¿Puede un marido utilizar el documento de identidad de su esposa para abrir una cuenta bancaria?

Por lo tanto, el marido no puede utilizar la Tarjeta de Identificación Ciudadana (CCCD) de su esposa para abrir una cuenta bancaria.

Razones por las que no puedes pedirle a otra persona que abra una cuenta bancaria por ti:

- Debido a las regulaciones bancarias : cada banco tiene sus propias regulaciones estrictas para proteger la información personal. Y una de esas reglas es que el banco requerirá que usted mismo verifique sus documentos e información personal.

- Reconocimiento facial del titular de la tarjeta : Cuando solicitas una tarjeta, el personal del banco comparará el rostro de tu documento de identificación (como DNI o cédula de ciudadanía) con el rostro de la persona que solicita la tarjeta. Si no coinciden no aceptarán hacer la tarjeta.

- Identificar la firma del titular : Es necesario firmar directamente para que el banco pueda conservar la firma. Esta firma se utilizará para verificación en futuras transacciones. Por lo tanto, otra persona no podrá firmar por usted al abrir una tarjeta. Es mejor abrir la tarjeta usted mismo para mantener su información segura.

Foto de ilustración: VnEconomy

Más concretamente , de acuerdo con lo dispuesto en la Cláusula 2, Artículo 2 de la Circular 16/2020/TT-NHNN, la solicitud de apertura de una cuenta de pago personal incluye:

- Solicitud de apertura de cuenta de pago realizada según el formulario del banco o sucursal de banco extranjero donde se abra la cuenta y de conformidad con lo dispuesto en la Cláusula 1, Artículo 13 de esta Circular;

- Los documentos de identificación incluyen tarjeta de identificación ciudadana o documento de identidad válido o pasaporte o certificado de nacimiento (para personas que sean ciudadanos vietnamitas menores de 14 años y no tengan pasaporte); Visa de entrada válida o documentos que comprueben la exención de visa (para personas extranjeras), excepto para personas extranjeras que abran cuentas de pago según lo prescrito en la Cláusula 4, Artículo 14 de esta Circular;

- En caso de que una persona física abra una cuenta de pago a través de un tutor o representante legal (en adelante, el representante legal de la persona física), además de los documentos especificados en los puntos a) y b) del inciso 1 del presente artículo, el expediente de apertura de la cuenta de pago también deberá incluir:

+ En caso de que el representante legal sea una persona física: documento de identidad del representante legal de la persona física y documento que acredite su calidad de representante legal de la persona física que abre la cuenta de pago;

+ En caso de que el representante legal sea una persona jurídica: Decisión de constitución, licencia comercial, certificado de registro mercantil u otros documentos previstos por la ley; Documentos que acrediten la calidad de representante legal de dicha persona jurídica de la persona física que abre la cuenta de pago; Documentos de identidad y documentos que acrediten la calidad de representante del representante legal de dicha persona jurídica.

Y de acuerdo con la Cláusula 5 de este Artículo, existen regulaciones sobre los procedimientos de apertura de cuentas de la siguiente manera: Los bancos y las sucursales de bancos extranjeros se aseguran de recolectar muestras de firmas, certificados digitales (si los hubiera) del titular de la cuenta o del representante legal del titular de la cuenta y otras personas relacionadas (si las hubiera), muestras de sellos (si los hubiera, si el titular de la cuenta es una organización) para verificación y comparación durante el uso de la cuenta de pago.

Por tanto, al abrir una cuenta bancaria a nombre de una persona física, deberá ser ésta quien realice el trámite, con muestra de firma del titular de la cuenta (excepto en los casos en que la apertura de la cuenta se realice a través de tutor o representante legal).

Cong Hieu (síntesis)

Fuente: https://vtcnews.vn/chong-cam-cccd-cua-vo-di-mo-tai-khoan-ngan-hang-co-duoc-khong-ar904950.html