Welche Tricks verwendet die GFDI Company beim Aufbau eines finanziellen Multi-Level-Marketing-Geschäftsmodells, um das Gesetz zu umgehen und den Behörden aus dem Weg zu gehen?
Ein Mitarbeiter des GFDI (im weißen Hemd) gibt einem Kunden in einem Café Anlageberatung, bevor das Unternehmen Insolvenz anmeldet - Foto: TRUONG TRUNG
Vermeiden Sie hohe Zinsen
GFDI Investment Consulting LLC wurde 2018 gegründet und hat ein Geschäftsmodell entwickelt, das darauf beruht, Geld von späteren Leuten zu leihen und Zinsen an frühere Leute zu zahlen. Dabei hat das Unternehmen viele Tricks angewendet, um nicht entdeckt zu werden.
Während der „Spitzenphase“ der Kapitalmobilisierung gab es eine Zeit, in der dieses Unternehmen Zinsen in Höhe von 48 % pro Jahr zahlte. Wenn die Kunden nach einiger Zeit eine enge Bindung zum Unternehmen aufgebaut haben, werden die Laufzeiten der Verträge häufig verlängert und die Zinssätze proaktiv gesenkt.
Herr T., ein Kunde, der vor der Insolvenz dieser Firma 200 Millionen Euro bei dieser Firma angelegt hatte, sagte, dass die Firma in manchen Verträgen keinen Zinssatz nenne, sondern nur den Betrag, den der Kunde nach Ablauf des Vertrags erhalten würde.
Auf diese Weise warten viele Kunden geduldig auf den Fälligkeitstermin, um eine größere Geldsumme zu erhalten.
Insbesondere als das Unternehmen „Kapital dürstete“, um Kunden auszuzahlen, die schon vor dem Zusammenbruch zahlen mussten, mobilisierte es weiterhin Kapital, um astronomische Zinsen zu zahlen, und beschenkte gleichzeitig frühe Investoren mit neuen iPhone-Modellen.
In einem Gespräch mit „Tuoi Tre Online “ erklärte Rechtsanwalt Nguyen Anh Tuan von der Rechtsanwaltskammer Da Nang, dass die GFDI auf sehr raffinierte Weise Gesetzeslücken bei der Verwaltung und Aufsicht von Unternehmen legalisiert habe, die sich mit Verträgen und unter vielfacher Verschleierung ihres Kapitals beschaffen.
Laut Herrn Tuan beträgt der derzeitige durchschnittliche Zinssatz für Einlagen bei Geschäftsbanken 3,5 bis 7 %/Jahr, in den Vorjahren lag er sogar im zweistelligen Bereich, was im Rahmen der Regelung liegt, dass die Kreditzinsen gemäß Artikel 468 des Zivilgesetzbuchs von 2015 20 % nicht übersteigen dürfen.
Um eine Kapitalaufnahme zu hohen Zinsen zu vermeiden, verbuchen sie zudem Zinsen auf die Kapitalsumme, was den Kreditgebern mehr Vertrauen verleiht.
„Auch wenn es ungewöhnlich ist, müssen wir den Anlegern vorwerfen, sie seien zu gierig“, sagte Anwalt Anh Tuan.
GFDI-Darlehensvertrag mit Kunden unterzeichnet – Foto: TRUONG TRUNG
Benötigen Sie eine Kontroll- und Frühwarnfunktion?
Aus rechtlicher Sicht sei die Kapitalbeschaffung über ähnliche Asset-Loan-Verträge des GFDI mit zahlreichen potenziellen Risiken verbunden, sagte Rechtsanwalt Anh Tuan.
Die Regelungen zu Darlehenszinsen sind in Artikel 468 des Zivilgesetzbuchs von 2015 festgelegt. Unterdessen kann ein Unternehmen gemäß den Bestimmungen des Unternehmensgesetzes von 2020 Investitionen fordern, muss jedoch Informationstransparenz gewährleisten und einen finanziell machbaren Plan vorlegen.
Im Falle der Kapitalbeschaffung durch GFDI zu Zinssätzen, die die Zahlungsfähigkeit des Unternehmens übersteigen, gilt dieses Modell nicht als sichere Investition, sondern birgt zahlreiche potenzielle Risiken, insbesondere wenn Anzeichen für einen Vertrauensmissbrauch vorliegen.
Um die Bestimmungen des Artikels 468 des Zivilgesetzbuches von 2015 zu umgehen, nutzen einige Unternehmen „Vermögensdarlehensverträge“ als Form der Kapitalmobilisierung. Dies erschwert die Kontrolle von Unternehmen, die ungewöhnliche Zinssätze anbieten.
Eine weitere Lücke besteht in der fehlenden Kontrolle der Rechtmäßigkeit finanzieller Geschäftsmodelle.
Beispielsweise können Unternehmen ihr Geschäft als „Investmentberater“ registrieren, jedoch ohne behördliche Kontrolle Kapitalbeschaffungsaktivitäten mit hohen Zinsverpflichtungen durchführen.
Der prächtige Hauptsitz der GFDI im Bezirk Hoa Xuan, Bezirk Cam Le, Da Nang – Foto: TRUONG TRUNG
Mit „Vermögensdarlehensverträgen“ und pünktlichen Zahlungen täuschte GFDI erfolgreich Kunden und Behörden, bis es mit der Rückzahlung von Schulden in Höhe von über 3.700 Milliarden VND in Verzug geriet, obwohl das Unternehmen lediglich über ein Stammkapital von 80 Milliarden VND verfügte.
Vorsicht vor Fallen bei Investitionen in hochverzinsliches Kapital[Anzeige_2]
Quelle: https://tuoitre.vn/thu-thuat-vay-tai-san-va-bien-hinh-lai-suat-cua-da-cap-tai-chinh-gfdi-20241112122654221.htm
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