Es hora de mejorar la calidad de la consultoría en seguros de vida
En el foro "Planificación financiera personal 2024: Soluciones para mejorar la calidad de los recursos humanos en la industria de seguros de vida", celebrado hoy (15 de junio), el Dr. Le Minh Nghia, presidente de la Asociación de Consultoría Financiera de Vietnam (VFCA), enfatizó que la realidad actual requiere una seria consideración de la calidad de los servicios de consultoría financiera en la industria de seguros de vida. A pesar de las mejoras significativas, todavía hay muchos puntos negativos a los ojos de la gente.
Muchos consultores solo ven esto como un trabajo a corto plazo, aprovechando al máximo las relaciones para vender contratos, o carecen de la capacidad para evaluar las finanzas y venden contratos con un valor excesivo o productos inadecuados, lo que provoca que los clientes no puedan cumplir con el contrato ante la presión financiera... Además, es necesario reconocer que los programas actuales de formación de consultores financieros se centran principalmente en las habilidades, sin garantizar la calidad suficiente según las prácticas internacionales, mientras que el mercado de seguros se desarrolla rápidamente en los años previos a 2022, afirmó el Dr. Le Minh Nghia.
Según él, la causa está relacionada con la responsabilidad de cuatro partes: los organismos de gestión estatales, las compañías de seguros, los consultores de seguros de vida y la inteligencia financiera. Para despejar el flujo de productos de seguros de vida desde las compañías de seguros a los beneficiarios individuales, promoviendo el desarrollo civilizado y sostenible de la sociedad, el presidente de VFCA cree que es hora de discutir el tema de mejorar la calidad de la consultoría de seguros de vida a los estándares adecuados para los clientes y encontrar una solución fundamental y sincrónica.
De hecho, según el Sr. Ngo Thanh Huan, director ejecutivo de FIDT Investment Consulting and Asset Management JSC, la industria de seguros de vida en el mundo se divide básicamente en tres etapas con diferentes métodos de consultoría y calidad mejorados: Productos puros - Venta de productos con asesoramiento financiero - Seguros distribuidos por planificadores financieros personales profesionales.
Vietnam ha sido clasificado por las principales instituciones de seguros del mundo, como Prudential , como en la fase 2 desde 2021, en comparación con Singapur o Taiwán (China), que han estado en la fase 2 durante las últimas décadas. Por último, la fase 3, los seguros son distribuidos por planificadores financieros personales profesionales (en inglés: Financial Planner), países potentes como EE.UU., Corea, Japón... se encuentran en esta fase.
Los consultores de seguros necesitan mejorar su conocimiento integral
Desde la perspectiva de la agencia de gestión, el Sr. Dao Trung Kien, subdirector del Instituto de Desarrollo de Seguros de Vietnam (Departamento de Gestión y Supervisión de Seguros, Ministerio de Finanzas ), dijo que los consultores no solo necesitan mejorar su conocimiento profesional de seguros, sino que también necesitan ampliar su comprensión integral de la inversión, el crédito, los impuestos y la jubilación para brindar un asesoramiento preciso, adecuado a la situación financiera y las necesidades reales de los clientes.
El Sr. Kien informó que el Ministerio de Finanzas continúa fortaleciendo la gestión, la supervisión, la inspección, el examen y el manejo estricto de las violaciones de la ley para disuadir y aumentar el cumplimiento de las empresas. Establecer una línea directa para recibir y procesar comentarios y recomendaciones de organizaciones e individuos en el campo de los seguros.
Por otra parte, el Ministerio de Finanzas también se coordina estrechamente con las agencias pertinentes en la supervisión de las actividades de los agentes de seguros, especialmente los agentes de seguros que son bancos, para garantizar que este canal de distribución se desarrolle de manera saludable y en la dirección correcta, incluida la firma de un reglamento de coordinación entre el Ministerio de Finanzas (Departamento de Supervisión y Gestión de Seguros) y el Banco Estatal.
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Fuente: https://laodong.vn/kinh-doanh/dua-tu-van-vien-bao-hiem-thanh-nha-hoach-dinh-tai-chinh-ca-nhan-chuyen-nghiep-1353309.ldo
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