Aumento del fraude en préstamos en línea: suplantación de marcas, contratos de préstamo falsos

Con las constantes fluctuaciones de los mercados económicos internos y externos, la demanda de capital para actividades de producción, negocios y consumo está aumentando, los clientes tienen una gran necesidad de pedir prestado a los bancos comerciales y compañías financieras. Sin embargo, los consumidores deben estar atentos para evitar caer en la trampa de los estafadores, especialmente aquellos que se hacen pasar por empresas financieras.

Los estafadores han creado una serie de sitios web, aplicaciones, cuentas de redes sociales y cuentas bancarias haciéndose pasar por empresas financieras confiables. Estos canales falsos se publicitan intensamente en plataformas como Zalo, Facebook, TikTok con ofertas atractivas: "tasas de interés bajas, procedimientos sencillos, no es necesario reunirse en persona, las deudas incobrables aún pueden pedir prestado".

Los sujetos se hicieron pasar por empresas financieras en forma de redes sociales. Fuente: Internet

Especialmente grave es el fenómeno de suplantar la identidad de empleados de empresas financieras, llamar para ofrecer préstamos atractivos y enviar enlaces a sitios web o aplicaciones falsas. Estos sitios web suelen tener interfaces sofisticadas, similares al sitio web oficial de la empresa financiera, lo que dificulta que los usuarios distingan entre lo real y lo falso.

Después de “aprobar” un préstamo con una gran cantidad de dinero para generar confianza, el estafador pide a la víctima que pague por adelantado “tarifas de garantía” o “tarifas de procesamiento de solicitud” en una cuenta personal. Al recibir el dinero, inmediatamente cortaron la comunicación y no desembolsaron como prometieron.

Para aumentar su capacidad de persuasión, los sujetos también falsificaron documentos como certificados de aprobación de préstamos, contratos de crédito y licencias comerciales a nombre de la compañía financiera. Estos documentos están sellados y firmados con falsificaciones sofisticadas, lo que hace que sea difícil para las víctimas reconocerlos.

El contrato de préstamo fue ejecutado por los sujetos de manera sofisticada. Fuente: Tima

Según un representante de Tima Group Joint Stock Company, uno de los trucos peligrosos es la recopilación de datos personales de los prestatarios a través de correos electrónicos, mensajes y enlaces falsos. Esta información se utiliza luego para abrir cuentas de préstamo a nombre de la víctima o para cometer otros actos ilegales, provocando que la víctima caiga en deudas innecesarias.

“Nunca cobramos ninguna tarifa antes de desembolsar oficialmente el préstamo”, afirmó el representante de Tima.

Ante esta situación, Tima ha cooperado activamente con las autoridades para prevenir y manejar actos fraudulentos, contribuyendo al saneamiento del sector financiero. Al mismo tiempo, las empresas también pidieron a las autoridades que tomen medidas más drásticas para garantizar un entorno crediticio transparente para las personas. La estrecha coordinación entre las empresas y la policía ha ayudado inicialmente a controlar rápidamente varios casos de falsificadores, contribuyendo así a disuadir la conducta delictiva.

Proceso operativo de Tima. Fuente: Tima

Durante 9 años de operación, Tima afirma siempre cumplir estrictamente con las regulaciones legales, ser transparente en todas las transacciones y no cobrar ninguna tarifa antes del desembolso. Esta plataforma es actualmente un puente confiable entre los prestatarios y las instituciones financieras, ayudando a millones de clientes a acceder a fuentes de capital seguras y efectivas.

Con el lema de tomar a los clientes como el centro, Tima se compromete a acompañar a los usuarios en su viaje financiero personal, mientras contribuye activamente a construir un ecosistema financiero saludable y transparente en Vietnam. Actualmente, Tima es la plataforma de comercio financiero líder en Vietnam, habiendo aprobado con éxito millones de solicitudes de préstamos y ayudando a muchos clientes a encontrar soluciones financieras adecuadas.

En el contexto de esquemas de fraude cada vez más sofisticados, la alerta y la vigilancia de las personas son el primer “escudo” para protegerse de los riesgos financieros. Las personas deben estar atentas y elegir aplicaciones de préstamos confiables al momento de elegir la solución financiera adecuada.

Al mismo tiempo, el papel de empresas con buena reputación como Tima se vuelve especialmente importante, no sólo ofreciendo soluciones financieras transparentes y seguras, sino también coordinando de forma proactiva con las autoridades para eliminar la falsificación y proteger los derechos de los clientes. Con una plataforma tecnológica moderna y un estricto proceso de control de riesgos, Tima continúa afirmando su posición como un puente confiable en el ecosistema financiero digital, acompañando a las personas en su viaje para acceder al capital de una manera inteligente y segura.

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