Bereitstellung der Aufgaben von Volkskreditfonds und Mikrofinanzinstituten im Bereich der Staatsbankregion 3

An der Konferenz zur Aufgabenverteilung bei Volkskreditfonds und Mikrofinanzinstituten im Jahr 2025 nahmen mehr als 100 Delegierte teil, darunter: Vorstandsmitglieder, Leiter spezialisierter Abteilungen, Beamte der Abteilung für Verwaltung, Aufsicht und Inspektion der Staatsbank von Vietnam, Region 3; Vertreter der Einlagensicherung Vietnams und ihrer Niederlassung in der Stadt. Hanoi, Zweigstelle Nordwestregion; Vietnam Cooperative Bank, Filialen Ha Tay und Yen Bai; Vorstand, Geschäftsführung, Aufsichtsrat, Leiter der Abteilungen/Funktionseinheiten der Volkskreditfonds und Mikrofinanzinstitute in der Region.

Konferenzübersicht

Nachdem die Leiter der Management- und Aufsichtsabteilung der Staatsbank von Vietnam, Region 3, auf der Konferenz über die Bewertung der Leistung der Volkskreditfonds und Mikrofinanzinstitute im Jahr 2024 und in den ersten drei Monaten des Jahres 2025 sowie über die wichtigsten Richtungen und Aufgaben für die verbleibenden Monate des Jahres 2025 berichtet hatten, konzentrierte sich die Konferenz auf die Diskussion und das Einbringen von Ideen zur weiteren Stärkung des Volkskreditfondssystems in der Region, um die strikte Einhaltung der gesetzlichen Bestimmungen, einen stabilen, sicheren und effizienten Betrieb sowie eine nachhaltige Entwicklung zu gewährleisten.

Zum 31. März 2025 gab es in Region 3 54 Kreditinstitute (CIs) und CI-Filialen, darunter 14 Filialen staatlicher Geschäftsbanken, 20 Filialen von Aktienbanken, 4 Filialen der Social Policy Bank, 2 Filialen der Development Bank, 13 Volkskreditfonds und 1 Filiale der M7 Microfinance Institutions. Das Netzwerk umfasst 158 ​​Transaktionsbüros und 668 Transaktionspunkte. Davon sind die Volksstreitkräfte in drei Vierteln der Provinzen der Region im Einsatz: Die Provinz Lai Chau verfügt über zwei Volksstreitkräfte, die Provinz Hoa Binh über vier Volksstreitkräfte und die Provinz Son La über sieben Volksstreitkräfte. Das Gesamtkapital der QTDNDs in der Region erreichte bis zum 31. März 2025 3.737 Milliarden VND, davon: das Gründungskapital erreichte 166,8 Milliarden VND, was 4,46 % des Gesamtkapitals entspricht; Die gesamten ausstehenden Kredite beliefen sich zum 31. März 2025 auf 2.909 Milliarden VND; Die Gesamtmitgliederzahl beträgt 34.543, ein Anstieg um 345 Mitglieder im Vergleich zum 31. Dezember 2024.

M7 Microfinance Organization LLC – Mai Son Branch ist in zwei Gebieten tätig: Bezirk Mai Son und Bezirk Phu Yen. Das Gesamtkapital belief sich zum 31. März 2025 auf 71,6 Milliarden VND, was einem Anstieg von 8,1 Milliarden VND (+12,7 %) entspricht. Die gesamten ausstehenden Schulden beliefen sich zum 31. März 2025 auf 50,2 Milliarden VND, was einem Rückgang von 1,7 Milliarden VND gegenüber dem 31. Dezember 2024 entspricht.

Außerdem hat Genosse Nguyen Dinh Vinh, stellvertretender Direktor der Staatsbank von Vietnam, Region 3, auf dieser Konferenz die wichtigsten Richtungen und Aufgaben für die Volkskreditfonds und Mikrofinanzinstitute in der Region für die verbleibenden Monate des Jahres 2025 und die folgende Zeit gründlich erfasst und vorgegeben.

Herr Nguyen Dinh Vinh, stellvertretender Direktor der Staatsbank von Vietnam, Region 3, hielt auf der Konferenz eine Rede.

In seiner Rede auf der Konferenz betonte der Leiter der Staatsbank der Region 3 die Schwierigkeiten und Herausforderungen, die die Geschäftstätigkeit des Volkskreditfonds und der Mikrofinanzinstitute in der Region beeinträchtigen, wie etwa: Der Wettbewerb bei der Kapitalmobilisierung wird immer härter; digitale Kreditprodukte, Digitalisierung von Dienstleistungen kommerzieller Banksysteme; Änderungen der Verwaltungsgrenzen, Betriebsbereiche und Rechtsverfahren im Zusammenhang mit Transaktionen; … Darüber hinaus müssen die bestehenden Mängel und Einschränkungen innerhalb des QTDND und des TCTCVM dringend, umgehend und ernsthaft korrigiert und überwunden werden. Angesichts dieser Situation verlangt die Staatsbank der Region 3 von den Volkskreditfonds und Mikrofinanzinstituten in der Region, ihre Management- und Betriebskapazitäten sowie ihr Fachwissen proaktiv und aktiv zu verbessern und die Risiken in allen Aspekten des Betriebs zu kontrollieren, um Sicherheit, Stabilität, Solidität und die strikte Einhaltung der gesetzlichen Bestimmungen zu gewährleisten. Im Jahr 2025 wird die SBV-Region 3 ihre Inspektionen, Untersuchungen und Aufsichten weiter verstärken und eng mit den lokalen Behörden und relevanten Stellen zusammenarbeiten, um Gesetzesverstöße zu verhindern, zu stoppen und zu behandeln und das System der Volkskreditfonds und Mikrofinanzinstitute in der Region sicherzustellen.

Quelle: https://thoibaonganhang.vn/trien-khai-nhiem-vu-quy-tin-dung-nhan-dan-va-to-chuc-tai-chinh-vi-mo-tren-dia-ban-nhnn-khu-vuc-3-163189.html