Powered by Techcity

Quy định mới về chuyển khoản online

Với sự phát triển của các công nghệ mới, điện toán đám mây, kinh tế số, ứng dụng số…, tội phạm về rửa tiền cũng có sự biến chuyển, trở nên tinh vi và phức tạp hơn. Vì vậy, cần có sự kiểm soát chặt chẽ hơn đối với giao dịch trên các nền tảng số, bắt đầu từ khâu tự kiểm soát tại tổ chức cung cấp dịch vụ thanh toán, chuyển tiền điện tử.





Nhân viên một chi nhánh ngân hàng thương mại ở TP.Biên Hòa tư vấn, hướng dẫn khách hàng sử dụng các dịch vụ ngân hàng số, chuyển tiền trực tuyến. Ảnh: H.Quân
Nhân viên một chi nhánh ngân hàng thương mại ở TP.Biên Hòa tư vấn, hướng dẫn khách hàng sử dụng các dịch vụ ngân hàng số, chuyển tiền trực tuyến. Ảnh: H.Quân

Cuối tháng 7 vừa qua, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Việt Nam vừa ban hành Thông tư số 09/2023/TT-NHNN (gọi tắt là Thông tư 09) hướng dẫn một số điều của Luật Phòng, chống rửa tiền.

* Nhiều quy định liên quan đến giao dịch trực tuyến

Theo NHNN Việt Nam chi nhánh Đồng Nai, Thông tư 09 quy định về tiêu chí, phương pháp đánh giá rủi ro về rửa tiền và phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro về rửa tiền; quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền; chế độ báo cáo giao dịch đáng ngờ; giao dịch chuyển tiền điện tử; chế độ báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử; hình thức và thời hạn báo cáo dữ liệu điện tử. Việc xây dựng và ban hành thông tư góp phần nâng cao hiệu quả công tác phòng, chống rửa tiền; phù hợp với các yêu cầu, chuẩn mực quốc tế về phòng, chống rửa tiền mà Việt Nam có nghĩa vụ thực hiện.

Theo Thông tư 09, với giao dịch trong nước, tổ chức cung cấp dịch vụ thanh toán phải báo cáo Cục Phòng, chống rửa tiền (NHNN) từng giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước có giá trị từ 500 triệu đồng trở lên hoặc ngoại tệ có giá trị tương đương. Quy định này cũng được áp dụng với chuyển tiền điện tử quốc tế ra vào Việt Nam, trị giá từ 1 ngàn USD trở lên hoặc bằng ngoại tệ khác có giao dịch tương đương. Quy định này sẽ có hiệu lực từ ngày 1-12-2023.

Phó giám đốc NHNN Việt Nam chi nhánh Đồng Nai Phạm Quốc Bảo chia sẻ, Thông tư 09 quy định nội dung báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử tối thiểu gồm các thông tin về tổ chức tài chính khởi tạo và thụ hưởng bao gồm: tên giao dịch của tổ chức, hoặc chi nhánh giao dịch; địa chỉ trụ sở chính (hoặc mã ngân hàng đối với giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước, mã SWIFT đối với chuyển tiền điện tử quốc tế); quốc gia nhận và chuyển tiền.

Thông tin về khách hàng là cá nhân tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử: họ và tên, ngày tháng năm sinh; số chứng minh nhân dân, hoặc số căn cước công dân, hoặc số định danh cá nhân, hoặc số hộ chiếu; số thị thực nhập cảnh (nếu có); địa chỉ đăng ký thường trú, hoặc nơi ở hiện tại khác (nếu có); quốc tịch (theo chứng từ giao dịch).

Thông tin về khách hàng là tổ chức tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử: tên giao dịch đầy đủ và viết tắt (nếu có); địa chỉ trụ sở chính; số giấy phép thành lập, hoặc mã số doanh nghiệp (DN), hoặc mã số thuế; quốc gia nơi đặt trụ sở chính. Thông tin về giao dịch: số tài khoản (nếu có); số tiền; loại tiền; số tiền được quy đổi sang VNĐ (nếu loại tiền giao dịch là ngoại tệ); lý do, mục đích giao dịch; mã giao dịch; ngày giao dịch. Thông tin khác theo yêu cầu của cơ quan thực hiện chức năng, nhiệm vụ phòng, chống rửa tiền để phục vụ công tác quản lý nhà nước về phòng chống rửa tiền trong từng thời kỳ.

