En concreto, National Citizen Bank (NCB) es el primer banco en anunciar una reducción de los tipos de interés de los depósitos el día laborable inmediatamente posterior a las vacaciones del Año Nuevo Lunar. Esta es también la segunda vez que el BCN reduce los tipos de interés de los depósitos desde principios de febrero.

Según la tabla de tasas de interés de los depósitos en línea, el plazo de 1 a 5 meses disminuyó en 0,3 puntos porcentuales. La tasa de interés para el plazo de 1 mes se reduce a 3,6%/año, para el plazo de 2 meses se reduce a 3,7%/año y para el plazo de 3 a 5 meses se reduce a 3,8%/año.

Los tipos de interés de los depósitos con plazos de 6 a 11 meses disminuyeron 0,2 puntos porcentuales. Plazo de 6-8 meses reducido a 4,65%/año, plazo de 9-11 meses reducido a 6,75%/año.

Mientras tanto, los tipos de interés para los plazos restantes disminuyeron 0,1 puntos porcentuales. El plazo de 12 meses es de 5,2%/año, el plazo de 13 meses es de 5,3%/año, el plazo de 15 meses es de 5,5%/año y el plazo de 18 a 60 meses es de 5,7%/año.

Desde principios de febrero de 2024, hasta 15 bancos han reducido las tasas de interés de los depósitos, incluidos: LPBank, Sacombank, NCB, Viet A Bank, SeABank, Techcombank, ACB , VIB, Eximbank, BVBank, KienLong Bank, ABBank, Bac A Bank, PGBank, Sacombank.

De los cuales, VIB, Sacombank , NCB son los bancos que han reducido los tipos de interés por segunda vez desde principios de mes.

LAS TASAS DE INTERÉS DE DEPÓSITO MÁS ALTAS EN LOS BANCOS EL 15 DE FEBRERO
BANCO 1 MES 3 MESES 6 MESES 9 MESES 12 MESES 18 MESES
Banco Central de Canadá 4.2 4.3 5.1 5.2 5.4 5.5
VIETBANK 3.5 3.7 4.9 5 5.3 5.8
DONG A BANK 3.9 3.9 4.9 5.1 5.4 5.6
NCB 3.6 3.8 4.65 4.75 5.2 5.7
HDBANK 3.15 3.15 4.8 4.6 5 5.9
PVCOMBANK 2.85 2.85 4.8 4.8 4.9 5.2
BANCO BAOVIET 3.5 3.85 4.8 4.9 5.3 5.5
GPBANK 2.9 3.42 4.75 4.9 4.75 5.05
ABBANK 3 3.2 4.7 4.3 4.3 4.4
BAC A BANK 3 3.2 4.5 4.6 4.9 5.3
BVBANK 3.65 3.75 4.65 4.8 5,95 5.55
BANCO DE VIET A 3.2 3.5 4.6 4.6 5.1 5.4
SHB 2.9 3.3 4.6 4.8 5 5.2
OCB 3 3.2 4.6 4.7 4.9 5.4
BANCO NAMA 2.9 3.4 4.6 4.9 5.4 5.8
Banco Kienlong 3.5 3.5 4.5 4.7 4.9 5.4
BANCO DEL OCÉANO 3.1 3.3 4.4 4.6 5.1 5.5
VPBANK 3.1 3.3 4.4 4.4 5 5
VIB 2.9 3.2 4.3 4.3 5.2
EXIMBANK 3.1 3.4 4.3 4.3 4.8 5
PGBANK 3.1 3.5 4.2 4.4 4.9 5.1
LPBANK 2.6 2.7 4 4.1 5 5.6
TPBANK 2.8 3 4 4.8 5
SACOMBANK 2.4 2.6 3.9 4.2 5 5.6
BANCO MARINO 3.2 3.4 3.9 4.1 4.75 5
MSB 3.5 3.5 3.9 3.9 4.3 4.3
BANCO DE SAIGÓN 2.5 2.7 3.9 4.1 5 5.4
ACB 2.6 3.2 3.9 4.2 4.8
MEGABYTE 2.6 2.9 3.9 4.1 4.8 5.2
TECHCOMBANK 2.35 2.65 3.75 3.8 4.75 4.75
BIDV 2 2.3 3.3 3.3 4.8 4.8
AGRIBANK 1.7 2 3.2 3.2 4.8 4.8
VIETINBANK 1.9 2.2 3.2 3.2 4.8 4.8
SCB 1,75 2.05 3.05 3.05 4.75 4.75
VIETCOMBANK 1.7 2 3 3 4.7 4.7

Antes del Año Nuevo Lunar, el Banco Estatal anunció tasas de interés interbancarias nocturnas de hasta 2,38%/año con un volumen de hasta VND284,108 mil millones en la sesión comercial del 6 de febrero.

El tipo de interés a un día del 2,38% es el más alto desde finales de octubre de 2023. Incluso este tipo de interés aumentó 20 veces tan solo una semana antes.

Se trata de un desarrollo bastante extraño en el mercado interbancario. Sin embargo, según los expertos, el fuerte aumento de los tipos de interés interbancarios a corto plazo se debe principalmente a la estacionalidad, cuando las necesidades de pago y gasto aumentan cerca del Año Nuevo Lunar.

Para apoyar a los bancos que necesitan liquidez, el Banco Estatal de Vietnam aún mantiene el canal de préstamos OMO y ajusta el período de licitación hasta 14 días. Sin embargo, ningún miembro del mercado necesita el apoyo del SBV.

Esto demuestra que la liquidez en el sistema bancario sigue siendo abundante, incluso cerca del Tet.

Ante el hecho de que el crecimiento del crédito desde principios de año ha sido bastante bajo en comparación con años anteriores, el Banco Estatal de Vietnam ha emitido una directiva que exige a las instituciones crediticias promover soluciones de crecimiento crediticio a partir de los primeros meses de 2024.

El Banco Estatal de Vietnam exige a las instituciones crediticias que implementen decididamente soluciones apropiadas y específicas para el crecimiento del crédito desde principios de año, satisfaciendo con prontitud las necesidades de capital crediticio de la economía, dirigiendo el crédito a los sectores de producción y negocios, sectores prioritarios e impulsores del crecimiento económico; Controlar estrictamente el crédito en zonas con riesgos potenciales, garantizando operaciones crediticias seguras y efectivas.