Powered by Techcity

Quy định mới về chuyển khoản online

Với sự phát triển của các công nghệ mới, điện toán đám mây, kinh tế số, ứng dụng số…, tội phạm về rửa tiền cũng có sự biến chuyển, trở nên tinh vi và phức tạp hơn. Vì vậy, cần có sự kiểm soát chặt chẽ hơn đối với giao dịch trên các nền tảng số, bắt đầu từ khâu tự kiểm soát tại tổ chức cung cấp dịch vụ thanh toán, chuyển tiền điện tử.





Nhân viên một chi nhánh ngân hàng thương mại ở TP.Biên Hòa tư vấn, hướng dẫn khách hàng sử dụng các dịch vụ ngân hàng số, chuyển tiền trực tuyến. Ảnh: H.Quân
Nhân viên một chi nhánh ngân hàng thương mại ở TP.Biên Hòa tư vấn, hướng dẫn khách hàng sử dụng các dịch vụ ngân hàng số, chuyển tiền trực tuyến. Ảnh: H.Quân

Cuối tháng 7 vừa qua, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Việt Nam vừa ban hành Thông tư số 09/2023/TT-NHNN (gọi tắt là Thông tư 09) hướng dẫn một số điều của Luật Phòng, chống rửa tiền.

* Nhiều quy định liên quan đến giao dịch trực tuyến

Theo NHNN Việt Nam chi nhánh Đồng Nai, Thông tư 09 quy định về tiêu chí, phương pháp đánh giá rủi ro về rửa tiền và phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro về rửa tiền; quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền; chế độ báo cáo giao dịch đáng ngờ; giao dịch chuyển tiền điện tử; chế độ báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử; hình thức và thời hạn báo cáo dữ liệu điện tử. Việc xây dựng và ban hành thông tư góp phần nâng cao hiệu quả công tác phòng, chống rửa tiền; phù hợp với các yêu cầu, chuẩn mực quốc tế về phòng, chống rửa tiền mà Việt Nam có nghĩa vụ thực hiện.

Theo Thông tư 09, với giao dịch trong nước, tổ chức cung cấp dịch vụ thanh toán phải báo cáo Cục Phòng, chống rửa tiền (NHNN) từng giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước có giá trị từ 500 triệu đồng trở lên hoặc ngoại tệ có giá trị tương đương. Quy định này cũng được áp dụng với chuyển tiền điện tử quốc tế ra vào Việt Nam, trị giá từ 1 ngàn USD trở lên hoặc bằng ngoại tệ khác có giao dịch tương đương. Quy định này sẽ có hiệu lực từ ngày 1-12-2023.

Phó giám đốc NHNN Việt Nam chi nhánh Đồng Nai Phạm Quốc Bảo chia sẻ, Thông tư 09 quy định nội dung báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử tối thiểu gồm các thông tin về tổ chức tài chính khởi tạo và thụ hưởng bao gồm: tên giao dịch của tổ chức, hoặc chi nhánh giao dịch; địa chỉ trụ sở chính (hoặc mã ngân hàng đối với giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước, mã SWIFT đối với chuyển tiền điện tử quốc tế); quốc gia nhận và chuyển tiền.

Thông tin về khách hàng là cá nhân tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử: họ và tên, ngày tháng năm sinh; số chứng minh nhân dân, hoặc số căn cước công dân, hoặc số định danh cá nhân, hoặc số hộ chiếu; số thị thực nhập cảnh (nếu có); địa chỉ đăng ký thường trú, hoặc nơi ở hiện tại khác (nếu có); quốc tịch (theo chứng từ giao dịch).

Thông tin về khách hàng là tổ chức tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử: tên giao dịch đầy đủ và viết tắt (nếu có); địa chỉ trụ sở chính; số giấy phép thành lập, hoặc mã số doanh nghiệp (DN), hoặc mã số thuế; quốc gia nơi đặt trụ sở chính. Thông tin về giao dịch: số tài khoản (nếu có); số tiền; loại tiền; số tiền được quy đổi sang VNĐ (nếu loại tiền giao dịch là ngoại tệ); lý do, mục đích giao dịch; mã giao dịch; ngày giao dịch. Thông tin khác theo yêu cầu của cơ quan thực hiện chức năng, nhiệm vụ phòng, chống rửa tiền để phục vụ công tác quản lý nhà nước về phòng chống rửa tiền trong từng thời kỳ.

