ACB Bank berichtet über ein Unternehmen, das durch eine Schecktransaktion 95 Millionen VND verlor

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Laut ACB erhielt die Bank am 28. Februar 2024 eine Beschwerde von einem Unternehmen mit Sitz in Ho-Chi-Minh-Stadt, in der mitgeteilt wurde, dass vom Konto des Unternehmens am 27. Februar 2024 per Scheck bei ACB (Hoang Dao Thuy Transaction Office, Hanoi) ein Betrag von 95.000.000 VND abgebucht worden sei.

Der Rechtsvertreter des Unternehmens bestätigte jedoch, dass er nie ein Dokument unterzeichnet habe, in dem er ACB aufgefordert hätte, Schecks für das bei ACB (Bui Dinh Tuy Transaction Office, Ho-Chi-Minh-Stadt) eröffnete Konto des Unternehmens auszustellen und einzuzahlen. Dementsprechend forderte der Unternehmensvertreter ACB auf, das Geld zurückzuerstatten und direkt mit der zuständigen ACB-Behörde zusammenzuarbeiten.

Am 1. März verschickte ACB das offizielle Schreiben Nr. 839/CV-QTTNKH.24, mit dem das Unternehmen zu einem Treffen mit der zuständigen Behörde – einem Vertreter der ACB-Zentrale – am 5. März eingeladen wurde. ACB informierte das Unternehmen außerdem darüber, dass ACB ein unabhängiges Bewertungsbüro (Drittanbieter) beauftragt habe, eine Bewertung des Mustersiegels, der Unterschrift und der Handschrift auf Dokumenten im Zusammenhang mit dem Kauf und der Bezahlung von Schecks am 27. Februar bei ACB (Hoang Dao Thuy Transaction Office, Hanoi) durchzuführen. Am 4. März lehnte der Unternehmensvertreter jedoch seine Teilnahme an dem Treffen per E-Mail ab und forderte ACB auf, die Rückzahlung vor dem 6. März 2024 zu leisten.

Am 5. März verschickte ACB weiterhin das offizielle Schreiben Nr. 874/CV-QTTNKH.24, um auf die Anfragen des Unternehmens im Zusammenhang mit dem Vorfall zu antworten. Dementsprechend hat ACB ausdrücklich darauf hingewiesen, dass die Frist für die Lösung von Kundenbeschwerden gemäß den zwischen dem Kunden und ACB vereinbarten Nutzungsbedingungen des Dienstes 30 Tage ab dem Datum des Eingangs der ersten Beschwerde beträgt. Was den Rückerstattungsantrag betrifft, so verfügt ACB vor der Schlussfolgerung der unabhängigen Bewertungsagentur und der zuständigen Behörde nicht über genügend Grundlagen, um die Rückerstattung wie beantragt in Betracht zu ziehen.

Am selben Tag, dem 5. März, erhielt ACB die Information, dass das Geld vom Scheckempfänger auf das Konto des Unternehmens zurückgezahlt worden sei. Hierbei handelt es sich um eine Transaktion, bei der der Begünstigte Geld direkt von einer anderen Bank auf das Konto des Unternehmens überweist und die nicht von ACB durchgeführt wird.

Am 11. März schickte ACB dem Unternehmen eine zweite Einladung zur Teilnahme an einem Arbeitstreffen mit der zuständigen Behörde – einem Vertreter der ACB-Zentrale – am 15. März. Der Kunde bat ACB um Klärung der Besprechungsinhalte.

Am 12. März schickte ACB ein drittes Einladungsschreiben an das Unternehmen (am 15. März 2024 an den ACB-Hauptsitz), damit ACB und der Kunde den Inhalt der Beschwerde besprechen und klären konnten.

ACB erklärte, dass die Bank unmittelbar nach dem Erhalt der Kundenbeschwerde umgehend alle mit dem Vorfall in Zusammenhang stehenden Unterlagen, internen Verfahren und Mitarbeiter geprüft und inspiziert habe, um eine Grundlage zu haben, um gemäß den gesetzlichen Bestimmungen auf die Beschwerde des Unternehmens reagieren zu können.

ACB lud den Kunden per Einladungsschreiben, E-Mail, Zalo und Telefonanruf zweimal (Stand 11. März) zu einer Arbeitssitzung in die ACB-Zentrale ein, um die Leistungen zu klären, doch der Kunde lehnte die erste Einladung ab und verlangte mit der zweiten Einladung eine Klarstellung des Inhalts der Arbeitssitzung.

ACB meldete den Vorfall auch der Staatsbank und übergab den Fall an die Ermittlungsbehörden von Hanoi, Da Nang und Ho-Chi-Minh-Stadt, da es Anzeichen für Gesetzesverstöße fand.

ACB fordert die Kunden auf, während sie auf die Ergebnisse der Ermittlungsbehörde warten, keine Informationen ohne die Ergebnisse der Bewertung bereitzustellen.

ACB verpflichtet sich, stets transparente Informationen bereitzustellen und seiner Verantwortung, Kunden beim Schutz ihrer legitimen Rechte zu unterstützen, uneingeschränkt nachzukommen.

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