Die Military Commercial Joint Stock Bank (MB) ist die erste Einheit in Vietnam, die ab Ende Juni 2024 die Funktion zur Identifizierung betrügerischer Kontoinformationen einführt. Diese Funktion wird im Zusammenhang mit der raschen Entwicklung der Informationstechnologie und den immer ausgefeilteren Formen des Betrugs als besonders nützlich erachtet.

Bei Geldüberweisungen erhalten Kunden eine Warnung, wenn es sich beim Empfänger um ein potenziell betrügerisches Konto handelt. Auf diese Weise können Kunden verdächtige Transaktionen einfach stoppen und so die Sicherheit ihrer Konten und Vermögenswerte gewährleisten.

Auf der von MB organisierten Investorenkonferenz am Nachmittag des 5. August beantwortete Herr Vu Thanh Trung, stellvertretender Vorstandsvorsitzender von MB und verantwortlich für die digitale Transformation, die Fragen von VietNamNet und gab weitere Einzelheiten zu dieser Funktion bekannt.

Laut Herrn Trung ist die Betrugserkennungs- und Warnfunktion das Ergebnis einer Abstimmung zwischen MB und der Abteilung für Cybersicherheit und High-Tech-Kriminalitätsprävention (A05) des Ministeriums für öffentliche Sicherheit. MB hat zusammen mit A05 die Liste aller Konten aktualisiert, die landesweit an betrügerischem Verhalten beteiligt sind oder damit in Verbindung stehen. Diese Liste enthält derzeit mehr als 3.000 Konten und wird täglich aktualisiert. Vor jeder Geldüberweisung eines MB-Kunden führt die Bank eine schnelle Überprüfung durch, um festzustellen, ob das Konto auf der Liste der Verdächtigen steht oder nicht.

„Ich bestätige, dass dies lediglich eine Liste verdächtiger Konten ist, darunter echte Betrugskonten, aber auch verdächtige Konten. „Wir warnen unsere Kunden vor der Überweisung von Geld deutlich, dass das Empfängerkonto auf der Liste der Verdächtigen steht“, informierte Herr Trung.

Allein im Juli 2024 warnte MB 2.700 Kunden, sobald diese Funktion eingeführt wurde, und nach Erhalt der Nachricht stoppten 1.500 Kunden proaktiv ihre Transaktionen.

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MB-Warnung vor verdächtigem Konto. Foto: Tuan Nguyen

Der stellvertretende Vorsitzende des Verwaltungsrats von MB fügte hinzu, dass auf der Konferenz die Umsetzung des Projekts zur Entwicklung von Anwendungen für Bevölkerungsdaten, Identifikation und elektronische Authentifizierung überprüft werden soll, um der nationalen digitalen Transformation im Zeitraum 2022-2025 zu dienen, mit einer Vision von bis 2030 der Regierung (Projekt 06) und Koordinierungsplan Nr. 01/KHPH-BCA-NHNNVN zwischen dem Ministerium für öffentliche Sicherheit und der Staatsbank von Vietnam (SBV) zur Umsetzung der Aufgaben im Projekt 06, berechnet Die Fähigkeit zur Erkennung und Die Warnung vor betrügerischen Konten wurde von allen Banken in Abstimmung mit A05 dringend in das System integriert.

Auf die Frage, warum die Bank das Konto nicht proaktiv geschlossen hat, als sie feststellte, dass es sich um ein betrügerisches Konto handelte, das bei MB eröffnet wurde, sagte Herr Vu Thanh Trung, dass die Bank nur eine Warnung aussprechen, das Konto schließen oder öffnen könne. muss im Einklang mit dem Gesetz erfolgen, es kann nicht automatisch geschlossen werden.

In Bezug auf den Plan zur obligatorischen Übertragung einer schwachen Bank sagte Herr Luu Trung Thai, Vorstandsvorsitzender der MB, dass die Bank den Plan und den Vorschlag zur Übertragung an die Staatsbank abgeschlossen habe. Die Staatsbank hat außerdem der Regierung Bericht erstattet und ist dabei, die Meinungen der betreffenden Ministerien, Abteilungen und Zweigstellen einzuholen.

Im dritten Quartal 2024 soll es laut Plan eine Stellungnahme der Regierung geben, läuft alles glatt, ist noch in diesem Jahr mit einer Genehmigung zu rechnen.