Ông Lê Thanh Tùng (P.Hiệp Hòa, TP.Biên Hòa) cho hay, những sản phẩm, dịch vụ của các ngân hàng với tốc độ số hóa nhanh và mạnh mẽ đã góp phần thúc đẩy và thu hút số lượng người dùng chuyển từ ngoại tuyến lên trực tuyến, sử dụng nhiều phương thức thanh toán không dùng tiền mặt. Do đó, các loại tội phạm rửa tiền, trốn thuế có sự biến chuyển, trở nên tinh vi và phức tạp hơn.




Phó giám đốc NHNN Việt Nam chi nhánh Đồng Nai PHẠM QUỐC BẢO chia sẻ, trong thời gian sắp tới, khi Thông tư 09 được triển khai thực hiện đồng bộ, chi nhánh dự kiến sẽ tăng cường công tác thanh tra, kiểm tra đối với các tổ chức là đối tượng thực hiện thông tư; và xác định đây là một trong những nhiệm vụ trọng tâm cần thực hiện để góp phần đảm bảo sự phát triển ổn định, bền vững của thị trường tài chính trên địa bàn tỉnh nói riêng và trong cả nước nói chung.

Đồng thời, NHNN Việt Nam chi nhánh Đồng Nai sẽ tiếp tục tăng cường công tác thông tin, tuyên truyền về thông tư này, phối hợp với Công an tỉnh và các cơ quan chức năng trong công tác phòng, chống tội phạm rửa tiền, đẩy lùi tham nhũng và tội phạm kinh tế.

“Theo tôi, việc phải khai báo thông tin với những giao dịch chuyển tiền điện tử trên 500 triệu đồng hoặc ngoại tệ có giá trị tương đương là vô cùng cần thiết, minh bạch giữa thị trường giao thương, hội nhập như hiện nay, góp phần nâng cao hiệu quả công tác phòng, chống rửa tiền, ngày càng củng cố thêm niềm tin của người dân” – ông Tùng chia sẻ.

* Không kiểm soát hay hạn chế giao dịch tài chính hợp pháp

Ngoài ra, Thông tư 09 cũng quy định rõ trường hợp cá nhân có giao dịch trên 500 triệu đồng nhưng không phải báo cáo với cơ quan nhà nước là người thụ hưởng trong giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế từ Việt Nam ra nước ngoài; người khởi tạo trong giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế từ nước ngoài về Việt Nam.

Thông tư này cũng chỉ rõ các giao dịch chuyển tiền điện tử không cần phải báo cáo với cơ quan nhà nước gồm: giao dịch chuyển tiền bắt nguồn từ giao dịch sử dụng thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng hoặc thẻ trả trước để thanh toán tiền hàng hóa dịch vụ; giao dịch chuyển tiền và thanh toán giữa các tổ chức tài chính mà người khởi tạo và người thụ hưởng đều là các tổ chức tài chính.

Lãnh đạo NHNN Việt Nam chi nhánh Đồng Nai nhấn mạnh, các quy định của Thông tư 09 được áp dụng không nhằm mục đích kiểm soát hay hạn chế giao dịch tài chính hợp pháp của người dân, DN, mà chỉ nhằm theo dõi những giao dịch không bình thường, giao dịch có mục đích bất hợp pháp. Cơ quan nhà nước sẽ sử dụng các thông tin thu thập được để phục vụ cho công tác phòng, chống rửa tiền; hoàn toàn không cản trở đến hoạt động thanh toán, tài chính hay công bố số liệu được báo cáo.

Đối tượng báo cáo phải gửi báo cáo giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo, báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử trước 16 giờ ngày làm việc tiếp theo ngay sau ngày phát sinh giao dịch. Nếu ngày gửi báo cáo trùng với ngày nghỉ lễ, nghỉ Tết, hoặc ngày nghỉ cuối tuần thì ngày gửi báo cáo là ngày làm việc tiếp theo ngay sau ngày nghỉ lễ, nghỉ Tết, hoặc ngày nghỉ cuối tuần đó.

Hải Quân

.

Nguồn

Cùng chủ đề

Hợp tác chia sẻ kinh nghiệm hoạt động về xây dựng tòa soạn điện tử

Tại buổi làm việc, nhà báo Đào Văn Tuấn, Tổng biên tập Báo Đồng Nai đã thông tin sơ lược về tổ chức bộ máy, tình hình hoạt động, quy trình tổ chức nghiệp vụ của Báo Đồng Nai. Cùng với thường xuyên nâng cao chất lượng nội dung, hình thức báo in, Báo Đồng Nai tiếp tục đẩy mạnh phát triển báo điện tử trong việc sản xuất các sản phẩm báo chí đa phương tiện như truyền hình...