Ông Lê Thanh Tùng (P.Hiệp Hòa, TP.Biên Hòa) cho hay, những sản phẩm, dịch vụ của các ngân hàng với tốc độ số hóa nhanh và mạnh mẽ đã góp phần thúc đẩy và thu hút số lượng người dùng chuyển từ ngoại tuyến lên trực tuyến, sử dụng nhiều phương thức thanh toán không dùng tiền mặt. Do đó, các loại tội phạm rửa tiền, trốn thuế có sự biến chuyển, trở nên tinh vi và phức tạp hơn.




Phó giám đốc NHNN Việt Nam chi nhánh Đồng Nai PHẠM QUỐC BẢO chia sẻ, trong thời gian sắp tới, khi Thông tư 09 được triển khai thực hiện đồng bộ, chi nhánh dự kiến sẽ tăng cường công tác thanh tra, kiểm tra đối với các tổ chức là đối tượng thực hiện thông tư; và xác định đây là một trong những nhiệm vụ trọng tâm cần thực hiện để góp phần đảm bảo sự phát triển ổn định, bền vững của thị trường tài chính trên địa bàn tỉnh nói riêng và trong cả nước nói chung.

Đồng thời, NHNN Việt Nam chi nhánh Đồng Nai sẽ tiếp tục tăng cường công tác thông tin, tuyên truyền về thông tư này, phối hợp với Công an tỉnh và các cơ quan chức năng trong công tác phòng, chống tội phạm rửa tiền, đẩy lùi tham nhũng và tội phạm kinh tế.

“Theo tôi, việc phải khai báo thông tin với những giao dịch chuyển tiền điện tử trên 500 triệu đồng hoặc ngoại tệ có giá trị tương đương là vô cùng cần thiết, minh bạch giữa thị trường giao thương, hội nhập như hiện nay, góp phần nâng cao hiệu quả công tác phòng, chống rửa tiền, ngày càng củng cố thêm niềm tin của người dân” – ông Tùng chia sẻ.

* Không kiểm soát hay hạn chế giao dịch tài chính hợp pháp

Ngoài ra, Thông tư 09 cũng quy định rõ trường hợp cá nhân có giao dịch trên 500 triệu đồng nhưng không phải báo cáo với cơ quan nhà nước là người thụ hưởng trong giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế từ Việt Nam ra nước ngoài; người khởi tạo trong giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế từ nước ngoài về Việt Nam.

Thông tư này cũng chỉ rõ các giao dịch chuyển tiền điện tử không cần phải báo cáo với cơ quan nhà nước gồm: giao dịch chuyển tiền bắt nguồn từ giao dịch sử dụng thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng hoặc thẻ trả trước để thanh toán tiền hàng hóa dịch vụ; giao dịch chuyển tiền và thanh toán giữa các tổ chức tài chính mà người khởi tạo và người thụ hưởng đều là các tổ chức tài chính.

Lãnh đạo NHNN Việt Nam chi nhánh Đồng Nai nhấn mạnh, các quy định của Thông tư 09 được áp dụng không nhằm mục đích kiểm soát hay hạn chế giao dịch tài chính hợp pháp của người dân, DN, mà chỉ nhằm theo dõi những giao dịch không bình thường, giao dịch có mục đích bất hợp pháp. Cơ quan nhà nước sẽ sử dụng các thông tin thu thập được để phục vụ cho công tác phòng, chống rửa tiền; hoàn toàn không cản trở đến hoạt động thanh toán, tài chính hay công bố số liệu được báo cáo.

Đối tượng báo cáo phải gửi báo cáo giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo, báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử trước 16 giờ ngày làm việc tiếp theo ngay sau ngày phát sinh giao dịch. Nếu ngày gửi báo cáo trùng với ngày nghỉ lễ, nghỉ Tết, hoặc ngày nghỉ cuối tuần thì ngày gửi báo cáo là ngày làm việc tiếp theo ngay sau ngày nghỉ lễ, nghỉ Tết, hoặc ngày nghỉ cuối tuần đó.

Hải Quân

.

