A través del proceso de esclarecimiento del papel principal, el 17 de junio, el Departamento de Policía de la ciudad de Ho Chi Minh decidió procesar y detener temporalmente a Aigars Plivčs para investigar el acto de usura en transacciones civiles.
La policía registró las residencias de sospechosos de prestar dinero a través de usureros.
Según la agencia de investigación policial, las empresas usureras disfrazadas de empresas dirigidas por extranjeros son muy difíciles de manejar debido a sus sofisticados trucos y operaciones a distancia. Para reunir documentos y pruebas relacionadas con estas empresas, la agencia policial se encontró con muchas dificultades, especialmente a la hora de determinar sus ubicaciones reales de operación.
El desmantelamiento de la red de usura del jefe Aigars Plivčs es un logro del Departamento de Policía Criminal (PC02) y la Policía del Distrito 10 (Policía de Ciudad Ho Chi Minh) en la prevención y repeler las actividades ilegales relacionadas con el crédito que han causado indignación pública en los últimos tiempos, contribuyendo a mantener la seguridad y el orden en Ciudad Ho Chi Minh.
ESTABLECIMIENTO DE UNA CENTRAL TRANSNACIONAL
Durante la investigación, la policía de Ho Chi Minh ha esclarecido los sofisticados trucos de la red dirigida por el jefe Aigars Plivčs. En concreto, los sitios web tamo.vn y findo.vn fueron establecidos por Sun Finance Group (con sede en Letonia), a través de 3 entidades legales: Sofi Solutions, Digital Credit y Fincap VN para operar préstamos al consumidor en Vietnam. De las cuales, Digital Credit Company y Fincap VN Company están registradas para realizar servicios de empeño, mientras que Sofi Solutions Company opera en el campo de préstamos al consumidor aunque no ha obtenido licencia.
La policía leyó la orden de arresto contra Aigars Plivčs para investigar el fraude en préstamos
La Agencia de Policía de Investigación agregó que si bien son personas jurídicas independientes y tienen sedes comerciales diferentes, comparten un sistema operativo común que incluye recursos humanos, contabilidad, atención al cliente, cobranza y publicidad; Las sedes registradas están en el Distrito 10 y el Distrito 3, pero en realidad estas tres empresas operan en el mismo edificio en la calle Phan Ton (Distrito 1). El acusado Aigars Plivčs era la persona que estaba detrás de las actividades de usura de las tres empresas a través de los dos sitios web mencionados anteriormente.
Desde principios de marzo de 2023 hasta el día en que se cerró esta red de usura, la policía de la ciudad de Ho Chi Minh desplegó fuerzas para eliminar muchas bandas de crédito ilegal en la ciudad de Ho Chi Minh, por lo que todos los empleados de las 3 empresas mencionadas anteriormente recibieron instrucciones del jefe Aigars Plivčs de traer sus computadoras proporcionadas por la empresa a casa para trabajar. Dispositivos con software, aplicaciones y múltiples capas de seguridad preinstaladas.
"Los sujetos en el ring dijeron que recibieron instrucciones de que si la policía verificaba, el gerente borraría todos los datos de la computadora", dijo una fuente al reportero de Thanh Nien .
Los registros de la investigación muestran que tamo.vn y findo.vn son sitios web de préstamos financieros electrónicos al consumidor con programación preinstalada. Cuando necesitan un préstamo de crédito, los clientes solo necesitan iniciar sesión, completar su nombre completo, número de teléfono, dirección de correo electrónico, ingreso mensual, gastos mensuales, número de documento de identidad/CCCD, número de cuenta, imagen del CCCD, imagen frontal de ellos mismos y el sistema procesará automáticamente el préstamo sin tener que contactar directamente a ningún miembro del personal del prestamista. Los clientes pueden ver la información de sus préstamos iniciando sesión en tamo.vn, findo.vn o mediante las aplicaciones "tamo", "findo" en sus teléfonos.
EXPONER LOS TRUCOS DEL JEFE
En la comisaría, Aigars Plivčs confesó ser empleado de Sun Finance Group, con sede en Letonia, que gestiona y opera todas las actividades de préstamo a través de dos sitios web, tamo.vn y findo.vn. Aunque no es el representante legal, Aigars Plivčs es el director general de todas las actividades como préstamos, cobro de deudas, gestión de costes y recursos humanos a través de los jefes de departamento y de división de las tres empresas. Aigars Plivčs también posee una participación del 2% en la empresa Sofi Solutions.
El acusado Aigars Plivčs admitió que sabía que los tipos de interés de los préstamos eran más altos que los establecidos por la ley, pero aún así accedió a organizar actividades de usura. Todas estas empresas estaban dirigidas por Aigars Plivčs para llevar a cabo usura en transacciones civiles. En consecuencia, los exorbitantes tipos de interés de estas empresas son como mínimo del 401,5% anual y como máximo del 1.379,7% anual, entre 20 y 68 veces superiores al tipo de interés más alto permitido por las disposiciones del Código Civil.
