El nuevo cambio de dinero en línea está en auge
Basta con buscar la frase "cambiar monedas", "cambiar dinero nuevo" en redes sociales como Facebook, Zalo... e inmediatamente aparecerán miles de artículos anunciando servicios de cambio de moneda. Los clubes y grupos que intercambian monedas y dinero nuevo también están activos y participan muchos miembros.
Además de ofertas atractivas como "bajas comisiones de cambio", "compromiso de dinero real", "series originales de dinero", spreads competitivos... los propietarios de cuentas también están dispuestos a entregar el dinero en su puerta y verificar antes de recibirlo. El acuerdo sobre la diferencia de precio, denominación de dinero a cambiar, cantidad, dirección de entrega... se intercambia mediante mensaje privado.
Intercambio 'floreciente' de dinero de la suerte para el Año Nuevo Lunar 2024: ¿Es una violación de la ley?
Al contactar varias cuentas de Facebook que anuncian servicios de cambio de cambio pequeño y dinero nuevo, con la necesidad de cambiar 10 millones de VND, una cuenta llamada HGM dijo que dependiendo de la cantidad y la denominación, la tarifa de cambio será diferente.
Por consiguiente, cuanto menor sea la denominación del dinero, mayor será la tasa de cambio. Para 1.000 - 5.000 VND, la tarifa de cambio es del 8 - 15%; 10.000 - 50.000 VND, la tarifa de cambio es del 7% y 100.000 - 200.000 VND, la tarifa de cambio es del 3%. Por lo tanto, si cambias alrededor de 1 millón de VND por dinero con denominaciones de 1.000 a 5.000 VND, perderás alrededor de 80.000 a 150.000 VND en comisiones. Para los clientes que cambian 50 millones de VND o más, el precio es más preferencial, del 2,5 al 4%.
Durante el Tet, se venden cambios pequeños y dinero nuevo en todas partes en línea.
Se puede observar que las nuevas denominaciones más pequeñas, especialmente las nuevas series originales y los paquetes originales, son comercializados por muchas personas cuando este tipo de dinero es bastante escaso.
"Trabajamos todo el año, en grandes cantidades, sin temporadas, así que puede estar tranquilo. Mi alquiler es por toda la línea y la banda. La tarifa actual es muy baja, así que apresúrese a cambiarla pronto; de lo contrario, aumentará drásticamente en unos días", invitó el dueño de la cuenta de HGM.
No sólo puedes cambiar todo tipo de denominaciones, llamar y recibirlas inmediatamente, estos vendedores también ofrecen ventas al por mayor y al por menor de dinero nuevo en grandes cantidades. Al cuestionar por qué las agencias de publicidad de cambio de moneda aún pueden proporcionar grandes cantidades de dinero nuevo mientras el Banco Estatal restringe la emisión de nuevo dinero a los bancos, el titular de la cuenta TH dijo: "El dinero nuevo se ahorra del año anterior, cada vez que el banco tiene dinero nuevo, lo aprovecha para cambiarlo y almacenarlo para atender a los clientes durante el Tet".
Cuidado con las trampas del cambio de divisas
La característica de las actividades de cambio de dinero en línea es que las transacciones a menudo se realizan a través de redes sociales. Los clientes que quieran cambiar dinero pueden transferir el 30 - 50% del importe total a cambiar, proporcionar una dirección, alguien vendrá a entregar el nuevo dinero y el cliente pagará el importe restante. Algunos titulares de cuentas incluso te entregan el dinero en tu puerta y te permiten revisarlo antes de recibirlo.
Sin embargo, muchas personas, al recibir el dinero, descubren que ha sido destripado, mezclado con dinero viejo, dañado e incluso falso. Una cuenta llamada NN se lamentó: "Antes, solía pedirles a mis conocidos que me cambiaran dinero nuevo para regalarlo en el Tet. Este año, como no podía cambiarlo, busqué en internet un lugar donde cambiar dinero antes del Tet para conseguir un precio más bajo. Para cambiar 5 millones de VND en billetes de 20.000 VND, pagué una comisión de 350.000 VND. Sin embargo, al volver a contarlos, descubrí que faltaban 200.000 VND y que había muchos billetes viejos metidos en el interior. Cuando llamé al cambista, me dijeron que si recibía el dinero, debía revisarlo de inmediato y que si lo traía a casa, sería responsable. Quien quiera cambiar dinero nuevo debe tener cuidado, porque las estafas son rampantes".
Con spreads altos, se pueden obtener enormes ganancias de este negocio ilegal.
Vale la pena mencionar que en las decenas de millones de resultados sobre cambio de dinero nuevo y cambio pequeño en el motor de búsqueda Google, además de los sitios web que brindan este servicio, también hay mucha información sobre cambio de dinero nuevo y cambio pequeño para obtener ganancias de la diferencia, lo que es una violación de la ley con fuertes sanciones. Sin embargo, detrás de las altas ganancias que se esconden detrás de la tecnología, los servicios de cambio de dinero se vuelven cada vez más sofisticados.
Multa de 40 a 80 millones de VND
Respecto a esta conducta, un dirigente del Banco Estatal afirmó que de acuerdo a los artículos 12 y 13 de la Circular No. 25/2013/TT-NHNN, los actos de intercambio de dinero nuevo y cambio pequeño de particulares y organizaciones para disfrutar de la diferencia de porcentaje son todos actos ilegales.
Estos actos pueden ser multados con entre 20 y 40 millones de VND para personas físicas y entre 40 y 80 millones de VND para organizaciones (según la Cláusula 5, Artículo 30, Sección 8, Capítulo 2, Decreto 88/2019 del Gobierno que regula las sanciones administrativas en el campo de la moneda y la banca).
En cuanto a la autoridad, en caso de que una organización intercambie dinero violando la ley, será multada con entre 40 y 80 millones de VND bajo la autoridad del Director del Departamento de Inspección y Supervisión Bancaria, el Inspector Jefe de Supervisión Bancaria o el jefe del equipo de inspección de acuerdo a las regulaciones.
Dependiendo de la gravedad del hecho la evidencia podrá ser confiscada. Por ejemplo, el Director del Departamento de Inspección y Supervisión Bancaria tiene derecho a imponer multas de hasta 250 millones de VND; Confiscación de elementos y medios de infracción administrativa por un valor no superior a 500 millones de VND.
Recientemente, en la directiva para garantizar la celebración del Año Nuevo Lunar de Giap Thin en 2024, el Primer Ministro Pham Minh Chinh solicitó al Banco Estatal que organice bien la regulación y el suministro de efectivo, satisfaciendo las necesidades de efectivo de la economía en términos de valor y estructura de denominación; Garantizar la seguridad y protección de la tesorería durante el Tet Giap Thin 2024.
Además, el Banco Estatal ordenó a las instituciones crediticias organizar bien los servicios de cambio de divisas y aumentar las actividades de cambio de moneda extranjera para atender las necesidades de los turistas extranjeros.
Al mismo tiempo, coordinar con las autoridades competentes para fortalecer la inspección, detectar con prontitud y sancionar con rigor los actos de compra y venta de divisas, cambio de dinero... que violen las normas legales.
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