Garantizar la seguridad de los activos de los clientes

En los últimos años, aprovechándose de la credulidad de las personas y de su falta de preocupación por la seguridad de las cuentas, los delincuentes de alta tecnología han utilizado muchos trucos sofisticados para robar dinero a muchas personas. Sin embargo, gracias a la propaganda activa y las advertencias sobre los métodos de los estafadores, los funcionarios, empleados y trabajadores de las sucursales del Banco de Agricultura y Desarrollo Rural (Agribank) en la provincia se han coordinado con la policía local para ayudar a muchos clientes a escapar de muchos casos de fraude de hasta cientos de millones de dongs.

El oficial de transacciones de Agribank, sucursal del distrito de Yen Dinh, oficina de transacciones de Thanh Hoa - Kieu, evitó con éxito un caso de fraude de transferencia de más de 500 millones de VND.

Esta forma de fraude no es nueva, pero aún hay muchas personas, sobre todo personas mayores, que caen en la trampa de suplantar a autoridades como policías, investigadores, personal judicial, fiscales... para manipular psicológicamente y chantajear a los clientes. En particular, los sujetos siempre piden a las víctimas que guarden el secreto y no lo compartan ni lo confíen a otros. Sin embargo, al acudir al banco para retirar ahorros y abrir una cuenta de transferencia de dinero, gracias a la vigilancia y la identificación proactiva de señales extrañas y signos de ansiedad de los clientes, el personal de las sucursales de Agribank en la provincia comprendió rápidamente la situación, informó a la policía y evitó rápidamente el fraude. Un ejemplo típico es el incidente ocurrido el 9 de julio de 2024 en la sucursal del distrito Yen Dinh de Agribank - Oficina de Transacciones de Kieu, donde se evitó con éxito un fraude de transferencia de más de 500 millones de VND. Se sabe que cuando un cliente solicitó retirar una libreta de ahorros con una gran cantidad de dinero antes de la fecha de vencimiento, al observar que el cliente mostraba signos de ansiedad y recibía constantes llamadas telefónicas instándolo, el oficial de transacciones y el líder de Agribank Yen Dinh Thanh Hoa District Branch - Kieu Transaction Office investigaron cuidadosamente, evaluaron la situación y alentaron al cliente a mantener la calma, estabilizar su psicología, luego propagaron los métodos del crimen al cliente; Luego, coordínese con la Policía de la Comuna de Yen Truong para implementar medidas profesionales y evitar rápidamente que los clientes retiren libretas de ahorro para transferir dinero a un grupo de estafadores que se hacen pasar por policías, fiscales y tribunales.

Tan solo un día después, el 10 de julio, en la sede de Agribank Nam Thanh Hoa, con sentido de responsabilidad, el personal de transacciones del banco también detectó rápidamente señales de fraude y se coordinó rápidamente con la policía de la ciudad de Tan Phong para ayudar al cliente a evitar perder 80 millones de VND. En concreto, el cliente Le Thi D., en la comuna de Quang Binh (Quang Xuong), un sujeto que se hizo pasar por un agente de policía llamó a través de un vídeo de Zalo, amenazando con estar involucrado en un caso de tráfico ilegal de mercancías y pidió que declarara sus activos y transfiriera dinero para congelarlo. Al mismo tiempo, la víctima fue amenazada de no revelar la información a nadie, incluidos sus familiares, y si no cumplía, sería arrestada, lo que provocó que la víctima estuviera confundida y asustada, obligándola a ir al banco a retirar dinero y transferir dinero. Sin embargo, después de que los funcionarios del banco y la policía de la ciudad de Tan Phong le informaran y le explicaran sobre el fraude en línea, la Sra. D. se dio cuenta de que había sido estafada y no continuó realizando la transferencia de dinero.

Frente a la complicada evolución de los delitos de alta tecnología relacionados con el sector bancario, las sucursales de Agribank en la provincia han identificado la garantía de la seguridad de los activos de los clientes y la prevención de los delitos de alta tecnología como temas prioritarios en los que se debe centrar todas las actividades. En consecuencia, los bancos han actualizado periódicamente los trucos de los delincuentes a través de plataformas de redes sociales para que las personas puedan prevenir de forma proactiva y evitar caer en las trampas de los delincuentes. Al mismo tiempo, aconsejamos continuamente a los clientes y a las personas que no sigan en absoluto las instrucciones de sujetos que dicen ser investigadores policiales, policías, tribunales, autoridades fiscales, funcionarios bancarios a través de llamadas telefónicas, videollamadas zalo... pidiendo información personal y pruebas financieras. Además de eso, el banco también establece requisitos para garantizar la seguridad de los clientes, como combinar la autenticación con personas reales, lo que significa que los clientes deben acudir a los puntos de transacción de Agribank para completar la biometría, garantizando así la persona correcta en la cuenta correcta.

Con la fuerte participación de las autoridades de todos los niveles y agencias funcionales, el personal de Agribank siempre promueve activamente una mayor responsabilidad en la protección rápida de los activos de los clientes; Actualizar de forma periódica y proactiva la información y las nuevas formas de fraude para fortalecer la propaganda y orientar a los clientes para que estén alerta ante los sofisticados trucos de fraude de los delincuentes. Además de mejorar las habilidades profesionales del personal bancario, las sucursales de Agribank en la provincia también recomiendan que las personas sean cautelosas y vigilantes al recibir información de desconocidos, para evitar caer en la trampa de los estafadores. Las personas también necesitan informar rápidamente a las autoridades, así como acudir directamente a las sucursales bancarias para verificar cuando exista sospecha de comportamiento fraudulento, comunicarse y coordinarse con el banco para manejar y prevenir rápidamente los casos de fraude a través del ciberespacio.

Artículo y fotos: Minh Ha

Fuente: https://baothanhhoa.vn/bao-dam-an-toan-tai-san-cho-khach-hang-220081.htm