Giải bóng đá nhi đồng Cúp Báo Đồng Nai hứa hẹn hấp dẫn

Ngày 2.8, Báo Đồng Nai phối hợp với Sở GD-ĐT, Sở VH-TT-DL tỉnh Đồng Nai tổ chức họp báo giới thiệu về giải bóng đá nhi đồng Cúp Báo Đồng Nai lần thứ 20. Giải bóng đá nhi đồng lần thứ 20 (năm 2024) sẽ diễn ra từ ngày 8.8 – 14.8 Phát biểu tại buổi họp báo, ông Đào Văn Tuấn, Tổng biên tập Báo Đồng Nai cho biết đây là giải bóng đá truyền thống cấp tỉnh, có sức thu hút cao trong...

Ngập cục bộ trên đường chuyên dùng vào cụm mỏ đá Tân Cang

(ĐN) - Chiều 14-8, do cơn mưa kéo dài, một phần đường chuyên dùng vào cụm mỏ đá Tân Cang, thuộc P.Phước Tân (TP.Biên Hòa) xuất hiện tình trạng ngập cục bộ. Các phương tiện qua lại khó khăn khi đường chuyên dùng vào cụm mỏ đá Tân Cang bị ngập. Ảnh: CTV Theo một số tài xế lưu thông trên tuyến đường này, đoạn đường ngập dài khoảng 300m (từ trạm thu phí trên đường chuyên dùng ra quốc lộ 51)...

Dạo quanh thị trường 15-8-2023

  Hôm nay 15-8, giá heo hơi của Công ty Cổ phần Chăn nuôi CP – Chi nhánh 2 tại Đồng Nai, giảm 1.000 đồng/kg (từ 58.500 xuống 57.500). Giá vàng hôm nay trên thị trường thế giới bắt đầu hồi phục, tăng nhẹ. Trong khi đó, giá vàng trong nước đứng ở mức cao. Giá vàng miếng tại Biên Hòa cũng tăng 100 ngàn đồng/lượng cả chiều mua vào và bán ra. Mua vào 67,000 triệu đồng/lượng, bán ra...

Đình chỉ hoạt động cơ sở nha khoa không có giấy phép

(ĐN) - Chiều 14-8, UBND TP.Biên Hòa, ban hành quyết định xử phạt vi phạm hành chính đồng thời đình chỉ hoạt động đối với cơ sở Nha khoa SUN (đường Đồng Khởi, P.Tân Phong, TP.Biên Hòa), vì không có giấy phép hoạt động theo quy định. Quyết định xử phạt vi phạm hành chính đồng thời đình chỉ hoạt động đối với cơ sở Nha khoa SUN Cụ thể, UBND TP.Biên Hòa ban hành quyết định xử phạt vi...

Cùng tác giả

Tin tức nổi bật trên Báo Đồng Nai ra ngày 26-11-2024

e7837c02876411cd0187645a2551379f ff8080815e5b41fb015e5b817a510004 adf923dc88492e0f018856282f8901b7 adf923dc88492e0f018856274dac0170 /media/infographic/ Tin tức nổi bật trên Báo Đồng Nai ra ngày 26-11-2024 adf923dc935f71370193639cfab172a4 Infographic (function(d, s, id) { var js, fjs = d.getElementsByTagName(s); if (d.getElementById(id)) return; js = d.createElement(s); js.id = id; js.src="https://connect.facebook.net/vi_VN/sdk.js#xfbml=1&version=v3.2&appId=2131118177211869&autoLogAppEvents=1"; fjs.parentNode.insertBefore(js, fjs); }(document, 'script', 'facebook-jssdk')); Nguồn: https://baodongnai.com.vn/media/infographic/202411/tin-tuc-noi-bat-tren-bao-dong-nai-ra-ngay-26-11-2024-ab172a4/

Tháng 11-2024: Bảo tàng Đồng Nai đón gần 1,2 ngàn lượt khách tham quan

Trong tháng 11-2024, Bảo tàng Đồng Nai đã đón gần 1,2 ngàn lượt khách đến tham quan các triển lãm và phòng trưng bày chuyên đề tại bảo tàng trong tháng 11. Bên cạnh đó, bảo tàng đã khai mạc triển lãm chuyên đề Hoàng Sa, Trường Sa của Việt Nam - những bằng chứng lịch sử và pháp lý tại Trường trung học phổ thông Định Quán, huyện Định Quán. Đồng thời, bảo tàng lập hồ sơ khoa học...

