Obwohl Behörden und Banken in letzter Zeit immer wieder vor Betrügern gewarnt haben, die sich als Bankkunden ausgeben, um ihr Vermögen zu betrügen und anzueignen, sind dennoch viele Menschen Opfer von Betrügern geworden.
„In die Falle tappen“ …
„Oh… Mama…! Meine Messenger-Nachricht wurde gehackt. Im Schlaf sah ich, wie mir mein Freund eine SMS schrieb und mich um 500.000 VND bat. Ich rief ihn nicht zurück, sondern überwies das Geld auf das Konto, das er mir genannt hatte. Heute Nachmittag rief ich zurück und mein Freund sagte, er habe kein Geld geliehen. „Nachdem ich es überprüft habe, sehe ich, dass ich getäuscht wurde.“ Meine Tochter rief panisch.
Als sie ihren Kolleginnen die Geschichte erzählte, sagte Frau Tran Thi Hoa, sie wäre beinahe in die Falle getappt. Frau Hoa sagte, sie sei mit der Organisation der Hochzeit ihres Sohnes beschäftigt gewesen und habe einen Anruf erhalten, der angeblich von einem VNPT-Mitarbeiter stamme und ihr mitteilte, dass ihre Telefonnummer bald gesperrt werde. Deshalb sei sie den Anweisungen des Mitarbeiters gefolgt, um Unterstützung zu erhalten. Zur erneuten Überprüfung forderten sie sie auf, ihren vollständigen Namen und ihre Ausweisnummer vorzulesen. Dann sagten sie ihr, dass sie das System überprüft und festgestellt hätten, dass sie in Da Nang einen Verkehrsverstoß begangen habe, obwohl sie nie nach Da Nang gefahren sei. In diesem Moment erschrak sie und schaltete die Verbindung ab. Gleichzeitig rief sie bei der Bank an, um das Konto sperren zu lassen.
Le Hong Nhung aus Thanh Hoa konnte sich nicht in ihr SmartBanking-Konto einloggen und erhielt daraufhin eine SMS mit der Nachricht, dass ihre Kontonummer gesperrt sei. Als sie auf den Link in der SMS klickte, um die Sperre zu überprüfen, war das gesamte Geld auf ihrem Konto verschwunden.
Stärkung der Kriminalitätsbekämpfung
Angesichts der komplexen und zunehmenden Entwicklung von Betrugsdelikten im Cyberspace und in der Telekommunikation hat die Polizei die Situation proaktiv erfasst und die oben genannten Arten von Straftaten verhindert und bekämpft.
Typischerweise verhaftete die Polizei des Bezirks Nhu Xuan im Jahr 2022 Le Van Vy, geboren 1995. Ly Hoang Dieu, geboren im Jahr 2000, beide im Bezirk Son Tra, Stadt Da Nang, und Truong Cong Hay, geboren 1995; Nguyen The Hien, geboren 1993, ebenfalls aus dem Bezirk Duy Xuyen, Provinz Quang Nam, beschlagnahmte 13 Mobiltelefone, 25 SIM-Karten, 5 Bankkonten, 1 Laptop und viele andere Gegenstände und Dokumente im Zusammenhang mit dem Fall.
Auf der Polizeiwache gaben die Täter zu, dass sie vorgegangen seien, indem sie gefälschte Benutzeroberflächen mehrerer Banken erstellt hätten. Anschließend hätten sie sich als Bankangestellte ausgegeben und Kunden angerufen, um sie zu kontaktieren und zu beraten. Sie hätten ihnen mitgeteilt, dass es aufgrund von Fehlern, falschen Überweisungen oder Sperrungen Probleme mit ihren Konten gebe.
Um dieses Problem zu beheben, schickten die Täter den Kontoinhabern einen gefälschten Link zu einer Bank-Website und forderten sie auf, Kontoinformationen und Passwörter einzugeben, OTP-Codes bereitzustellen usw. Anschließend stahlen die Täter die persönlichen Kontoinformationen der Kontoinhaber und übernahmen die Anmelderechte für das Konto, um Geld von deren Konten auf die Konten der Täter zu überweisen und es sich anzueignen. Mit den oben genannten Tricks hatten sich die Täter von 2019 bis zu ihrer Festnahme Vermögenswerte zahlreicher Kontoinhaber im ganzen Land im Wert von über 5 Milliarden VND angeeignet.