Nguồn

Cùng chủ đề

Hợp tác chia sẻ kinh nghiệm hoạt động về xây dựng tòa soạn điện tử

Tại buổi làm việc, nhà báo Đào Văn Tuấn, Tổng biên tập Báo Đồng Nai đã thông tin sơ lược về tổ chức bộ máy, tình hình hoạt động, quy trình tổ chức nghiệp vụ của Báo Đồng Nai. Cùng với thường xuyên nâng cao chất lượng nội dung, hình thức báo in, Báo Đồng Nai tiếp tục đẩy mạnh phát triển báo điện tử trong việc sản xuất các sản phẩm báo chí đa phương tiện như truyền hình...

Giải bóng đá nhi đồng Cúp Báo Đồng Nai hứa hẹn hấp dẫn

Ngày 2.8, Báo Đồng Nai phối hợp với Sở GD-ĐT, Sở VH-TT-DL tỉnh Đồng Nai tổ chức họp báo giới thiệu về giải bóng đá nhi đồng Cúp Báo Đồng Nai lần thứ 20. Giải bóng đá nhi đồng lần thứ 20 (năm 2024) sẽ diễn ra từ ngày 8.8 – 14.8 Phát biểu tại buổi họp báo, ông Đào Văn Tuấn, Tổng biên tập Báo Đồng Nai cho biết đây là giải bóng đá truyền thống cấp tỉnh, có sức thu hút cao trong...

Ngập cục bộ trên đường chuyên dùng vào cụm mỏ đá Tân Cang

(ĐN) - Chiều 14-8, do cơn mưa kéo dài, một phần đường chuyên dùng vào cụm mỏ đá Tân Cang, thuộc P.Phước Tân (TP.Biên Hòa) xuất hiện tình trạng ngập cục bộ. Các phương tiện qua lại khó khăn khi đường chuyên dùng vào cụm mỏ đá Tân Cang bị ngập. Ảnh: CTV Theo một số tài xế lưu thông trên tuyến đường này, đoạn đường ngập dài khoảng 300m (từ trạm thu phí trên đường chuyên dùng ra quốc lộ 51)...

Dạo quanh thị trường 15-8-2023

  Hôm nay 15-8, giá heo hơi của Công ty Cổ phần Chăn nuôi CP – Chi nhánh 2 tại Đồng Nai, giảm 1.000 đồng/kg (từ 58.500 xuống 57.500). Giá vàng hôm nay trên thị trường thế giới bắt đầu hồi phục, tăng nhẹ. Trong khi đó, giá vàng trong nước đứng ở mức cao. Giá vàng miếng tại Biên Hòa cũng tăng 100 ngàn đồng/lượng cả chiều mua vào và bán ra. Mua vào 67,000 triệu đồng/lượng, bán ra...

Đình chỉ hoạt động cơ sở nha khoa không có giấy phép

(ĐN) - Chiều 14-8, UBND TP.Biên Hòa, ban hành quyết định xử phạt vi phạm hành chính đồng thời đình chỉ hoạt động đối với cơ sở Nha khoa SUN (đường Đồng Khởi, P.Tân Phong, TP.Biên Hòa), vì không có giấy phép hoạt động theo quy định. Quyết định xử phạt vi phạm hành chính đồng thời đình chỉ hoạt động đối với cơ sở Nha khoa SUN Cụ thể, UBND TP.Biên Hòa ban hành quyết định xử phạt vi...

Cùng tác giả

Bài 1: ‘Dấu ấn’ cơ quan đại biểu cao nhất của nhân dân tại các dự án trọng điểm quốc gia

  Có 4 lĩnh vực Đồng Nai cũng như vùng Đông Nam Bộ cần Quốc hội, Chính phủ sớm tháo gỡ những vướng mắc về thể chế, chính sách để tăng tốc phát triển kinh tế là hạ tầng giao thông; bất động sản; năng lượng tái tạo; tín dụng xanh cho các dự án xanh. Qua các lần giám sát của Đại biểu quốc hội, nhiều Luật, Nghị quyết, Nghị định, Quyết định được ban hành sớm để khơi...

Tỉnh nào rộng nhất miền Nam?

Miền Nam có 2 thành phố trực thuộc trung ương là TPHCM, Cần Thơ và 17 tỉnh gồm: Bình Phước, Tây Ninh, Bình Dương, Đồng Nai, Bà Rịa – Vũng Tàu, Long An, Tiền Giang, Bến Tre, Trà Vinh, Vĩnh Long, Đồng Tháp, An Giang, Kiên Giang, Hậu Giang, Sóc Trăng, Bạc Liêu, Cà Mau.  Diện tích của miền Nam là 64.473,1km2 theo Tổng cục Thống kê năm 2023. Trong đó, Bình Phước là tỉnh có diện tích lớn nhất...

