La Inspección Gubernamental (GIA) anunció recientemente la Conclusión de la Inspección sobre las responsabilidades del Banco Estatal de Vietnam y las instituciones de crédito (IC) en la implementación del Proyecto de Reestructuración del Sistema de IC y el Proyecto de Manejo de Deudas Incobrables para el período 2013-2017.
En particular, la Inspección Gubernamental propuso gestionar los resultados de la inspección de una serie de expedientes de concesión de créditos en Sacombank durante este período. En concreto, Sacombank debe supervisar de cerca el progreso de la implementación del proyecto del cliente prestatario, Saigon Imprint Real Estate Investment and Development Joint Stock Company (Saigon Imprint Company), y requiere que el cliente se comprometa a complementar su propio capital para asegurar fuentes de capital de acuerdo con el progreso de la implementación del proyecto.
TTCP también recomendó que Sacombank controle estrictamente el préstamo de Dong Tam Joint Stock Company y la situación financiera de esta empresa con respecto al préstamo en la Sucursal Central; Instar a los clientes a tomar medidas para superar los desequilibrios financieros. En caso de que el cliente no tenga una solución para superar la situación anterior, deberá proceder al cobro anticipado de la deuda.
Sacombank también está obligado a recalcular los intereses de mora a partir del 4 de agosto de 2017 de conformidad con el contrato de crédito con Soai Rap Production and Trading Company Limited (Soai Rap Company).
El "Imprint" de Van Thinh Phat en Saigon Imprint
Se sabe que al 10 de octubre de 2021, la deuda pendiente de Saigon Imprint Company con Sacombank es de 2,335 mil millones de VND. Esta empresa está ejecutando una serie de proyectos inmobiliarios, pero todos estos proyectos están retrasados, lo que afecta la fuente de pago de la deuda según el plan de préstamo.
Al aprobar el préstamo para Saigon Imprint, Sacombank no evaluó la condición del préstamo de "tener capacidad financiera para pagar la deuda" como se prescribe en la Circular 09/2016 del Banco Estatal.
Saigon Imprint Company se estableció en 2015, la representante legal es la Sra. Truong Hue Van, hija de la familia Van Thinh Phat.
En octubre de 2022, la Sra. Truong Hue Van fue procesada y detenida temporalmente para investigar el delito de apropiación fraudulenta de propiedad junto con la Sra. Truong My Lan, presidenta del Grupo Van Thinh Phat.
Saigon Imprint es una empresa especializada en brindar servicios de gestión y operación para proyectos en los que ha invertido Van Thinh Phat, como: The Garden Mall (parte de Thuan Kieu Plaza), Saigon Garden Commercial Center (centro del Distrito 1), Saigon House, Cocochin Food Court, Ao Dai Museum, Ao Dai Exhibition, Ao Dai House, Cho Lon Theater, The Mall, Maison Saigon, ...
El Sr. Thang y empresas relacionadas
Además, según la conclusión de la inspección, para el cliente de Dong Tam Joint Stock Company, la deuda pendiente de esta empresa en Sacombank al 31 de agosto de 2018 era de 237 mil millones de VND, al 10 de octubre de 2021 era de 29 mil millones de VND y fue clasificada por el banco como deuda del grupo 1.
Sin embargo, Sacombank no evaluó con precisión ni aprobó el préstamo a Dong Tam; No analizar y recopilar completamente la información y los documentos que acrediten la fuente de pago de la deuda del cliente; Sacombank incluso proporcionó crédito a Dong Tam para pagar el préstamo en el propio Sacombank.
Durante el proceso de préstamo a Dong Tam, Sacombank aprobó la liberación parcial de la garantía, pero no realizó una valoración de la misma.
Las auditorías post-crédito se realizan por lo general, sin evaluar ni actualizar el avance de la implementación del plan del cliente.
Dong Tam Joint Stock Company (Grupo Dong Tam) fue fundada en 2002 por el empresario Vo Quoc Thang (Bau Thang) como fundador y representante legal.
Dong Tam Group opera en el campo de la fabricación y comercialización de productos de materiales de construcción; Negocio inmobiliario, arrendamiento de terrenos en parques industriales, arrendamiento de fábricas, inversión en empresas conjuntas, asociación,….
El presidente de la junta directiva, Vo Quoc Thang, es conocido con el apodo de "Sr. Thang" porque Dong Tam solía ser el patrocinador del equipo de fútbol Long An.
El Sr. Thang nació en 1967 y fue miembro de la 11ª Asamblea Nacional. Fue presidente del consejo directivo del Kien Long Commercial Joint Stock Bank, luego se retiró de este cargo en 2018 debido a las disposiciones de la Ley enmendada sobre Instituciones de Crédito que establecen que el presidente del consejo directivo del banco no puede ser miembro del consejo directivo de otras empresas.
Entre los clientes de Sacombank mencionados anteriormente, la empresa restante es Soai Rap Production and Trading Company Limited (Soai Rap Company). Cabe destacar que Soai Rap Company es una empresa que pertenece al ecosistema de Dong Tam Group.
Soai Rap tiene el mismo "registro de residencia permanente" en Long An que Dong Tam, operando en el campo de la fabricación de materiales de construcción a partir de arcilla. Esta empresa fue fundada en 2015 con el Sr. Thai Quoc Kiet como representante legal.
El Sr. Kiet también es representante en empresas del ecosistema de Dong Tam, como: Sucursal de Tay Ninh, Sucursal de Ca Mau, Oficina de representación 3/2, Oficina de representación de Hai Thuong Lan Ong, Oficina de representación de Truong Chinh - Dong Tam Trading Company Limited.
El 26 de mayo de 2022, en el sitio web de Dong Tam Group, se anunció información sobre el nombramiento del Sr. Thai Quoc Kiet para el puesto de Director de Ventas de la ciudad de Ho Chi Minh y la región sureste - Dong Tam Trading Company Limited (una subsidiaria de Dong Tam Group).
Al 31 de agosto de 2018, la deuda pendiente de Soai Rap con Sacombank era de 803 mil millones de VND. Al 10 de octubre de 2021, este negocio no tiene deudas pendientes en el banco.
Sin embargo, la Inspección del Gobierno concluyó que Sacombank prestó dinero a Soai Rap para implementar el proyecto, pero el progreso fue lento, lo que afectó la efectividad del plan de inversión comercial aprobado por el banco y la fuente de pago de la deuda de acuerdo con el plan de préstamo.
Además, Sacombank clasificó incorrectamente la deuda. Según el contrato, el cliente debía pagar los primeros intereses el 4 de agosto de 2017, pero en realidad el cliente pagó los intereses el 28 de febrero de 2017 (6 meses de retraso, equivalente a 208 días) y tuvo que transferir la deuda al grupo 4, pero Sacombank todavía la clasificó como grupo 1.
TTCP registró que, en la fecha límite de pago de intereses en agosto de 2018, Soai Rap había pagado los intereses a tiempo y en su totalidad. Sin embargo, esta agencia sigue recomendando que Sacombank recálculo los intereses de mora a partir del 4 de agosto de 2017 según el contrato de crédito.
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