¿Qué compañía de seguros paga a sus empleados un promedio de cientos de millones por persona/mes?

Los ingresos por primas de seguros aún no se han recuperado en muchos lugares - Foto: QUANG DINH

El panorama empresarial de la industria de seguros de vida está muy fragmentado. Algunos lugares verán un repunte de las ganancias en 2024, mientras que otros continuarán disminuyendo o ampliarán las pérdidas.

En el lado positivo, en muchos lugares, aunque los ingresos por primas de seguros han disminuido, las empresas aún han aumentado los salarios y otros gastos de los empleados.

	2023	2024
Manulife Vietnam	1153	997
Prudential Vietnam	1688	1545
AIA Vietnam	917	790
Hanwha Life Vietnam	580	545
Vida en Dai-ichi Vietnam	2067	1974
Vida en Bao Viet	2215	2224
Sun Life Vietnam	563	590

La mayoría de las empresas reducen su plantilla al cabo de un año - Datos: Estados financieros

Gran pérdida, los gastos de personal siguen aumentando en dos dígitos

El informe financiero de 2024 publicado recientemente extiende la racha de pérdidas de Sun Life Vietnam Insurance Company Limited.

Según el informe, los ingresos por primas de seguros de Sun Life Vietnam en 2024 fueron de más de 3.399 mil millones de VND, una caída de casi el 19% en comparación con 2023. Los pagos de compensaciones y seguros fueron de 483 mil millones de VND, también una caída de más del 31%.

Sin embargo, la reserva de seguro original aumentó de 590 mil millones de VND en 2023 a 1,218 mil millones de VND el año pasado, lo que equivale a una duplicación.

Si bien los ingresos disminuyeron, los gastos operativos totales del negocio de seguros no disminuyeron y ascendieron a 1,999 billones de VND. Por tanto, el beneficio bruto del negocio de seguros de Sun Life Vietnam disminuyó un 40% hasta 1,295 billones de VND.

Sin mencionar que los costos de gestión empresarial en este período también tienden a aumentar. A cambio, los ingresos operativos financieros de la empresa son mejores, acompañados de una fuerte disminución en los costos de ventas.

En la estructura de costos de ventas, el ítem más caro de esta compañía de seguros es el bono a los agentes de apoyo con 943 mil millones de VND, un 44% menos en comparación al año pasado.

En el apartado de costes de gestión empresarial, el ítem "más pesado" es el de salarios y otros gastos de los empleados, con 421 mil millones de VND, un incremento del 18%.

	2023	2024
Manulife Vietnam	1356	1314
Prudential Vietnam	1541	1462
AIA Vietnam	983	957
Hanwha Life Vietnam	164	217
Vida en Dai-ichi Vietnam	478	522
Vida en Bao Viet	1725	2120

Datos: Estados financieros

A finales de 2024, Sun Life Vietnam contaba con 590 empleados, un aumento de 27 personas después de un año. Así, se estima que el año pasado la compañía pagó un promedio de casi 60 millones de VND por persona y mes en salario y otros gastos a cada empleado.

Finalmente, la pérdida después de impuestos de Sun Life Vietnam fue de 868 mil millones de VND, mientras que en 2023 será de 921 mil millones de VND. Aunque se trata de la pérdida más baja en cuatro años, el beneficio neto negativo durante muchos años consecutivos provocó que Sun Life Vietnam registrara una pérdida total acumulada de hasta 6.364 mil millones de VND.

A pesar de las continuas pérdidas, la capacidad financiera de esta empresa que se muestra en el informe todavía se encuentra en un nivel garantizado, cuando la deuda a corto plazo disminuyó drásticamente, a 1,125 mil millones de VND a fines de 2024, significativamente menor que casi 3,960 mil millones de VND de activos a corto plazo.

Las ganancias se desploman, pero el ingreso promedio de los empleados sigue aumentando

No hasta el punto de sufrir pérdidas, pero 2024 no es un año muy "feliz" para AIA Life Insurance Company (Vietnam) Limited, ya que las ganancias disminuyeron drásticamente.

El año pasado, AIA Vietnam registró ingresos por seguros de 14.778 mil millones de VND, una caída de más del 6% en comparación con 2023. Mientras tanto, los gastos operativos totales del negocio de seguros fueron de 12.700 mil millones de VND, un aumento de casi el 5%.

Cabe destacar que el beneficio bruto de AIA Vietnam el año pasado sólo alcanzó los 1,485 billones de VND, un 50% menos. Por lo tanto, aunque hubo un punto brillante cuando los costos de ventas y gestión empresarial disminuyeron, el beneficio después de impuestos todavía fue sólo de más de 70 mil millones de VND, "evaporándose" un 95% en comparación con 2023.

Junto con la caída de los resultados empresariales, esta compañía de seguros de vida también redujo casi 130 empleados al cabo de un año, dejando 790 personas al 31 de diciembre de 2024.

A pesar de una reducción significativa en el número de empleados, el año pasado AIA Vietnam todavía gastó más de 957 mil millones de VND en costos de empleados, una disminución de casi el 3% en comparación con 2023.

Se estima que AIA Vietnam ha pagado un promedio de 1.210 millones de VND al año en ingresos y otros gastos a cada empleado, lo que equivale a casi 101 millones de VND al mes. Antes de 2023, esta cifra era de unos 89 millones de VND.

¿Qué hay que tener en cuenta al calcular el salario y el coste medio por empleado?

Manulife Vietnam es una de las pocas empresas que reportaron ganancias después de impuestos de 3.334 billones de VND en 2024, un 2% más que en 2023. Sin embargo, el informe muestra que el número de empleados de la compañía disminuyó en 156 personas después de un año, a 997 personas al final de 2024.

El año pasado, Manulife Vietnam registró gastos por salarios, bonificaciones y otros beneficios para empleados por más de 1.314 mil millones de VND, una disminución de 42 mil millones de VND en comparación con 2023. Por lo tanto, si estimamos que el costo promedio por empleado por mes en Manulife es más de 109 millones de VND / mes.

Se debe tener en cuenta que el cálculo del salario promedio y demás gastos mencionados anteriormente es sólo relativo, en función del número de empleados y gastos consignados en el informe financiero.

El costo de los salarios y otros beneficios en cada compañía de seguros puede en realidad incluir tanto a los empleados a tiempo completo como a los empleados temporales o subcontratados…

Además del salario base, este costo también incluye cuotas sindicales, seguro social, seguro de salud, seguro de desempleo, programas de participación de los empleados y otros beneficios que pueden variar de una empresa a otra.

El nivel de ingresos real en cada compañía de seguros dependerá del puesto de trabajo, antigüedad, productividad... de cada empleado, no es “igual”.

Con las características de la industria de seguros, la diferencia será significativa para cada empleado cuando el desempeño laboral, los ingresos, etc. sean diferentes. Las cifras promedio se utilizan para evaluar las tendencias de compensación en general, no para individuos.

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Binh Khanh

Fuente: https://tuoitre.vn/cong-ty-bao-hiem-nao-chi-cho-nhan-vien-binh-quan-ca-tram-trieu-moi-nguoi-thang-20250418193310988.htm