El dinero de "retorno" se transfiere desde otros bancos a ACB
Respecto al caso de una empresa de Ciudad Ho Chi Minh que acusa a Asia Commercial Joint Stock Bank (ACB) de retirar dinero de un cheque con firma y sello falsos, ACB acaba de proporcionar información al periódico VietNamNet.
En concreto, la ACB informó sobre el contenido de la transferencia registrada como "retiro de un cheque" por importe de 95 millones de VND que la empresa RIIN Group (la unidad que se quejó de la pérdida de dinero en la cuenta) recibió el 5 de marzo de una persona misteriosa.
Anteriormente, un representante del Grupo RIIN dijo que la compañía solicitó a ACB el reembolso de la cantidad de 95 millones de VND antes del 6 de marzo. El 5 de marzo, un desconocido llamó al Sr. Nguyen Duy Thinh (director y representante legal del Grupo RIIN), afirmando ser la persona que retiró el cheque y prometió devolver el dinero. Inmediatamente, la cuenta de la empresa recibió una transferencia de 95 millones de VND con el contenido "transferir dinero para retirar un cheque".
La empresa no estuvo de acuerdo con el contenido de la transferencia de dinero antes mencionada y envió un correo electrónico a ACB para solicitar la opinión del banco sobre el uso que la empresa hizo del monto antes mencionado.
En respuesta a VietNamNet, ACB dijo que el 5 de marzo, el banco recibió un correo electrónico de Riin Group informando a la empresa que el dinero fue reembolsado del beneficiario del cheque junto con una foto del contenido del mensaje. Pero el contenido del mensaje no es el mismo que el que el Grupo RIIN proporcionó a la prensa.
“Debido a las regulaciones sobre seguridad de la información del cliente, ACB no puede proporcionar información del contenido del cliente ni capturas de pantalla detalladas a la prensa, excepto en los casos en que la ley lo requiera”, respondió ACB.
ACB afirma que la transferencia de dinero por parte de un tercero a la cuenta de la empresa es una transacción civil entre el tercero y el cliente, ACB no tiene derecho a comentar sobre el uso del dinero en la cuenta del cliente.
Además, en la transacción de remesa se muestra información sobre el remitente que devuelve el importe y el contenido de la transacción de remesa. El dinero se transfiere desde otros bancos a ACB. ACB no ejecuta esta orden de transferencia de dinero.
“ACB tiene evidencia de que el remitente y el representante legal de la empresa tuvieron conversaciones entre sí antes de que se realizara la transferencia de dinero a ACB. "La ACB proporcionará pruebas a la agencia investigadora si así se las solicita", afirmó el representante del banco.
Transferir el caso a la agencia investigadora
Anteriormente, el 5 de marzo, ACB también respondió por escrito a los clientes, afirmando que siempre cumpliría plenamente con su responsabilidad de apoyar a los clientes de acuerdo con el acuerdo firmado entre los clientes y ACB sobre los términos y condiciones de uso de los servicios de ACB.
Respecto a la solicitud de devolución del cliente (antes de que el dinero fuera transferido por un desconocido), ACB considera que sin la conclusión de una agencia de tasación independiente o autoridad competente, el banco no tiene base suficiente para considerar una devolución.
Respecto a la información de que la cuenta del Grupo RIIN fue bloqueada en la mañana del 27 de febrero (la empresa se quejó de que en la tarde del mismo día, se retiraron de la cuenta de la empresa 95 millones de un cheque girado en la Oficina de Transacciones ACB Hoang Dao Thuy, Hanoi), el banco dijo que el usuario de inicio de sesión de transacciones en línea del cliente fue bloqueado el 27 de febrero debido a que ingresó la contraseña incorrecta más de 5 veces de acuerdo con las regulaciones.
ACB también aclaró la información enviada al cliente por correo electrónico preguntando "si desea que ACB continúe investigando o no" después de que el cliente informó haber recibido 95 millones de VND en su cuenta el 5 de marzo.
“El mismo día, ACB envió una segunda respuesta a la solicitud de reembolso del cliente Thinh antes del 6 de marzo (envió una carta por correo postal, correo electrónico y llamada telefónica para notificar al cliente) y envió un correo electrónico de confirmación, llamó al cliente Thinh para discutir si el cliente continuaría solicitando a ACB que verificara el orden de cheque o no para que ACB pudiera continuar verificando".
ACB afirma que siempre proporciona información transparente y cumple con sus responsabilidades para proteger los derechos e intereses legítimos de los clientes. Tras recibir el caso, ACB tomó numerosas medidas.
ACB dijo que había invitado al cliente a la sede dos veces para resolver sus derechos, pero éste se negó a trabajar. ACB continúa invitando a los clientes a trabajar por tercera vez para resolver los beneficios de los clientes esta semana.
Además de eso, ACB informó sobre el incidente al Banco Estatal y transfirió el expediente a las agencias de investigación de Hanoi, Da Nang y Ho Chi Minh City porque encontró indicios de sospecha de que detrás había una red de fraude profesional.
Según ACB, el banco envió una tercera carta de invitación a los clientes para trabajar el 15 de marzo con los siguientes contenidos: la solución de ACB a la solicitud de devolución; Los clientes completan los procedimientos para que ACB realice las verificaciones de acuerdo con la normativa; Los clientes actualizan el último sello y firma del representante legal para evitar el riesgo de abuso de la cuenta;…
Fuente
Kommentar (0)