Es ist sehr schwierig, „billiges“ grünes Kapital zu bekommen.

Die Banken müssen das Problem lösen, die Kapitalzuteilung für grüne Kredite innerhalb der gesamten Kreditkapitalquelle auszugleichen und gleichzeitig das Kreditwachstum sicherzustellen.

„Niedrige ESG-Faktoren werden die Kreditvergabe der Banken nach unten ziehen“

Im Rahmen des Workshops „ESG im Bankensektor“ erklärte Nguyen Thi Thu Ha, stellvertretende Leiterin des ESG-Lenkungsausschusses der Agribank, dass internationale Ratingagenturen die Kreditwürdigkeit von Banken bisher nur anhand der Geschäftstätigkeit beurteilten, ohne Berichte zur nachhaltigen Entwicklung zu berücksichtigen. Doch seit zwei Jahren führen Ratingagenturen eigene, unabhängige Bewertungen der Nachhaltigkeitsberichte durch.

„Wie Moody’s bewertet diese Organisation für jede Bank in Vietnam die Faktoren E, S und G. Egal, wie gut die Kreditwürdigkeit ist, wenn ESG niedrig eingestuft wird, wird die Kreditwürdigkeit der Bank nach unten gezogen“, betonte Frau Nguyen Thi Thu Ha die Bedeutung der Umsetzung von ESG im Bankensektor.

ESG ist ein Akronym für E-Environmental; S-Social und G-Governance sind eine Reihe von Standards zur Messung von Faktoren im Zusammenhang mit nachhaltiger Entwicklung und den Auswirkungen von Unternehmen auf die Gemeinschaft. Je höher der ESG-Score eines Unternehmens ist, desto besser ist seine ESG-Praxiskapazität.

Der Vertreter der Agribank sprach weiter über die Bedeutung der ESG-Umsetzung im Bankensektor und sagte, dass die europäischen Organisationen mittlerweile viele Verpflichtungen zur nachhaltigen Entwicklung eingegangen seien, die schrittweise ausgeweitet und verbessert würden. Am 1. Oktober 2023 führte Europa einen Pilotversuch zum Kohlenstoffgrenzausgleichsmechanismus (CBAM) ein, der für sechs Rohstoffe gilt. Bis 2026 wird die Strategie auf über 60 Artikel vollständig angewendet.

„Banken, die ESG implementieren, werden dazu beitragen, ihre Wettbewerbsfähigkeit zu steigern und Kunden bei der Teilnahme an den Exportmärkten nach Europa zu unterstützen“, schätzt Frau Nguyen Thi Thu Ha ein.

Einem Vertreter der Agribank zufolge ist die Umsetzung grüner Kredite in Vietnam jedoch mit zahlreichen Herausforderungen verbunden. Dementsprechend ist die Kreditbeurteilung und -vergabe aufgrund des Fehlens spezifischer „grüner“ Kriterien sehr schwierig. Das zweite Problem besteht darin, dass grüne Projekte häufig eine lange Laufzeit, umfangreiche Kapitalquellen und hohe Risiken haben, sodass der Beurteilungs- und Kreditvergabeprozess sehr gründlich sein muss.

„Die Umsetzung von ESG im Bankensektor ist eine umfassende Maßnahme und beschränkt sich nicht nur auf die Kreditvergabe. Dieser Prozess erfordert Kapital, Menschen und Technologie“, urteilte Frau Nguyen Thi Thu Ha.

Frau Nguyen Thuy Duong, Vorsitzende der EY Vietnam Consulting Joint Stock Company, sprach weiter über die Schwierigkeiten bei der Umsetzung von ESG im Bankensektor und betonte, dass die Banken die Sicherheitskriterien der Staatsbank erfüllen müssen. Darüber hinaus müssen die Interessen der Aktionäre gewahrt und ein Ausgleich zwischen kurzfristigen und langfristigen Interessen geschaffen werden.

Die Banken müssen das Problem lösen, die Kapitalzuteilung für grüne Kredite innerhalb der gesamten Kreditkapitalquelle auszugleichen und gleichzeitig das Kreditwachstum sicherzustellen.

