El 17 de junio, la Policía de la ciudad de Ho Chi Minh anunció que la Agencia de Policía de Investigación acaba de arrestar a Aigars Plivčs (nacionalidad letona, nacido en 1985) para investigar el delito de "préstamos con tipos de interés elevados en transacciones civiles".
Aigars Plivčs fue identificado como el jefe detrás de los sitios web de préstamos tamo.vn y findo.vn, descubiertos por la policía en abril de 2023.
Aigars Plivčs en la agencia de investigación. (Foto: CACC)
Según la Agencia de Investigación, a través de tres entidades legales, Sofi Solutions Company, Digital Credit y Fincap VN, Sun Finance Group, con sede en Letonia, creó los sitios web tamo.vn y findo.vn.
Estos sitios web operan en forma de préstamos financieros electrónicos al consumo en Vietnam. Los clientes solo necesitan iniciar sesión en el sitio web, completar la información personal (incluyendo nombre completo, número de teléfono, dirección de correo electrónico, ingresos mensuales, gastos mensuales, número de documento de identidad/CCCD, número de cuenta, foto de identificación, foto frontal de ellos mismos...) y el sistema procesará automáticamente el préstamo sin tener que contactar directamente a ningún personal del prestamista.
Inmediatamente después, el cliente recibirá el préstamo transferido a su cuenta bancaria. En ese momento, el sistema crea automáticamente 3 contratos electrónicos, entre ellos, un contrato de préstamo prendario, un contrato de hipoteca inmobiliaria con Digital Credit Company/Fincap Company y un contrato de servicios de consultoría con Sofi Solutions Company.
Todos estos contratos se mantienen en el sistema, las partes no firman nada en el contrato. Cada cliente durante la operación del sistema de préstamos será guiado para crear una cuenta en los sistemas “tamo” y “findo”. Los clientes pueden ver la información de su préstamo iniciando sesión en el sitio web tamo.vn, findo.vn o mediante la aplicación “tamo”, “findo” en el teléfono.
Ante la agencia de investigación, Aigars Plivčs confesó ser empleado de Sun Finance Group, con sede en Letonia, el grupo que gestiona y opera todas las actividades de préstamo a través de los sitios web tamo.vn y findo.vn. Aunque no es el representante legal, Aigars Plivčs es el director ejecutivo de todas las actividades como préstamos, cobro de deudas, gestión de costos y recursos humanos a través de jefes de departamento y jefes de división de las 3 empresas. Aigars Plivčs tiene una participación del 2% en la empresa Sofi Solutions.
Aigars Plivčs admitió que las tres empresas operaban juntas y participaban en préstamos a través de dos sitios web tamo.vn y findo.vn. Mientras que Sofi Solutions Company desempeña el papel de unidad de consultoría, Digital Credit/Fincap VN Company es una unidad de préstamos al consumidor, aunque no tiene licencia. Esta persona admitió que cuando los clientes piden dinero prestado a través de los dos sitios web mencionados anteriormente, la empresa no tiene ninguna actividad de consultoría ni de empeño. Al mismo tiempo, Aigars Plivčs sabía que los tipos de interés de los préstamos eran superiores al 100% anual, pero aun así accedió a seguir organizando actividades de préstamo.
Aigars Plivčs contrató a un representante legal para establecer 3 empresas: Sofi Solutions LLC, Digital Credit Trading and Service LLC y Fincap VN LLC. Todas las empresas mencionadas anteriormente fueron instruidas por Aigars Plivčs para que cometieran usura en transacciones civiles. La tasa de interés de préstamo más baja de estas empresas es del 401,5%/año; El tipo de interés más alto es de 1.379,7% anual, entre 20 y 68 veces superior al máximo permitido por el Código Civil.
Se sabe que el monto total de ganancias ilegales que la Agencia de Policía de Investigación ha demostrado al trabajar con 29 prestatarios es más de 780 millones de VND. La conducta de Aigars Plivčs muestra indicios del delito de "Préstamos a tipos de interés elevados en transacciones civiles" previsto en el apartado 2 del artículo 201 del Código Penal de 2015, modificado y completado en 2017.
Respecto al caso, anteriormente, el 26 de mayo de 2023, la Policía de la ciudad de Ho Chi Minh inspeccionó simultáneamente muchos lugares de actividades de "crédito negro" disfrazadas de negocios. En consecuencia, se tomó la decisión de procesar el caso, procesando a 9 acusados, quienes son directores, jefes de departamento, jefes de división y líderes de equipo de Digital Credit Trading and Service Company Limited, Fincap VN Company Limited y Sofi Solutions Company Limited por el delito de "Préstamos a altas tasas de interés en transacciones civiles".
En concreto, los procesados incluyen a: Nguyen Thi Tuyet Suong (nacida en 1968, residente en el Distrito 10), directora de Digital Credit Trading and Service Company Limited; Truong Tuan Tai (nacido en 1991, residente en el Distrito 6), Director de Fincap VN Company Limited; Tran Dung (nacido en 1986, residente en el Barrio 14, Distrito de Go Vap), Jefe del Departamento de Operaciones, Sofi Solutions Company Limited; Cao Thi Xuan Huong (nacida en 1978, residente en el Barrio 13, Distrito 3), Contadora Jefe de Sofi Solutions Company Limited; Dang Hung Tuan (nacido en 1987, residente en el barrio de An Phu Dong, distrito 12), jefe del departamento de cobro de deudas, Sofi Solutions Company Limited; Nguyen Thi Be Nam (residente en el Distrito 12), jefa del equipo de cobro de deudas G1, Sofi Solutions Company Limited; Dinh Thi Hong Loan (nacida en 1980, residente en el barrio de Hiep Binh Phuoc, ciudad de Thu Duc), jefa del Departamento de Administración de Recursos Humanos, Sofi Solutions Company Limited; Luu Tuan Binh (nacida en 1982, residente en el Distrito 4), Jefa del Departamento de Marketing de Sofi Solutions Company Limited y Ho Thi Bich Chi (nacida en 1990, residente en el Distrito 5), Jefa del equipo de cobro de deudas G2 de Sofi Solutions Company Limited.
Durante la investigación, la Agencia de Policía de Investigación determinó que las empresas mencionadas anteriormente se disfrazaban como casas de empeño y servicios de consultoría financiera para operar préstamos con altos intereses a través de los sitios web tamo.vn y findo.vn. Desde abril de 2019 hasta abril de 2023, a través de los 2 sitios web mencionados anteriormente, 3 empresas desembolsaron más de 2 millones de préstamos, por un total de más de 6.072 mil millones de VND, obteniendo ganancias ilegales de más de 4.123.4 mil millones de VND, con la tasa de interés más baja del 153,2% y la más alta del 1.289,67%, de 7 veces a 64 veces la tasa de interés más alta prescrita en el Código Civil.
Luong Y
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