Công Phượng có ‘giải mã’ Bà Rịa-Vũng Tàu như Hoàng Đức?

Trận đấu này sẽ được diễn ra lúc 18 giờ ngày 14.11 trên sân Bình Phước, mảnh đất lành với cá nhân Công Phượng. Tiền đạo quê Nghệ An đã ghi 3 bàn trong 2 trận được thi đấu tại đây. Trong khi đó, ở 2 lần chơi trên sân khách, anh đều chơi không quá nổi bật. Đó là lý do đầu tiên để nhiều người tin rằng Phượng sẽ lại “nở hoa” ở cuộc đối đầu sắp...

Thúc tiến độ Đề án metro 72,03 tỷ USD; Đầu tư 19.784 tỷ đồng xây cao tốc Nam Định

Thúc tiến độ Đề án metro 72,03 tỷ USD; Đầu tư 19.784 tỷ đồng xây cao tốc Nam Định – Thái Bình Thúc tiến độ Đề án phát triển metro TP. Hà Nội, TP. HCM trị giá 72,03 tỷ USD; Đầu tư 19.784 tỷ đồng xây 60,9 km cao tốc Nam Định – Thái Bình 4 làn xe…   Đó là hai trong số những thông tin về đầu tư đáng chú ý trong tuần qua. Thúc tiến độ Đề án phát...

Chuẩn bị nguồn nhân lực để đón “sóng” đầu tư

Từ nay cho đến những năm tới, Đồng Nai sẽ thu hút nhiều dự án đầu tư vào trong và ngoài các khu công nghiệp (KCN), trong đó có nhà đầu tư trong nước và nước ngoài (FDI). Để đón được dòng vốn lớn cho các dự án xanh, có công nghệ hiện đại, công nghệ cao thì tỉnh phải chuẩn bị sẵn các tiêu chí nhà đầu tư cần. Cụ thể, quy hoạch phải đồng bộ, đầy đủ,...

Cùng chuyên mục

Bài 1: ‘Dấu ấn’ cơ quan đại biểu cao nhất của nhân dân tại các dự án trọng điểm quốc gia

  Có 4 lĩnh vực Đồng Nai cũng như vùng Đông Nam Bộ cần Quốc hội, Chính phủ sớm tháo gỡ những vướng mắc về thể chế, chính sách để tăng tốc phát triển kinh tế là hạ tầng giao thông; bất động sản; năng lượng tái tạo; tín dụng xanh cho các dự án xanh. Qua các lần giám sát của Đại biểu quốc hội, nhiều Luật, Nghị quyết, Nghị định, Quyết định được ban hành sớm để khơi...

Chuẩn bị nguồn nhân lực để đón “sóng” đầu tư

Từ nay cho đến những năm tới, Đồng Nai sẽ thu hút nhiều dự án đầu tư vào trong và ngoài các khu công nghiệp (KCN), trong đó có nhà đầu tư trong nước và nước ngoài (FDI). Để đón được dòng vốn lớn cho các dự án xanh, có công nghệ hiện đại, công nghệ cao thì tỉnh phải chuẩn bị sẵn các tiêu chí nhà đầu tư cần. Cụ thể, quy hoạch phải đồng bộ, đầy đủ,...

Doanh thu bán lẻ hàng hóa tăng gần 11,5%

Theo Cục Thống kê Đồng Nai, trong tháng 10 vừa qua, doanh thu bán lẻ hàng hóa trên địa bàn tỉnh ước đạt hơn 18,4 ngàn tỷ đồng. Tính chung trong 10 tháng của năm 2024, tổng doanh thu bán lẻ của tỉnh ước đạt hơn 174,5 ngàn tỷ đồng, tăng gần 11,5% so với cùng kỳ năm trước. Người tiêu dùng chọn mua các loại nông sản tại một siêu thị ở thành phố Biên Hòa. Ảnh: H.HẢI Trong...

Tọa đàm Hành trình 20 năm phát triển Khu Bảo tồn thiên nhiên văn hóa Đồng Nai

(ĐN)- Sáng 12-11, Khu Bảo tồn thiên nhiên - văn hóa Đồng Nai (Khu Bảo tồn) tổ chức chương trình Tọa đàm với chủ đề Hành trình 20 năm phát triển Khu Bảo tồn thiên nhiên văn hóa Đồng Nai - Nhìn lại và bước tới tương lai (2004-2024). Cùng tham gia buổi tọa đàm có Phó chủ tịch UBND tỉnh Võ Văn Phi; nguyên Chủ tịch UBND tỉnh, Chủ tịch Hội đồng tư vấn Khu Dự trữ sinh quyển...

