„Letzte Woche habe ich im Goldgeschäft Bao Tin in der Ngoc Hoi Straße (Thanh Tri, Hanoi) einen Goldring im Wert von 1 Tael gekauft. Der Ladenbesitzer verlangte von mir, meinen Ausweis vorzuzeigen. „Ich fühlte mich unwohl, weil ich dachte, diese Bitte sollte nur an Kunden gerichtet werden, die in großen Mengen kaufen“, sagte Herr An, der im Bezirk Hoang Mai in Hanoi lebt.

Als Herr An jedoch Anfang dieser Woche ein anderes Geschäft besuchte, wurde er vom Ladenpersonal ebenfalls aufgefordert, seinen Bürgerausweis mit eingebettetem Chip und seine private Telefonnummer vorzuzeigen. „Als ich im Laden nachfragte, sagten sie, das sei eine neue Regelung“, sagte er.

Ein Mitarbeiter des Goldgeschäfts Bao Tin in der Ngoc Hoi Straße (Thanh Tri, Hanoi) sagte, dass die Kunden unabhängig davon, wie viel oder wie wenig sie kaufen, immer ihren Personalausweis vorzeigen und ihre Telefonnummer angeben müssen. Die Regelung gelte seit Mai und „wurde im Fernsehen verkündet“.

Im Gespräch mit VietNamNet erklärten Vertreter einiger Goldgeschäfte, dass das Sammeln von Kundendaten der Einhaltung der behördlichen Vorschriften zur Geldwäschebekämpfung diene.

Tatsächlich müssen Kunden auf dem aktuellen Goldmarkt nicht nur bei SJC-Goldbarren, sondern auch beim Kauf von einfachen runden Ringen oder Thang Long-Drachen-Goldringen ihre Telefonnummer und ihre Sozialversicherungsnummer angeben.

„Wir verlangen von unseren Kunden beim Kauf von Gold die Angabe einer Telefonnummer und die Vorlage ihres Personalausweises, unabhängig davon, ob es sich um große oder kleine Mengen handelt, selbst wenn es sich um einfache Goldringe handelt“, sagte ein Geschäftsvertreter.

Die Identifikationsnummer des Kunden wird je nach Geschäft auf der Einkaufsrechnung aufgedruckt oder vom Geschäft im System gespeichert.

Um weitere Informationen zu erhalten, wandte sich der Reporter an Vertreter der Doji Group und von Bao Tin Minh Chau, doch beide Seiten verweigerten eine Antwort.

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Illustrationsfoto. Minh Hien

Immer noch schwierig, Gold in der Goldstraße zu kaufen

Auf dem Markt steigen die Preise für Goldringe rasant an. Einfache runde Ringe kosteten am 2. August im Bao Tin-Goldladensystem 7,7 Millionen VND/Tael, während der Preis für Goldringe der Marke Thang Long Dragon Gold, die in den Geschäften des Bao Tin-Systems gelistet waren, 7,763 Millionen VND/Tael betrug. Viele Kunden sagten jedoch, dass sie heutzutage keine Goldringe mehr kaufen könnten.

Frau Hoa (Hanoi) sagte, dass sie am 31. Juli kein Gold kaufen konnte, weil das Geschäft „nicht vorrätig“ meldete. „Ich muss zwei Tael Goldringe kaufen, um meine Schulden zu begleichen, aber als ich zu Bao Tin Minh Chau ging, wurde mir mitgeteilt, dass das Gold nicht mehr vorrätig sei, während der Gläubiger verlangte, dass ich für das Gold dieser Marke bezahle. Jetzt weiß ich nicht, wo ich es kaufen kann“, sagte Frau Hoa.

Das plötzliche Verkaufsverbot von Goldringen in Goldgeschäften hat viele Menschen unruhig gemacht, da sie dringende Bedürfnisse haben, den Ring kaufen müssen, um Schulden zu begleichen oder ihn ihren Kindern und Enkeln zur Hochzeit schenken möchten.

Frau VTN (Hanoi) sagte, sie sei am 30. Juli losgegangen, um einen Goldring als Hochzeitsgeschenk für ihre Nichte zu kaufen, und sei überrascht gewesen, da sie nicht gedacht hätte, dass der Kauf eines Goldrings so schwierig sein würde. „Als ich zum Laden Bao Tin Minh Chau in der Tran Nhan Tong Straße ging, versprach mir der Laden, die Waren noch am selben Tag am Nachmittag zu liefern. Als ich am Nachmittag zurückkam, wurde mir gesagt, ich solle am nächsten Morgen wiederkommen“, sagte Frau VTN.