Según la Policía del Distrito 10, desde abril de 2019 hasta ahora, 3 empresas han desembolsado más de 2 millones de préstamos, por un total de más de 6.000 billones de VND, ganando más de 4.100 billones de VND. La policía del Distrito 10 también trabajó con 29 prestatarios y determinó que el monto total de ganancias ilegales que la policía del distrito había demostrado que provenían del prestamista era de 780 millones de VND.
Los acusados, como Nguyen Thi Tuyet Suong (55 años, residente en el Distrito 10, Director de la Compañía de Crédito Digital), Truong Tuan Tai (32 años, residente en el Distrito 6, Director de la Compañía Fincap VN) y muchos empleados, fueron responsables de implementar la red en Vietnam con una estructura que constaba de muchos departamentos específicamente asignados. Además de directores, jefes de departamento y gerentes, jefes de departamento, equipos de reclutamiento, capacitación, publicidad y búsqueda de clientes. Los subordinados se especializan en asesorar y orientar a los prestatarios sobre cómo operar en el sitio web y la aplicación, así como evaluar, verificar, verificar información y recordarles las deudas.
Se eludirán y legalizarán los contratos haciendo que parezca que los clientes empeñan teléfonos móviles o coches y luego alquilan de nuevo lo que acaban de empeñar. Junto con este contrato falso, el prestatario tendrá que pagar muchas tarifas como "tarifa de alquiler de propiedad", "tarifa de verificación"... La cantidad mínima de dinero que el cliente puede pedir prestado cada vez es de 500.000 VND, el máximo es de 20 millones de VND. Cuando llega el vencimiento, los prestatarios que no pueden pagar pueden extender la deuda por otros 5 días, 10 días, 15 días..., hasta un máximo de 30 días, pero deben pagar una tarifa de extensión extremadamente alta.
Según la policía investigadora, la razón por la que los prestatarios aceptan tasas de interés "exorbitantes" es que muchos piden prestadas pequeñas cantidades, desde 500.000 VND hasta 20 millones de VND, con plazos de préstamo cortos, de una semana a un mes.
En este sentido, hasta el momento, además del acusado Aigars Plivčs, procesado y detenido temporalmente por la policía de Ciudad Ho Chi Minh; La policía del Distrito 10 ha iniciado un caso, procesando a 9 acusados que son directores, jefes de departamento, jefes de sección y líderes de grupo de 3 empresas: Digital Credit, Fincap VN y Sofi Solutions para investigar el acto de usura en transacciones civiles.
EXPONER CONTINUAMENTE MUCHAS LINEAS DE CRÉDITO NEGRAS
Anteriormente, el 29 de mayo, el PC02 de la Policía de la ciudad de Ho Chi Minh desmanteló una red terrorista de cobro de deudas liderada por ciudadanos chinos. Al mismo tiempo, se iniciaron causas penales, se procesó a los acusados y 11 acusados, que son directores y jefes de equipo de Tieng Noi Hay Company, Golden Company y Bamboo Company, que operan docenas de aplicaciones de préstamos financieros, fueron detenidos temporalmente por el acto de extorsión.
En consecuencia, si el prestatario no paga, este grupo enviará mensajes y amenazará con combinar fotos de la esposa y los hijos del prestatario para publicarlas en sitios web de prostitución, combinar fotos del fallecido para publicarlas en redes sociales y pegarlas en postes eléctricos...
La policía de Ciudad Ho Chi Minh también arrestó a cinco sospechosos: Phan Van Tai, Phan Van Trong, Phung Van Minh, Mac Buu Duc y Nguyen Quang Tinh (todos residentes en Hanoi) para investigar el acto de usura. Se trata de un grupo de prestamistas usureros con tasas de interés que oscilan entre el 240 y el 695 % anual. Al registrar la residencia del grupo, la policía de Ciudad Ho Chi Minh confiscó más de 170 kilogramos de folletos y 35 kilogramos de tarjetas de visita que promocionaban préstamos ilegales.
A finales de abril de 2023, la Policía del Distrito de Binh Thanh decidió procesar a 22 acusados que son directores, jefes de departamento, líderes de equipo, empleados... de las siguientes empresas: Phuc Loc Tho LLC, Bao Tin Kim Long, Gofigo, Infobot, Solution Lab, Infinity (todas con oficinas en los pisos 7, 8, 11 del edificio 102 Nguyen Xi, Ward 26, Distrito de Binh Thanh) por prestar a altas tasas de interés, obteniendo ilegalmente cientos de millones de dongs.
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