Rà soát các công trình chậm, các công trình lãng phí trên địa bàn Đồng Nai

(ĐN)- Ngày 12-11, Phó bí thư thường trực Tỉnh ủy, Tổ trưởng Tổ chỉ đạo các công trình, dự án trọng điểm của tỉnh Hồ Thanh Sơn; Phó bí thư Tỉnh ủy, Chủ tịch UBND tỉnh Võ Tấn Đức đã chủ trì Hội nghị giao ban các công trình, dự án trọng điểm trên địa bàn tỉnh. Tham dự và chỉ đạo hội nghị có Ủy viên Trung ương Đảng, Bí thư Tỉnh ủy Nguyễn Hồng Lĩnh. Cùng tham dự...

Mỗi ngày Đồng Nai phát sinh từ 120-140 tấn rác thải nhựa

(ĐN)- Đó là thông tin được đưa ra tại Hội nghị triển khai các giải pháp hạn chế sản phẩm nhựa sử dụng một lần trên địa bàn Đồng Nai do Sở Tài nguyên và môi trường tổ chức ngày 12-11. Đại diện Vườn quốc gia Cát Tiên chia sẻ tại hội nghị. Ảnh: Vương Thế Theo thống kê của Sở Tài nguyên và môi trường, trung bình mỗi ngày trên địa bàn tỉnh phát sinh khoảng 2 ngàn tấn chất...

Liên doanh nhà đầu tư ngoại muốn đầu tư dự án xử lý nước thải

Hiện nay, tất cả các đô thị trên địa bàn tỉnh Đồng Nai đều thiếu hạ tầng xử lý nước thải. Mới đây, một liên danh nhà đầu tư đã đề xuất làm các dự án xử lý nước thải ở 2 thành phố là Biên Hòa và Long Khánh. Phó chủ tịch UBND tỉnh Võ Văn Phi kiểm tra việc xử lý thoát nước tại huyện Nhơn Trạch. Ảnh: H.Lộc Nếu làm được, đây sẽ là những dự án...

Phát triển kinh doanh sản phẩm OCOP trên nền tảng số

Trong bối cảnh công nghệ, mạng xã hội ngày càng phát triển, việc đưa các sản phẩm OCOP (Chương trình Mỗi xã một sản phẩm) lên các sàn thương mại điện tử; triển khai kinh doanh, quảng bá sản phẩm OCOP trên các nền tảng trực tuyến được xem là giải pháp hữu hiệu giúp các doanh nghiệp, hợp tác xã (HTX), chủ thể OCOP… tiếp cận gần hơn với người tiêu dùng, cũng như phát triển các kênh...

Tăng tốc lập quy hoạch, tạo đột phá trong phát triển đô thị

Để nâng cấp các đô thị, tạo cơ sở thu hút đầu tư, công tác lập quy hoạch đô thị, bao gồm quy hoạch chung đô thị và quy hoạch phân khu, cần được tăng tốc thực hiện. Đẩy nhanh tiến độ lập quy hoạch đô thị là cơ sở để tỉnh Đồng Nai thực hiện thu hút vốn đầu tư, phát triển kinh tế - xã hội. Trong ảnh: Một góc đô thị Biên Hòa, đô thị trung tâm...

Tập đoàn KCMT Hàn Quốc muốn hợp tác, phát triển dòng sản phẩm thép thân thiện môi trường tại Đồng Nai

(ĐN)- Chiều 11-11, Chủ tịch UBND tỉnh Võ Tấn Đức đã làm việc với Tập đoàn KCMT của Hàn Quốc. Cùng tham gia có lãnh đạo các sở, ban, ngành của tỉnh. Chủ tịch UBND tỉnh Võ Tấn Đức nghe đại diện Tập đoàn KCMT của Hàn Quốc trao đổi tại buổi tiếp. Ảnh: Ngọc Liên Ông Daeryun Kim, Trưởng ban Kinh doanh quốc tế, Công ty CP KCMT của Tập đoàn KCMT đã giới thiệu đến lãnh đạo tỉnh và...

Tin nổi bật

Tin mới nhất