Banken melden Aktionärsliste wie vorgeschrieben

Nach Inkrafttreten des Gesetzes über Kreditinstitute haben zahlreiche Banken Aktionäre mit einem Besitzanteil von 1 % oder mehr am Grundkapital aufgeführt.

Die Vietnam Prosperity Joint Stock Commercial Bank (VPBank) war die erste Bank, die diese Regelung umsetzte. Die Liste der Aktionäre, die 1 % oder mehr des Grundkapitals dieser Bank besitzen, umfasst 13 Einzelaktionäre und 4 institutionelle Aktionäre.

Der Vorsitzende der VPBank, Ngo Chi Dung, und ihm nahestehende Personen besitzen derzeit mit 33,648 % den größten Anteil der Aktien.

Dabei sind Herr Ngo Chi Dung, seine Frau und seine Mutter die größten Anteilseigner. Herr Dung und seine Frau, Frau Hoang Anh Minh, halten 4,1411 % bzw. 4,1184 % des Grundkapitals.

Frau Vu Thi Quyen (Herrn Dungs Mutter) hält 4,1075 %. Darüber hinaus hält eine weitere Privatperson, Tran Ngoc Trung, derzeit 3,84 % des Grundkapitals der VPBank.

Die Liste der verbleibenden Einzelaktionäre umfasst: Tran Ngoc Cam Ly (3,612 %), Ly Thi Thu Ha (3,556 %), Tran Ngoc Lan (3,9 %), Le Minh Anh (2,7 %), Nguyen Thu Thuy (2,56 %), Le Viet Anh (3,532 %), Bui Hai Quan (1,97 %), Nguyen Duc Vinh (1,32 %), Nguyen Manh Cuong (1,44 %).

Dabei ist die Aktionärin Tran Ngoc Cam Ly die Ehefrau von Herrn Bui Hai Quan, dem stellvertretenden Vorstandsvorsitzenden.

Ein anderer Vizepräsident, Herr Lo Bang Giang, steht nicht auf der obigen Liste. Auf der Liste stehen jedoch auch Herrn Giangs Mutter, Frau Ly Thi Thu Ha, und seine Frau, Frau Nguyen Thu Thuy. Beide halten jeweils 3,556 % bzw. 2,563 % des Grundkapitals der Bank.

Herr Nguyen Duc Vinh, Generaldirektor, besitzt derzeit 1,32 % des Grundkapitals der Bank und hat keine verbundene Person auf der Liste der oben genannten 13 Einzelaktionäre.

Einige der eher geheimnisvollen Namen auf dieser Liste sind: Tran Ngoc Lan, Le Viet Anh, Le Minh Anh. Es handelt sich hierbei weder um Mitglieder des Verwaltungsrats noch um Angehörige von Mitgliedern des Verwaltungsrats.

Insbesondere die beiden Aktionäre Tran Ngoc Lan und Le Viet Anh erregten im Jahr 2017 Aufmerksamkeit, als die VPBank mehr als 6.400 Milliarden VND verdiente, nachdem sie fast 165 Millionen Aktien an drei Personen angeboten hatte: Frau Tran Ngoc Lan, Herrn Le Viet Anh und Frau Nguyen Phuong Hoa.

Neben 13 Einzelaktionären enthält die Liste der Aktionäre, die 1 % des Grundkapitals der VPBank besitzen, auch 4 institutionelle Aktionäre, darunter: Sumitomo Mitsui Banking Corporation (15,0052 %); Diera Corp Joint Stock Company (4,3957 %); Composite Capital Master Fund LP (2,7301 %) und Vietnam Enterprise Investments Limited (1,2839 %).

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Die VPBank verfügt derzeit über das größte Stammkapital im System. Foto: VPBank

Nach dem am 1. Juli in Kraft getretenen, überarbeiteten Gesetz über Kreditinstitute beträgt die Eigentumsquote institutioneller Anteilseigner an Banken (einschließlich der Anteile, die diese Anteilseigner indirekt besitzen) maximal 10 % (die alte Regelung lag bei 15 %). Aktionäre und ihnen nahestehende Personen besitzen maximal 15% der Aktien (nach altem Recht 20%).

Die Vietnam Technological and Commercial Joint Stock Bank (Techcombank) hat außerdem gerade die Liste der Aktionäre bekannt gegeben, die 1 % oder mehr des Grundkapitals halten. Diese Liste umfasst 13 Aktionäre, darunter sechs Einzelpersonen und sieben Organisationen, die insgesamt 1,84 Milliarden Aktien halten, was einem Anteil von 52,265 % an der Bank entspricht.