Da sie bald etwas kaufen musste, ging Frau VTN weiterhin zum Geschäft der Phu Quy Group, ebenfalls in der „Goldenen Straße“ Tran Nhan Tong. Hier wurde sie zur Vorauszahlung aufgefordert und musste warten…. Goldlieferung nach 10 Tagen.

„Goldringe als Hochzeitsgeschenk zu kaufen wie in der Subventionszeit, ist so schrecklich“, konnte Frau VTN ihre Enttäuschung nicht verbergen.

Den Beobachtungen von VietNamNet zufolge kommt das Phänomen des „Hortens“ von Gold ohne es zu verkaufen nur in Geschäften auf der Straße vor, während Goldgeschäfte - darunter auch große Marken - in den Vororten von Hanoi immer Gold zum Verkauf vorrätig haben.

Was die Offenlegung von Informationen beim Kauf von Gold angeht, erklärte die Staatsbank Vietnams, Filiale Ho-Chi-Minh-Stadt, kürzlich, dass diese Behörde täglich Informationen über Käufer und Verkäufer von Goldbarren sammle und diese an die Polizei weiterleite, um Spekulationsverdacht aufzudecken. Informationen über Käufer und Verkäufer von Goldbarren werden durch die vor Kurzem vom Volkskomitee von Ho-Chi-Minh-Stadt eingerichtete Arbeitsgruppe für Goldmarktsicherheit gesammelt.

Demzufolge wird die Arbeitsgruppe Informationen zur An- und Verkaufssituation sammeln und analysieren sowie Betriebe inspizieren und untersuchen, die mit Goldbarren handeln sowie Schmuck herstellen und handeln.

Ein Vertreter der Polizeibehörde von Ho-Chi-Minh-Stadt wird als Teamleiter fungieren und die Koordination mit den zuständigen Behörden übernehmen, um Verdachtsfälle von Schmuggel, Spekulation, Preistreiberei und Destabilisierung des Goldmarktes aufzudecken und zu behandeln.

Der stellvertretende Leiter ist ein Vertreter der Staatsbank von Vietnam, Zweigstelle Ho-Chi-Minh-Stadt, und verantwortlich für die Erfassung und Weitergabe von Informationen über Personen, die an den Goldbarren-Verkaufsstellen der SJC und vier Geschäftsbanken in der Region Gold gekauft haben, an die Polizei.

Die Staatsbank Vietnams, Filiale Ho-Chi-Minh-Stadt, wird ebenfalls Lösungen prüfen und vier Geschäftsbanken (Agribank, VietinBank, Vietcombank, BIDV) sowie die Saigon Jewelry Company Limited (SJC) anweisen, verdächtige Personen zu erkennen, die angeheuert wurden, um Gold zu kaufen und zu sammeln, und die Polizei rechtzeitig zu informieren.

Zu der Arbeitsgruppe gehören auch Vertreter der Abteilung zur Bekämpfung der Geldwäsche, deren Aufgabe es ist, die Herkunft des Geldes für den Goldkauf zu überprüfen. Die Marktverwaltung kontrolliert die Geschäftsräume, kümmert sich um Verstöße und tauscht Informationen mit der Polizei aus. Die Steuerbehörde wird auf Anzeichen von Steuerhinterziehung und Goldschmuggel achten.

Zuvor hatten staatliche Geschäftsbanken seit der Einführung des Direktverkaufs von Goldbarren an Privatpersonen ab Anfang Juni 2024 von Käufern von SJC-Goldbarren die vollständige Offenlegung ihrer Ausweisdokumente verlangt.

Insbesondere bei großen Transaktionen über 400 Millionen VND müssen Informationen zum Einkommen und zum Titel des Käufers ergänzt werden, um Kontrollarbeiten im Bereich der Geldwäschebekämpfung und Geldflussverfolgung zu ermöglichen.

In den Absätzen 1 und 2 des Artikels 25 des Gesetzes zur Bekämpfung der Geldwäsche von 2022 heißt es: 1. Meldepflichtige Unternehmen sind verpflichtet, der Staatsbank von Vietnam Meldung zu erstatten, wenn sie meldepflichtige Transaktionen mit großem Wert durchführen. 2. Der Premierminister entscheidet über die Höhe der Transaktionen mit hohem Wert, die entsprechend den sozioökonomischen Bedingungen in jedem Zeitraum gemeldet werden müssen.

Artikel 3 des Beschlusses 11/2023/QD-TTg legt fest: „Der Betrag der Großtransaktionen, der gemeldet werden muss, beträgt 400.000.000 VND (vierhundert Millionen Dong) oder mehr.“