Die An Binh Commercial Joint Stock Bank (ABBank – UPCoM: ABB) hat gerade ihren Finanzbericht für das zweite Quartal 2024 bekannt gegeben. Ein Lichtblick dabei ist der Gewinn nach Steuern, der sich im gleichen Zeitraum fast versechsfacht hat und auf 311,5 Milliarden VND gestiegen ist.
Der Grund hierfür liegt darin, dass die Bank in diesem Zeitraum ihre Kosten für die Kreditrisikovorsorge um 34 % auf 463 Milliarden VND senken konnte. Die Betriebskosten sanken ebenfalls um 6 % auf 520 Milliarden VND.
Gleichzeitig erhöhte sich der Nettogewinn aus Devisenhandelsaktivitäten im gleichen Zeitraum um das 1,8-fache auf 440 Milliarden VND, was ebenfalls zur Steigerung der Gewinne der Bank beitrug.
Allerdings verzeichneten die zinsunabhängigen Erträge der ABBank einen Rückgang; der Nettogewinn aus Dienstleistungsaktivitäten sank um 45 % auf fast 856 Milliarden VND. Der Nettogewinn aus dem Wertpapierhandel sank um 62 % auf fast 2 Milliarden VND.
Durch den Handel mit Investmentwertpapieren verlor die ABBank 15 Milliarden VND, während sie im selben Zeitraum einen Gewinn von fast 81 Milliarden VND erwirtschaftete. Nur der Nettogewinn aus anderen Aktivitäten stieg um 8 % auf 67 Milliarden VND.
Im zweiten Quartal 2024 stieg die Haupteinnahmequelle der ABBank, der Nettozinsertrag, im Vergleich zum gleichen Zeitraum nur leicht um 2 % auf fast 794 Milliarden VND. Dank hoher Gewinne aus dem Devisenhandel und reduzierter Betriebskosten konnte der Nettobetriebsgewinn der Bank dennoch um 11 % auf 853 Milliarden VND gesteigert werden.
Kumuliert in den ersten sechs Monaten des Jahres 2024 verzeichnete die ABBank einen Rückgang des Nettozinsertrags um 7 % auf 1.455 Milliarden VND. Die Bank meldete einen Nettogewinn vor Steuern von 582 Milliarden VND und einen Gewinn nach Steuern von 465 Milliarden VND, was einem Rückgang von 14 % im Vergleich zu den ersten sechs Monaten des Jahres 2023 entspricht.
Obwohl das zweite Quartal positiv war, gingen im ersten Quartal alle wichtigen Indikatoren zurück: Der Zinsüberschuss sank um 16,4 % und der Gewinn nach Steuern um 69 %, sodass das Geschäftsergebnis der ABBank im ersten Halbjahr 2024 immer noch negativ war.
Für 2024 plant die ABBank einen Vorsteuergewinn von 1.000 Milliarden VND. Damit hat die Bank bis zum Ende des zweiten Quartals 2024 58 Prozent des gesetzten Ziels erreicht.
Zum 30. Juni 2024 beliefen sich die Gesamtaktiva der ABBank auf 152.145 Milliarden VND, was einem Rückgang von 6 % gegenüber Ende 2023 entspricht.
Davon beliefen sich die Kundenkredite auf 89.613 Milliarden VND, was einem Rückgang von 7,4 % gegenüber dem Ende des letzten Jahres entspricht. Die Kundeneinlagen erreichten 85.516 Milliarden VND, ein Rückgang von 14,5 %.
In Bezug auf die Kreditqualität beliefen sich die gesamten uneinbringlichen Forderungen der ABBank Ende Juni 2024 auf 3.228 Milliarden VND, ein Anstieg von 13 % gegenüber Ende 2023. Dies führte dazu, dass das Verhältnis uneinbringlicher Forderungen/Kreditsaldo von 2,91 % Ende 2023 auf 3,55 % anstieg.
Davon stiegen die minderwertigen Schulden (Schulden der Gruppe 3) um 18,4 % auf 867 Milliarden VND. Die zweifelhaften Schulden (Schulden der Gruppe 4) sanken um 11 % auf 969 Milliarden VND und die Schulden mit potenziellem Kapitalverlust (Schulden der Gruppe 5) stiegen um 34 % auf 1.392 Milliarden VND.
Mitte Juli beschloss Moody’s Ratings, das Rating der ABBank herabzustufen.
Dementsprechend wurde das Rating für langfristige Bankeinlagen (LT) in lokaler Währung (LC) und Fremdwährung (FC) der ABBank von B1 auf B2 herabgesetzt. Gleichzeitig stufte Moody’s das Baseline Credit Assessment (BCA) der Bank von B3 auf B2 herab.
Darüber hinaus hat Moody’s auch die Kontrahentenrisikobewertung (CRRs) von LT FC und LC (langfristig in Fremd- und Lokalwährungen) von Ba3 auf B1 sowie das langfristige Kontrahentenrisiko (LT CR) von Ba3 (cr) auf B1 (cr) angepasst. Moody’s hat außerdem den Ausblick der ABBank von „negativ“ auf „stabil“ geändert.
Laut Moody's spiegelt die Herabstufung des langfristigen Ratings und des BCA der ABBank die schwächer werdenden Kreditkennzahlen der Bank wider. Aufgrund der Rückstellungskosten für an VAMC verkaufte uneinbringliche Forderungen dürften die Kapitalausstattung und die Gewinne der Banken in den nächsten 12 bis 18 Monaten unter Druck geraten.
Die Qualität der Aktiva der Bank hat sich im Laufe der letzten zwei Jahre im Zuge des verlangsamten Wirtschaftswachstums in Vietnam verschlechtert, was die Fähigkeit der Kreditnehmer zur Rückzahlung ihrer Kredite beeinträchtigt.
[Anzeige_2]
Quelle: https://www.nguoiduatin.vn/nho-dau-ma-abbank-lai-quy-ii-2024-gap-6-lan-cung-ky-204240801102408534.htm
Kommentar (0)