„Daher ist es sehr schwierig, für grüne Projekte zu günstigeren Zinssätzen bei einer Bank Kredite zu bekommen. Solche Kredite gibt es praktisch nicht“, sagt Frau Duong.

Um Zugang zu grünem Kapital zu erhalten, ist Frau Duong der Ansicht, dass Unternehmen und Banken sich neben der „Kennzeichnung grüner“ Projekte auch mit deren Art und Inhalt befassen müssen, um Probleme wie Kapitalallokation, Risikoberechnung usw. zu lösen.

Kreditflüsse wachsen bei ESG-Praktiken schneller

Der stellvertretende Gouverneur der Staatsbank, Dao Minh Tu, sagte im Rahmen des Workshops, dass die europäischen Länder sehr strenge Standards für Exportgüter festlegen. Unternehmen, die keine Umweltzertifizierung oder -reduzierung erreichen, dürfen nicht importieren. Im Bekleidungssektor ist es in der Regel so, dass Produkte, die die Standards und die Zertifikate zur Reduzierung der CO2-Emissionen nicht erfüllen, in diese Länder nicht importiert werden können.

Laut dem stellvertretenden Gouverneur ist dies ein heißes und dringendes Thema für vietnamesische Unternehmen. Allein im Bankensektor geht es darum, ESG-Kriterien wie grüne Kredite zu fördern, grüne Anleihen auszugeben und ein Umweltrisikomanagement bei der Kreditvergabetätigkeit von Kreditinstituten zu fordern.

Der Vizegouverneur betonte zudem, dass Umwelt- und Sozialrisiken nicht isoliert oder isoliert stünden, sondern auch mit den Risiken der Kreditinstitute (Kreditrisiko, Marktrisiko, Liquiditätsrisiko, strategisches Risiko, Reputationsrisiko …) in Zusammenhang stünden. Daher wird die ESG-Praxis den Kreditinstituten dabei helfen, die Effizienz ihres Risikomanagements zu steigern und dadurch die Betriebsqualität und Rentabilität zu verbessern. Gleichzeitig haben Kreditinstitute durch die Anwendung von ESG die Möglichkeit, ihren Markt zu erweitern, Investitionskapitalströme und technische Unterstützung von internationalen Finanzinstituten zu erhalten und Kreditprodukte zu entwickeln.

„Die zunehmende Anwendung von ESG erfordert von Kreditinstituten, dass sie Änderungen in Vorschriften und Richtlinien umsetzen, einhalten und kontinuierlich aktualisieren, um eine verantwortungsvolle Haltung gegenüber Umwelt und Gesellschaft zu zeigen. Andererseits wird die Umsetzung von ESG-Standards dazu beitragen, den Ruf und die Marke von Kreditinstituten durch Offenlegung und Transparenz bei Fragen im Zusammenhang mit Unternehmensführung, Umwelt und Gesellschaft zu verbessern“, betonte der stellvertretende Gouverneur.

Laut Statistiken vom 30. September 2024 gab es 50 Kreditinstitute mit ausstehenden grünen Kreditsalden von über 665.000 Milliarden VND, was einem Anstieg von 7,11 % gegenüber Ende 2023 entspricht und über 4,5 % der gesamten ausstehenden Schulden der gesamten Wirtschaft ausmacht, wobei der Schwerpunkt auf erneuerbaren Energien, sauberer Energie (über 43 %) und grüner Landwirtschaft (über 30 %) liegt.

Die Kreditinstitute haben das Management ökologischer und sozialer Risiken bei der Kreditvergabe verstärkt. Die auf ökologische und soziale Risiken geprüften ausstehenden Kredite erreichten 3,28 Milliarden VND, was mehr als 22,33 % der gesamten ausstehenden Kredite der Wirtschaft entspricht, ein Anstieg von 15,62 % im Vergleich zum Ende des Jahres 2023.

Laut Thuy An/VTV

Quelle: https://doanhnghiepvn.vn/kinh-te/rat-kho-de-co-von-xanh-gia-re/20241119061730331