Trường đại học Đồng Nai tiếp nhận 10 học sinh tỉnh Champasak đến học tiếng Việt

(ĐN) - Chiều 25-11, Trường đại học Đồng Nai và Sở Ngoại vụ đã phối hợp tổ chức tiếp Đoàn cán bộ tỉnh Champasak (nước Cộng hòa dân chủ nhân dân Lào) đưa 10 học sinh sang nhập học tiếng Việt tại Trường đại học Đồng Nai. Tiến sĩ Võ Văn Lý, Phó hiệu trưởng Trường đại học Đồng Nai trao đổi tại buổi tiếp nhận. Ảnh: Nga Sơn Phát biểu tại buổi tiếp nhận, tiến sĩ Võ Văn Lý, Phó...

Bà Như Loan được tại ngoại, tiếp tục hỗ trợ Quốc Cường Gia Lai

Bà Nguyễn Thị Như Loan có hơn 30 năm quản lý và điều hành Quốc Cường Gia Lai, sau khi vướng phải sự cố vào tháng 7 vừa qua, đã quyết định chuyển giao vị trí tổng giám đốc cho con trai – Ảnh: BÔNG MAI Ông Nguyễn Quốc Cường – tổng giám đốc Công ty cổ phần Quốc Cường Gia Lai (mã chứng khoán QCG) – vừa gửi thông báo đến cơ quan quản lý nhà nước, cổ đông...

Đoàn công tác Ủy ban MTTQ Việt Nam tỉnh Khánh Hòa trao đổi kinh nghiệm về công tác tôn giáo tại Đồng Nai

(ĐN)- Ngày 25-11, Phó chủ tịch Ủy ban MTTQ Việt Nam tỉnh Vũ Đình Trung cùng lãnh đạo Ban Trị sự Giáo hội Phật giáo Việt Nam tỉnh, Ủy ban Đoàn Kết Công giáo Việt Nam tỉnh đã đón đoàn công tác tỉnh Khánh Hòa do Phó chủ tịch Ủy ban MTTQ Việt Nam tỉnh Khánh Hòa Nguyễn Văn Thiện dẫn đầu đến thăm, trao đổi kinh nghiệm về công tác tôn giáo tại tỉnh Đồng Nai. Đoàn công tác...

Cùng chuyên mục

Đồng Nai dự kiến đấu giá 37 khu đất năm 2025

(ĐN) - Ngày 25-11, Phó chủ tịch UBND tỉnh Võ Văn Phi đã nghe Sở Tài nguyên và môi trường và các địa phương báo cáo xây dựng kế hoạch đấu giá quyền sử dụng đất năm 2025. Phó giám đốc Sở Tài nguyên và môi trường Trần Thế Vinh báo cáo tại buổi làm việc. Ảnh: Hoàng Lộc Theo báo cáo của Sở Tài nguyên và môi trường, hiện tại, đơn vị đã xây dựng kế hoạch đấu giá quyền sử...

Đề xuất tăng giá đất từ 17-43% đối với 4 khu công nghiệp tại Đồng Nai

(ĐN) - Chiều 25-11, Phó chủ tịch UBND tỉnh Võ Văn Phi nghe báo cáo các nội dung điều chỉnh, bổ sung bảng giá đất giai đoạn 2020-2025. Phó chủ tịch UBND tỉnh Võ Văn Phi phát biểu tại buổi làm việc. Ảnh: Hoàng Lộc Theo báo cáo của đơn vị tư vấn, tháng 8-2024, UBND tỉnh đã có văn bản chấp thuận chủ trương, nội dung điều chỉnh, bổ sung bảng giá đất giai đoạn 2020-2025 và kéo dài thời...

Lập quy hoạch phân khu cho các đô thị trọng điểm

Quy hoạch phân khu đô thị là một trong những cơ sở quan trọng để thực hiện thu hút đầu tư, phát triển các đô thị. Đối với Đồng Nai, theo quy hoạch giai đoạn đến năm 2045, sẽ có 6 đô thị phải thực hiện lập quy hoạch phân khu. Đô thị Biên Hòa, đô thị trung tâm của tỉnh, hiện mới chỉ có 10/21 đồ án quy hoạch phân khu được phê duyệt. Ảnh:P.Tùng Hiện nay, tỉnh đang thúc...

