Surfeando la crisis: 5 "expertos" que se embolsan el dinero de la gran recesión

La tormenta llamada crisis 2007-2009

En 2008, el mundo financiero se sacudió. El terremoto, que tuvo su origen en unas hipotecas subprime aparentemente inofensivas en Estados Unidos, se propagó rápidamente y se convirtió en la peor crisis financiera mundial desde la Gran Depresión de 1929.

Las instituciones financieras gigantes se derrumbaron como fichas de dominó, el mercado de valores se desplomó, borrando billones de dólares en valor de activos y hundiendo a millones de personas en el desempleo y la falta de vivienda. El miedo prevaleció y la liquidación alcanzó su punto máximo. Para la mayoría, fue un momento oscuro, el fin de los sueños de hacerse rico.

Todo comenzó en el mercado inmobiliario de Estados Unidos, donde el crédito fácil y los estándares de préstamo laxos alimentaron una enorme burbuja inmobiliaria. Los bancos de inversión se apresuraron a empaquetar los préstamos hipotecarios, incluidos los de alto riesgo y de alto riesgo, en productos financieros complejos como títulos respaldados por hipotecas (MBS, por su sigla en inglés) y obligaciones de deuda colateralizada (CDO, por su sigla en inglés), y venderlos a inversores de todo el mundo.

A medida que las tasas de interés comenzaron a subir y los precios de las viviendas se estabilizaron y luego revirtieron su curso en 2007, los prestatarios de alto riesgo comenzaron a caer en mora en masa. La bomba de la deuda explotó. El valor de los MBS y los CDO se desplomó, causando grandes pérdidas a los bancos e instituciones financieras que los poseían. El colapso del banco de inversiones Bear Stearns en marzo de 2008 (comprado a bajo precio por JP Morgan bajo los auspicios de la Fed) fue la primera advertencia.

Pero el pánico alcanzó su punto máximo en septiembre de 2008, cuando Lehman Brothers, un gigante de la banca de inversión con 158 años de historia, se declaró en quiebra. Esta fue la mayor bancarrota en la historia de Estados Unidos, causó un enorme shock psicológico y paralizó el sistema crediticio global. Los mercados se congelaron y la confianza se derrumbó por completo. Poco después, AIG, la mayor corporación de seguros del mundo, también estuvo al borde del colapso y tuvo que recibir un paquete de rescate de emergencia del gobierno de Estados Unidos.

Una ola de ventas de pánico arrasó los mercados bursátiles mundiales. El Promedio Industrial Dow Jones perdió más del 50% de su valor desde su máximo de 2007 hasta su mínimo de marzo de 2009. Billones de dólares en activos se han evaporado entre inversores individuales e institucionales.

La Gran Recesión había comenzado oficialmente, trayendo consigo una crisis económica mundial, un desempleo creciente y una intervención sin precedentes por parte de los gobiernos y los bancos centrales. Es en este panorama oscuro, caótico y lleno de miedo que los inversores que vamos a perfilar ven la luz al final del túnel.

En septiembre de 2008, Lehman Brothers se declaró en quiebra, provocando un enorme shock psicológico y paralizando el sistema crediticio mundial (Foto: Getty).

Retrato de cinco inversores legendarios que resistieron el temporal

La crisis financiera de 2007-2009 fue uno de los períodos más difíciles de la historia económica: los mercados bursátiles se desplomaron y muchos bancos importantes colapsaron. Sin embargo, algunos inversores han aprovechado esta oportunidad para obtener enormes beneficios.

Aquí se presentan las historias de cinco importantes inversores, entre ellos Warren Buffett, John Paulson, Jamie Dimon, Ben Bernanke y Carl Icahn, y cómo convirtieron la crisis en oportunidad.

Warren Buffett: Filosofía: "Sé codicioso cuando otros tienen miedo"

Warren Buffett, un inversor de valor con sede en Nebraska, ha convertido a Berkshire Hathaway en uno de los mayores activos del mundo. Durante la crisis, se hizo famoso por su artículo en The New York Times en octubre de 2008, en el que declaraba comprar acciones estadounidenses.

Invirtió 5.000 millones de dólares en acciones preferentes de Goldman Sachs, con un tipo de interés del 10% y derecho a comprar acciones adicionales, que Goldman recompró en 2011. También invirtió 3.000 millones de dólares en General Electric con condiciones similares.

Estas inversiones no sólo generan enormes beneficios sino que también ayudan a las empresas a superar la crisis. La fortuna de Buffett ahora supera los 162 mil millones de dólares según Forbes, un testimonio de su visión de futuro.

John Paulson: Una apuesta histórica contra el mercado inmobiliario

John Paulson, gestor del fondo de cobertura Paulson & Co., se hizo famoso por predecir correctamente la crisis hipotecaria. Colocó títulos hipotecarios en corto, lo que le hizo ganar al fondo unos 20.000 millones de dólares, y él personalmente ganó casi 4.000 millones.