Der veröffentlichten Liste zufolge besitzen vier ausländische Fonds mehr als 1 Prozent, darunter der Singapore Government Investment Fund und Morgan Stanley & Co. International Plc 1,45 %; COG Investment I BV und verbundene Parteien halten 7,9 %; Vesta VN Investments BV und verbundene Parteien halten 7,9 %; Masan Group Corporation und verbundene Parteien halten 15,2 % des Kapitals dieser Bank.

Darüber hinaus gibt es noch ein auf Abwicklungsberatung spezialisiertes Unternehmen namens Mapleleaf LLC, das 4,96 Prozent des Kapitals der Bank besitzt.

Einige Personen, die mehr als 1 % des Kapitals halten, sind mit Herrn Ho Hung Anh, dem Vorsitzenden der Techcombank, und Familienmitgliedern verwandt.

Konkret hält die Ehefrau des Vorstandsvorsitzenden von Techcombank fast 5 %, und ihre Verwandten, darunter Einzelpersonen und Organisationen, besitzen mehr als 980 Millionen Aktien, was einem Anteil von 27,8 % an der Bank entspricht. Herr Ho Hung Anh, Vorsitzender der Techcombank, hält mehr als 1,1 % des Grundkapitals. Seine drei Kinder halten knapp 12 Prozent der Anteile.

Laut der soeben von der Vietnam Export Import Commercial Joint Stock Bank (Eximbank) veröffentlichten Liste gibt es drei institutionelle Anteilseigner und zwei Einzelanteilseigner, die 1 % des Grundkapitals der Bank besitzen.

Größter Anteilseigner ist die Gelex Group Corporation mit einem Anteil von 4,9 % am Grundkapital. Als nächstes folgen VIX Securities JSC mit 3,58 % des Grundkapitals und Thang Phuong JSC mit 3,07 %.

Die beiden Einzelaktionäre auf der bekannt gegebenen Liste sind Frau Le Thi Mai Loan (1,03 %) und die stellvertretende Vorsitzende des Verwaltungsrats Luong Thi Cam Tu (1,12 %).

Es ist bekannt, dass Frau Le Thi Mai Loan und Thang Phuong JSC mit der Aktionärsgruppe von Bamboo Capital verbundene Aktionäre sind. Frau Loan war bekannt als Mitglied des Aufsichtsrats von Bamboo Capital und ständige Vizepräsidentin von BCG Land JSC sowie als Gründungsaktionärin der Thang Phuong Company.

Frau Loan trat Anfang 2024 von ihrem Posten als Mitglied des Verwaltungsrats der Eximbank zurück. Die Präsenz von Bamboo Capital bei der Eximbank spiegelt sich auch in der Tatsache wider, dass Herr Nguyen Ho Nam, ehemaliger Vorsitzender von Bamboo Capital, derzeit stellvertretender Vorsitzender des Verwaltungsrats der Eximbank ist.

Die Bao Viet Commercial Joint Stock Bank (BVBank) hat außerdem die Liste von neun Einzelaktionären bekannt gegeben, die 1 % des Grundkapitals besitzen. Diese 9 Aktionäre und ihnen nahestehende Personen halten aktuell insgesamt 19,6 % des Grundkapitals der BVBank.

Frau Nguyen Thanh Phuong, Vizepräsidentin, ist derzeit mit einem Anteilsanteil von fast 4,56 % die größte Aktionärin. Als nächstes kommt Herr Nguyen Quang Trung, stellvertretender Vorsitzender des Verwaltungsrats und Generaldirektor 3,12 %.

Der Vorstandsvorsitzende der BVBank, Le Anh Tai, besitzt 2,86 % der Aktien. Herr Nguyen Nhat Nam, Mitglied des Verwaltungsrats, und ihm nahestehende Personen besitzen mehr als 2 % des Kapitals. Herr Nguyen Thanh Tu, stellvertretender Generaldirektor, und ihm nahestehende Personen besitzen 2,11 % des Kapitals der Bank.

Darüber hinaus besitzen die stellvertretenden Generaldirektoren und Hauptbuchhalter der BVBank, darunter Herr Phan Viet Hai, Herr Le Van Be Muoi, Herr Van Thanh Khanh Linh und Ly Cong Nha, jeweils etwa 1–1,5 % der Aktien.