Die Ermittlungsbehörde der Stadtpolizei von Bim Son hat außerdem gerade Entscheidungen zur Strafverfolgung des Falls und zur Anklageerhebung gegen den Angeklagten sowie zur Ausstellung eines Haftbefehls zur vorübergehenden Inhaftierung von Le Phu Quoc, geboren 2001 in der Gemeinde Tan Lap, Bezirk Huong Hoa, Provinz Quang Tri, wegen Betrugs und Eigentumsunterschlagung getroffen. Ende August 2021 schickte Quoc im Rahmen einer Online-Kleiderbestellung einen gefälschten Link zu einer Bank-Website an Herrn Nguyen Tuan Anh (Jahrgang 2004, Bezirk 6, Bezirk Bac Son, Stadt Bim Son), damit dieser auf eine Einzahlung zugreifen konnte. Dadurch übernahm er das Internet-Banking-Konto und hob die gesamten 398 Millionen VND von dem Konto ab.
Oder eines Tages Anfang Mai 2023 ging Herr MVN aus dem Dorf Cu Phu, Gemeinde Vu Phuc, Stadt Thai Binh, zur Zentrale der Thai Binh-Filiale der Lien Viet Post Joint Stock Commercial Bank (LienVietPostBank), um die vorzeitige Abhebung aller 4 Sparbücher im Gesamtwert von 535 Millionen VND zu beantragen. Als der Bankcontroller sah, dass der Kunde vor dem Fälligkeitsdatum vier Sparbücher gleichzeitig abheben wollte, sprach er ihn an und stellte fest, dass Herr N. viele ungewöhnliche Anzeichen aufwies, sodass er viele Beispiele für die raffinierten Tricks der Betrüger gab. Nach einer Erklärung des Bankpersonals teilte Herr MVN mit, dass er ständig von einer Person bedroht worden sei, die sich als Polizeibeamter der Provinz Thai Binh namens Tuan Anh ausgab und von ihm verlangte, noch am selben Tag vor 17:00 Uhr Geld zu überweisen, um seinen Namen von einem Drogenhandels- und Geldwäschering reinzuwaschen, in den er verwickelt war.
Da der Bankcontroller wusste, dass es sich um einen Betrug handelte, meldete er den Vorfall dem Filialleiter und nahm Kontakt mit der Provinzpolizei von Thai Binh auf, um die Überprüfung der Person namens Tuan Anh zu koordinieren. Die Provinzpolizei Thai Binh bestätigte, dass kein Beamter namens Tuan Anh wie beschrieben bei der Provinzpolizei Thai Binh arbeitete. Herr MVN beruhigte sich und stoppte alle Transaktionen, um sein Sparbuch aufzulösen.
Warnung vor Betrug
Um die Kunden vor betrügerischen Machenschaften bei der Aneignung von Vermögenswerten über Telekommunikationsnetze, das Internet und soziale Netzwerke zu warnen, warnen Banken ihre Kunden kontinuierlich vor Betrug.
In einem Gespräch mit uns sagte Trinh Thi Kim Lien, stellvertretende Direktorin der Agribank-Filiale in Nam Thanh Hoa: „Die Agribank hat auf ihrer Website gängige Betrugsmethoden veröffentlicht und sie auch an ihre Kunden weitergegeben. Dazu gehört beispielsweise die Nachahmung von Organisationen, die Kunden auffordern, Karteninformationen, Passwörter, PINs und OTPs anzugeben, um illegale Transaktionen zur Geldaneignung durchzuführen. Sich als Mitarbeiter eines Netzbetreibers ausgeben, um Unterstützung bei der kostenlosen Umstellung von 3G-SIM-Karten auf 4G anzubieten, die Telefonnummer zum Empfangen von OTP-Codes in Kombination mit den erfassten Identifikationsinformationen des Kunden zu verwenden, um E-Banking-Dienste zu aktivieren und Zugriff auf die Durchführung von Transaktionen zum Abheben von Geld zu erhalten; Sich als Polizisten, Staatsanwälte oder Gerichte ausgeben, um Kunden zu bedrohen, die in Fälle oder kriminelle Ringe verwickelt sind, und Kunden aufzufordern, Geld auf bestimmte Konten zu überweisen, um bei den Ermittlungen zu helfen; sich als offizielle Websites ausgeben, um Betrug zu begehen; Betrug bei der Anwerbung von Online-Mitarbeitern mit hohen Provisionen; gefälschte Banknachrichten; gefälschte Website zum Überweisen/Empfangen von Geld aus dem Ausland; Entführung von Social-Media-Konten; Ratenzahlungsangebote, Bargeldabhebungen von Kreditkarten.