Después de la crisis, Paulson invirtió en Bank of America, Goldman Sachs, Citigroup, JP Morgan Chase y oro, que obtuvieron buenos resultados en 2009. Esta reputación le ayudó a atraer miles de millones de dólares en activos bajo gestión.

Jamie Dimon: Liderando a JP Morgan durante la crisis

Jamie Dimon, CEO de JP Morgan Chase, ha convertido la crisis en una oportunidad de expansión. Gracias a su sólido balance, compró Bear Stearns a 10 dólares por acción (el 15% de su valor intrínseco) en marzo de 2008, y Washington Mutual en septiembre de 2008 a precios bajísimos.

Estos acuerdos ayudaron a JP Morgan a convertirse en el banco más grande del mundo, y sus acciones se triplicaron en 10 años desde su mínimo de marzo de 2009, generando enormes ganancias para los accionistas y para el propio Dimon. Dimon es considerado un "héroe de Wall Street" por su liderazgo en tiempos de crisis.

Ben Bernanke: El papel de la Reserva Federal en la estabilización económica

Ben Bernanke, presidente de la Reserva Federal entre 2006 y 2014, condujo a la agencia durante su período más peligroso. Redujo los tipos de interés a casi cero e implementó la flexibilización cuantitativa, comprando 1,3 billones de dólares en activos entre noviembre de 2008 y junio de 2010. Estas medidas ayudaron a estabilizar el sistema financiero, evitando una segunda Gran Depresión, y fue nombrado «Persona del Año» por la revista Time en 2009.

Carl Icahn: Cómo aprovechar los activos de la quiebra

Carl Icahn es un inversor legendario conocido por comprar activos baratos. Durante la crisis, compró el Fontainebleau Las Vegas por 155 millones de dólares (el 4% del coste de construcción) y lo vendió en 2017 por casi 600 millones, obteniendo un beneficio cuatro veces superior. También invirtió en empresas como Take-Two Interactive, Telik y WCI Communities, aprovechando las bajas valoraciones durante la crisis.

Warren Buffett con su legendaria filosofía de inversión "Sé codicioso cuando otros tienen miedo" (Foto: Getty).

El multimillonario Warren Buffett es famoso por su legendaria filosofía de inversión: "Ten miedo cuando los demás sean codiciosos y sé codicioso cuando los demás tengan miedo" (Foto: Getty).

Lecciones de los ganadores

Las historias de estos cinco inversionistas e instituciones financieras no son simplemente historias de personas que pasaron de la pobreza a la riqueza. Contienen valiosas lecciones sobre la inversión y la psicología del mercado:

Pensamiento contrarian: Su mayor punto en común es su capacidad de ir contra la corriente. Cuando la gente vende en pánico, ve oportunidades de compra. Como dice Buffett, "son codiciosos cuando otros son temerosos".

Mantenga la cabeza fría y sea paciente: las crisis siempre vienen acompañadas de una volatilidad extrema y un bombardeo constante de noticias negativas. Los inversores exitosos no permiten que las emociones abrumen a la razón. Analizan la situación de forma objetiva, basándose en fundamentos y con visión de largo plazo.

Investigación y valoración exhaustiva: No compran a ciegas. Buffett busca empresas fuertes que estén pasando por dificultades temporales y que tengan descuento. Paulson analiza el mercado inmobiliario y luego el potencial de recuperación del sector financiero. Icahn es un maestro en la valoración de activos en situaciones de quiebra.

El coraje para actuar: reconocer una oportunidad es una cosa, atreverse a gastar miles de millones de dólares cuando el futuro es incierto es otra. Se necesita mucha confianza y coraje para tomar grandes decisiones de inversión durante una crisis.

Aproveche el poder financiero cuando sea posible: Buffett y JP Morgan tienen la ventaja del capital y el prestigio, lo que les permite hacer grandes negocios que otros no pueden. La Reserva Federal tiene poderes ilimitados de banca central.

La crisis financiera de 2007-2009 fue un capítulo oscuro en la historia económica moderna, que causó dolor y pérdidas incalculables. Pero por regla general, en el peligro siempre hay una oportunidad. Personas como Warren Buffett, John Paulson, Jamie Dimon, Ben Bernanke y Carl Icahn han demostrado que, con la visión, el coraje y la estrategia adecuados, las crisis no son sólo desafíos sino también oportunidades para crear resultados extraordinarios.

Y cuando el próximo pánico invada los mercados, aquellos que aprendan de estos magos financieros tendrán la oportunidad de transformar el miedo en ganancias, transformando la crisis en una oportunidad que cambie la vida.

Fuente: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/luot-song-khung-hoang-5-cao-thu-hot-bac-tu-dai-suy-thoai-20250415082932044.htm