y directora de marketing de RIIN Group Consulting and Investment Joint Stock Company (RIIN Group), dijo que en la tarde del 27 de febrero, se retiró de la subcuenta de la compañía la cantidad de 95 millones de VND en dos cheques, en una oficina de transacciones de Asia Commercial Joint Stock Bank ( ACB ) en la calle Hoang Dao Thuy (Hanoi).

Según el contenido de la solicitud de suministro de cheque, el titular de la cuenta de esta empresa, Nguyen Duy Thinh, firmó y solicitó al banco que le suministrara dos cheques para retiro de efectivo. La persona autorizada para recibir el cheque es el Sr. N.D.C, número de cédula de identidad: 024202006xxx emitida el 9 de mayo de 2021.

Al final de la solicitud se muestra que ACB acepta suministrar el cheque con número de serie: AA20409331-50.

Sin embargo, hablando con PV.VietNamNet en la tarde del 4 de marzo, la Sra. Trang afirmó que esta empresa nunca había firmado ningún cheque antes.

Respecto al cheque utilizado en ACB Hoang Dao Thuy, el representante de la empresa dijo que la persona que retiró el dinero había falsificado el sello y la firma.

“A simple vista, este sello falso tiene líneas gruesas y definidas, mientras que el sello real de la empresa tiene líneas más finas y nítidas. La firma es completamente falsa en comparación con la firma real. Pero no entiendo por qué el banco aprobó la solicitud de retiro de efectivo”, dijo la Sra. Trang.

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El cheque que, según el negocio, tenía una firma falsificada, fue utilizado para retirar dinero.

Asimismo, según el representante de RIIN Group, luego de recibir el mensaje SMS notificando el cambio de saldo, la empresa acudió inmediatamente a una sucursal de ACB en el Distrito 2 de Ciudad Ho Chi Minh para reportar el incidente. Allí, el personal de ACB le ordenó a la Sra. Trang que presentara una denuncia ante la policía.

"¿Pero acusar a una sucursal bancaria de perder el dinero de los clientes o acusar a una persona falsa de retirar dinero? Creo que el banco no ha cumplido con su responsabilidad y está trasladando el problema a los clientes", dijo la Sra. Trang.

El 28 de febrero, un representante de esta empresa estuvo presente en la oficina de ACB en la calle Bui Dinh Tuy, distrito de Binh Thanh, ciudad. HCM y recibió instrucciones de realizar un informe detallado sobre la cuenta de la empresa de donde un "tercero" retiró los 95 millones de VND.

En este caso, la ACB respondió que era necesaria una reunión interna y "responderá más tarde".

“Somos una empresa pequeña, recién fundada, y perdimos dinero el día que pagamos a nuestros empleados, por lo que nos topamos con muchas dificultades. Creo que si no lo hacemos bien, habrá muchas otras víctimas que también perderán dinero”, dijo la Sra. Trang.

A la espera de la respuesta oficial de la ACB sobre el incidente, hablamos con PV. En la tarde del 7 de marzo, la Sra. Mai Thuy Trang informó inesperadamente a VietNamNet que el 5 de marzo, una persona se comunicó con la empresa por teléfono y afirmó ser "la persona que retiró el dinero del cheque" y devolvió voluntariamente el importe total.

Inmediatamente, la cuenta de la empresa recibió el monto total de 95 millones de VND, pero el contenido de la transferencia fue registrado como " Retiro de un cheque ".

Tampoco pudimos identificar a la persona que transfirió el dinero y no estábamos de acuerdo con el contenido de la transferencia en "Retirar un cheque". Como era el día de pago de la empresa, enviamos un correo electrónico a ACB para solicitar su respuesta sobre este monto; de lo contrario, lo utilizaríamos para pagar a los empleados. Sin embargo, hasta el momento, ACB no ha respondido, declaró la Sra. Trang.

El representante del Grupo RIIN cuestionó la posibilidad de que el sujeto retirara el dinero tras percatarse que el incidente fue ampliamente compartido en redes sociales, por lo que de manera proactiva "remedió las consecuencias".

Hasta ahora, la información sobre la persona que devolvió el dinero sigue siendo un misterio para la empresa de la Sra. Trang.

El 9 de marzo, en respuesta a VietNamNet , ACB dijo que el banco envió una carta de invitación al representante legal de Riin Group Company para trabajar el 5 de marzo, pero el cliente se negó a venir a trabajar.

El 5 de marzo, el cliente informó a ACB que había recibido el reembolso del beneficiario del cheque. Se trataba de una transacción en la que el beneficiario transfirió dinero directamente a la cuenta del cliente y no estaba relacionada con ACB, declaró ACB.

ACB también afirma que siempre cumple plenamente con su responsabilidad de apoyar a los clientes de acuerdo con el acuerdo firmado entre los clientes y ACB sobre los términos y condiciones de uso de los servicios del banco. Al mismo tiempo, ACB se ha coordinado con las autoridades para resolver el incidente de acuerdo con la ley y ha sido completamente transparente en el proceso de manejo del incidente con los clientes.

Hasta el momento, el Grupo RIIN no ha hecho comentarios oficiales tras recibir la respuesta de ACB.