Angesichts der oben genannten Tricks hat die Agribank ihren Kunden geraten, auf keinen Fall persönliche Daten (Kreditkarte, Personalausweis, Reisepass usw.) preiszugeben. Kontoinformationen; Kartensicherheitsinformationen (Kartennummer, PIN, CVV2/CVC2/CAV2-Sicherheitsnummer, Ablaufdatum); Informationen zu elektronischen Bankdienstleistungen (Benutzer, Anmeldekennwort, OTP-Code) an Dritte, einschließlich Bankmitarbeiter; Erhöhen Sie die Wachsamkeit, sperren Sie maximale Transaktionslimits und behalten Sie die Karten unter Kontrolle. Seien Sie vorsichtig, wenn Sie öffentliches WLAN verwenden. Transaktionen auf seriösen, sicheren Websites; Überprüfen Sie die Zuverlässigkeit von Websites. Umgang mit Verdachtsmomenten, Aufdeckung von Betrug, z. B. proaktive Sperrung des Dienstes auf Online-Kanälen durch Änderung des Anmeldekennworts in der Agribank E-Mobile Banking-Anwendung mithilfe der Funktion „Kennwort ändern“ im Abschnitt „Kennworteinstellungen“. Um die Karte in der Agribank E-Mobile Banking-Anwendung vorübergehend zu sperren, wählen Sie im Abschnitt „Kartendienste“ die Option „Karte sperren“. Kontaktieren Sie umgehend die rund um die Uhr erreichbare individuelle Kundenhotline der Agribank unter 1900558818/024.32053205, wenn Sie Unterstützung benötigen.
Zum Schutz der Kunden empfiehlt die VPBank diesen außerdem, keine OTP-/Smart-OTP-Codes, Passwörter für das Internet-Banking oder PIN-Nummern für Geldautomatenkarten bzw. CVV2-/CVC2-Nummern anzugeben. Geben Sie keine persönlichen Daten, Ausweisdokumente oder Bankkontodaten an Dritte weiter, auch nicht an Personen, die behaupten, Polizisten, Gerichtsbeamte oder Bankangestellte zu sein. Seien Sie äußerst vorsichtig bei Nachrichten, Anrufen und E-Mails, in denen Sie aufgefordert werden, auf fremde Website-Links zuzugreifen. Erfahren Sie, wie Sie sichere URL-Links erkennen. Überprüfen Sie die Genauigkeit/Zuverlässigkeit von Marken-Display-Werbebotschaften, indem Sie die SMS kopieren und an 9548 (Viettel), 9241 (Mobifone), 1551 (Vinaphone) senden...
Während der Feiertage am 30. April und 1. Mai verschickte VietinBank außerdem Nachrichten an Kunden, in denen diese gewarnt wurden, wachsam gegenüber Betrugsversuchen durch Nachrichten zu sein, in denen sich VietinBank als solche ausgab. Gefälschte Anrufe von Verwandten, Bankangestellten oder Behörden. Geben Sie niemals persönliche Informationen an Dritte weiter, in keiner Form ...
Zusätzlich zu den Empfehlungen der Banken ermahnte auch die Provinzpolizei von Thanh Hoa die Menschen, bei der Nutzung von Bankkonten wachsam zu sein. Greifen Sie auf keinen Fall auf seltsame Links in erhaltenen Spam-Nachrichten zu (Phishing-Links unterscheiden sich nur in wenigen Zeichen oder Details vom echten Link und können Kunden daher leicht verwirren. Achten Sie besonders auf Links mit den Endungen .vn-eg.top, .vn-eg.xyz, .vn-tr.xyz, .vn-tr.xyz, .vn-zt.top, .vn-tr.top. Der Link führt zu einer gefälschten Website mit einer Oberfläche, die der entsprechenden Homepage der imitierten Bank ähnelt). Melden Sie sich auf Ihrem Telefon nur mit Apps bei Ihrem Bankkonto an, die Sie zuvor installiert und regelmäßig verwendet haben. Geben Sie den an Ihre Telefonnummer gesendeten OTP-Code nicht an Dritte weiter. Wenn es ein Problem mit Ihrem Bankkonto gibt, wenden Sie sich umgehend an den Kundenservice Ihrer Bank oder gehen Sie für weitere Anweisungen direkt zu einer Bankfiliale.
Um Betrug vorzubeugen und zu vermeiden, müssen Kontoinhaber proaktiv auf der Hut vor den oben genannten Tricks der Kriminellen sein und nicht zu unfreiwilligen Opfern werden und ungerechtfertigt Geld verlieren.
Artikel und Fotos: Ngan Ha
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