Hợp tác xã tham gia vào kinh tế tuần hoàn

Phát triển nông nghiệp tuần hoàn sẽ là xu hướng tất yếu để hướng đến phát triển nông nghiệp bền vững. Khách xem sản phẩm thủ công mỹ nghệ được chế biến từ phụ phẩm cây chuối của hợp tác xã Thanh Bình. Ảnh:C.T.V Hiện nay, Đồng Nai đang khuyến khích nông dân và tạo điều kiện để các doanh nghiệp, hợp tác xã (HTX) đầu tư công nghệ phát triển nông nghiệp tuần hoàn. Hợp tác xã thực hiện nông nghiệp...

Xây dựng nền tảng phát triển thương mại điện tử

Trong vài năm gần đây, thị trường thương mại điện tử (TMĐT) ở Đồng Nai ngày càng được mở rộng. Sự đa dạng về mô hình, đối tượng tham gia, quy trình hoạt động và chuỗi cung ứng hàng hóa, dịch vụ với sự hỗ trợ của hạ tầng internet và ứng dụng công nghệ hiện đại đã đưa TMĐT trở thành trụ cột quan trọng trong tiến trình phát triển kinh tế số. Đồ họa thể hiện tỷ lệ...

Đồng Nai về đích sớm trong thu ngân sách nhà nước

Đến hết ngày 21-11, thu ngân sách nhà nước (NSNN) trên địa bàn tỉnh Đồng Nai đạt chỉ tiêu năm 2024. Với tổng thu NSNN trên 55,2 ngàn tỷ đồng, Đồng Nai về đích sớm hơn 1 tháng với cả 2 lĩnh vực nội địa và xuất nhập khẩu. Hoạt động xuất nhập khẩu hàng hóa tại Cảng Đồng Nai. Ảnh:N.Liên Để đạt được những kết quả như trên là nhờ có sự chỉ đạo sát sao từ lãnh đạo tỉnh,...

Kinh tế phục hồi, thu ngân sách tăng

Hơn 10 tháng của năm 2024, Đồng Nai đã thu ngân sách nhà nước (NSNN) đạt dự toán được giao của cả năm với hơn 55,2 ngàn tỷ đồng. Đây là một trong 5 chỉ tiêu kinh tế quan trọng của tỉnh đã về đích sớm. Có được kết quả trên là do từ đầu năm 2024, Chủ tịch UBND tỉnh Võ Tấn Đức đã chỉ đạo các sở, ngành, địa phương, đơn vị phải xây dựng kế hoạch,...

Sắp diễn ra diễn đàn kết nối và phát triển thương mại điện tử

Theo Trung tâm Xúc tiến thương mại Đồng Nai (Sở Công thương), vào cuối tháng 11 này, Bộ Công thương sẽ tổ chức Diễn đàn Kết nối và phát triển thương mại điện tử 2024 với chủ đề “Thương mại điện tử xuyên biên giới: Cơ hội xuất khẩu cho sản phẩm Việt” tại Hà Nội. Diễn đàn nhằm hỗ trợ, cung cấp thông tin toàn cảnh thị trường thương mại điện tử Việt Nam và quốc tế, giới thiệu...

Đồng Nai phát triển hơn 752,3 ngàn thuê bao điện thoại mới

Theo thông tin từ Cục Thống kê Đồng Nai, trong quý III-2024, số thuê bao điện thoại phát triển mới trên địa bàn tỉnh ước đạt hơn 257,2 ngàn thuê bao. Tính đến tháng 10-2024, số thuê bao điện thoại phát triển ước đạt hơn 752,3 ngàn thuê bao, tăng 4,12% so với cùng kỳ năm ngoái, tập trung vào phát triển thuê bao di động. Song song đó, số thuê bao internet phát triển mới quý III-2024 ước đạt...

[Infographic] Cục Hải Quan Đồng Nai nằm trong tốp 5 thu ngân sách lĩnh vực xuất, nhập khẩu lớn nhất cả nước

(ĐN) - Theo thống kê của Tổng cục Hải quan, đến hết tháng 10-2024, thu ngân sách lĩnh vực xuất, nhập khẩu tại 10 cục hải quan tỉnh, thành phố chiếm số thu lớn nhất cả nước với trên 297 ngàn tỷ đồng, bằng 89,8% dự toán được giao, tăng 11,86% so với cùng kỳ năm 2023. Trong đó, Cục Hải quan Đồng Nai nằm trong tốp 5 về thu ngân sách lĩnh vực xuất, nhập khẩu với mức...

Tin nổi bật

Tin mới nhất