Die Staatsbank von Vietnam (SBV) hat gerade das Dokument Nr. 4932 vom 13. Juni 2024 an die Volkskomitees der Provinzen und Städte herausgegeben, um die Verhinderung des Kaufs und Verkaufs von Zahlungskonten von Studenten zu koordinieren.
Dementsprechend lässt sich durch die Beobachtung und Erfassung der tatsächlichen Situation sowie durch Rückmeldungen des Ministeriums für öffentliche Sicherheit feststellen, dass es in letzter Zeit in einigen Provinzen und Städten Fälle gab, in denen Kriminelle Studenten dazu verleiteten, Zahlungskonten zu eröffnen, und diese dann zur Nutzung an diese Personen übertrugen.
Kriminelle locken und verleiten Studierende, denen ein Bürgerausweis ausgestellt wurde, dazu, Zahlungskonten zu eröffnen und den Eröffner zu bezahlen. Das Fach stellt den Studierenden Mobiltelefone mit verfügbaren SIM-Karten zur Verfügung, um sich für die Eröffnung von Zahlungskonten sowie für Internet-Banking- und SMS-Banking-Dienste anzumelden.
Anschließend forderten die Probanden die Studenten auf, die Telefone zurückzugeben und die oben genannten Informationen, das Anmeldekennwort und das Authentifizierungskennwort (OTP) anzugeben. Diese Probanden sammelten außerdem biometrische Daten (Gesicht) der Studenten (Face ID), um auf Anfrage die Identität des Kunden zu überprüfen.
Diese Konten werden dann häufig für illegale Zwecke wie Geldwäsche, Steuerhinterziehung, Immobilienbetrug, Terrorismusfinanzierung usw. verwendet.
In dem Dokument wird eindeutig darauf hingewiesen, dass die verbotenen Handlungen in Artikel 6 des Regierungserlasses 101 vom 22. November 2012 ausdrücklich aufgeführt sind: Bereitstellung unwahrer Informationen im Rahmen der Bereitstellung und Nutzung von Zahlungsdiensten und Zahlungsvermittlungsdiensten; Eröffnung oder Führung anonymer oder gefälschter Zahlungskonten);
Dekret Nr. 52 vom 15. Mai 2024, gültig ab 1. Juli 2024, ersetzt Dekret 101/2012/ND-CP, das in Klausel 3.5, Artikel 8 Bestimmungen zu verbotenen Handlungen hinzufügt, darunter: Bereitstellung unwahrer Informationen im Zusammenhang mit der Bereitstellung oder Nutzung von Zahlungsdiensten, Zahlungsvermittlungsdiensten usw.;
Die Staatsbank von Vietnam hat die Volkskomitees der Provinzen und Städte aufgefordert, sich abzustimmen, um den Kauf und Verkauf von Zahlungskonten von Studenten zu verhindern.
Eröffnung oder Führung anonymer oder gefälschter Zahlungskonten oder E-Wallets; Zahlungskonten, E-Wallets kaufen, verkaufen, mieten, pachten, leihen, verleihen; Bankkarten mieten, leasen, kaufen, verkaufen, eröffnen (ausgenommen anonyme Prepaid-Karten); Diebstahl, Absprache zum Diebstahl, Kauf, Verkauf von Zahlungskontoinformationen, Bankkarteninformationen, E-Wallet-Informationen; In Punkt h, Absatz 2, Artikel 5 des Rundschreibens 23/2014/TT-NHNN (geändert und ergänzt) ist festgelegt, dass Zahlungskontoinhaber ihre Zahlungskonten weder vermieten noch verleihen dürfen.
Die oben genannten Verstöße werden gemäß den Bestimmungen der Klauseln 5 und 6, Artikel 26 des Dekrets 88/ND-CP vom 14. November 2019 (geändert und ergänzt) mit Verwaltungssanktionen geahndet. Konkret wird für die folgenden Handlungen eine Geldstrafe von 40 bis 50 Millionen VND verhängt: Mieten, Leasen, Ausleihen, Verleihen von Zahlungskonten, Kaufen und Verkaufen von Zahlungskontoinformationen mit einer Menge von 1 Zahlungskonto bis weniger als 10 Zahlungskonten, die noch nicht schwerwiegend genug ist, um eine strafrechtliche Verfolgung zu rechtfertigen;
Geldstrafen von 50 Millionen VND bis 100 Millionen VND für die folgenden Handlungen: Mieten, Leasen, Ausleihen, Verleihen von Zahlungskonten, Kaufen und Verkaufen von Zahlungskontoinformationen mit einer Menge von 10 oder mehr Zahlungskonten, die noch nicht schwerwiegend genug ist, um eine strafrechtliche Verfolgung zu rechtfertigen.
Um zur Lösung des oben genannten Problems beizutragen und die Eröffnung und Nutzung von Zahlungskonten im Einklang mit dem Gesetz sicherzustellen, empfiehlt die Staatsbank, dass die Volkskomitees der Provinzen und Städte sich abstimmen und die Abteilungen für Information und Kommunikation, die Medienagenturen und die Presse in der Region anweisen, die Propaganda- und Warnarbeit gegenüber Menschen, Organisationen und Einzelpersonen in der Region zu verstärken;
Insbesondere Schüler, Studenten und Minderjährige werden über die Methoden und Tricks von Kriminellen und die damit verbundenen gesetzlichen Regelungen aufgeklärt, um ihnen die Einhaltung der Gesetze und wirksame Präventions- und Kontrollmaßnahmen zu ermöglichen und zu verhindern, dass sie für illegale Zwecke missbraucht werden.
Weisen Sie Schulen und Bildungseinrichtungen in der Region an, alle Schüler und Eltern umfassend und zeitnah über die Methoden und Tricks von Kriminellen, verbotene Handlungen bei der Eröffnung und Nutzung von Zahlungskonten sowie Vorschriften zu Verwaltungssanktionen zu informieren, um das Bewusstsein für die Einhaltung der Gesetze zu schärfen und zu verhindern, dass diese für illegale Zwecke missbraucht werden .
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Quelle: https://www.nguoiduatin.vn/ngan-chan-hoat-dong-mua-ban-tai-khoan-thanh-toan-cua-hoc-sinh-a668762.html
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