Die Asia Commercial Joint Stock Bank (ACB) hat die Liste der Aktionäre bekannt gegeben, die mehr als 1 % des Grundkapitals der Bank besitzen, darunter zwei Einzelpersonen und drei Organisationen.

Der ACB-Vorsitzende Tran Hung Huy ist mit 3,427 % der größte Einzelaktionär, während die mit Herrn Huy verbundenen Personen 8,218 % besitzen.

Frau Dang Thu Thuy, Mitglied des Verwaltungsrats und Mutter von Herrn Tran Hung Huy, hält 1,194 %. Die Eigentumsquote der mit Frau Thuy verwandten Personen beträgt 10,457 %.

Die 3 inländischen institutionellen Aktionäre auf der Liste, die Bericht erstatten müssen, sind: Giang Son Investment and Trade JSC hält 2,07 %; Van Mon Investment und Trading Aktiengesellschaft 1,14 %; und Bach Thanh Investment and Trading JSC 1,44 %.

Darüber hinaus besitzen drei ausländische Organisationen – Smallcap World Fund, Inc., Boardwalk South Limited und VOF PE Holding 5 Limited – einen Gesamtanteil von über 6 % am Grundkapital von ACB.

Was passiert mit Aktionären, die mehr als die vorgeschriebene Quote besitzen?

Bisher mussten Banken lediglich Angaben zu Großaktionären mit 5% oder mehr des Kapitals sowie Angaben zu Geschäftsführern und mit ihnen verbundenen Personen offenlegen. Allerdings müssen Banken laut dem am 1. Juli in Kraft getretenen überarbeiteten Gesetz über Kreditinstitute auch Informationen über Anteilseigner veröffentlichen, die ein Prozent oder mehr des Grundkapitals besitzen.

Gleichzeitig ist die Liste der verbundenen Personen – sowohl für Einzelpersonen als auch für Organisationen – wesentlich umfangreicher als zuvor. Das neue Gesetz senkt zudem die Eigentumsgrenze für institutionelle Aktionäre (einschließlich der Aktien, die diese Aktionäre indirekt besitzen) von 15 % auf 10 %. Der Anteil der Aktionäre und ihnen nahestehender Personen wurde von 20 % auf 15 % reduziert.

Die Frage ist, ob Aktionäre, deren Aktien den im Gesetz über Kreditinstitute 2024 vorgeschriebenen Anteilsbesitz überschreiten, ihre Aktien behalten können oder nicht.

Gemäß Klausel 11 des Artikels 210 des Gesetzes über Kreditinstitute 2024 gelten die Übergangsbestimmungen für die Bestimmungen in Artikel 63 des Gesetzes über Kreditinstitute 2024 wie folgt:

„Ab dem Tag des Inkrafttretens dieses Gesetzes dürfen Aktionäre, Anteilseigner und verbundene Personen, deren Aktienanteile die in Artikel 63 dieses Gesetzes vorgeschriebene Aktienbeteiligungsquote überschreiten, ihre Aktien weiter behalten, dürfen ihre Aktien jedoch nicht erhöhen, bis sie die in diesem Gesetz vorgeschriebenen Bestimmungen zur Aktienbeteiligungsquote einhalten, außer im Fall des Erhalts von Dividenden in Aktien.“

Die maximale Beteiligungsquote eines Großaktionärs, eines Aktionärs und verbundener Personen an einer Geschäftsbank, die Aufgaben des Verteidigungsdienstes wahrnimmt, welche die in Artikel 63 dieses Gesetzes vorgeschriebene Beteiligungsquote vor dem Inkrafttreten dieses Gesetzes übersteigt, muss weiterhin die Beteiligungsquote gemäß den Bestimmungen in Klauseln 2, 3 und 4, Artikel 55 des Gesetzes über Kreditinstitute Nr. 47/2010/QH12 beibehalten, das durch eine Reihe von Artikeln gemäß Gesetz Nr. 17/2017/QH14 geändert und ergänzt wurde.“

Somit können Aktionäre, die vor dem 1. Juli 2024 Aktien besessen haben, die die zulässige Aktienbeteiligungsquote überschritten haben, ihre Aktien zwar weiterhin behalten, dürfen ihre Aktien jedoch nicht erhöhen, bis sie die Vorschriften zur Aktienbeteiligungsquote gemäß dem Gesetz über Kreditinstitute 2024 einhalten, außer im Falle des Erhalts von Dividenden in Aktien.