Die Military Commercial Joint Stock Bank (MB) ist die erste Einheit in Vietnam, die die Funktion zur Identifizierung betrügerischer Kontoinformationen ab Ende Juni 2024 einführt. Diese Funktion wird im Zusammenhang mit der raschen Entwicklung der Informationstechnologie und den immer ausgefeilteren Formen des Betrugs als besonders nützlich erachtet.

Bei Geldüberweisungen erhalten Kunden eine Warnung, wenn es sich beim Empfänger um ein potenziell betrügerisches Konto handelt. Auf diese Weise können Kunden verdächtige Transaktionen einfach stoppen und so die Sicherheit ihrer Konten und Vermögenswerte gewährleisten.

Auf der von MB organisierten Investorenkonferenz am Nachmittag des 5. August beantwortete Herr Vu Thanh Trung, stellvertretender Vorstandsvorsitzender von MB und verantwortlich für die digitale Transformation, die Fragen von VietNamNet und gab weitere Einzelheiten zu dieser Funktion bekannt.

Laut Herrn Trung ist die Betrugserkennungs- und Warnfunktion das Ergebnis einer Abstimmung zwischen MB und der Abteilung für Cybersicherheit und High-Tech-Kriminalitätsprävention (A05) des Ministeriums für öffentliche Sicherheit. MB hat zusammen mit A05 die Liste aller Konten aktualisiert, die landesweit an betrügerischem Verhalten beteiligt sind oder damit in Verbindung stehen. Diese Liste enthält derzeit mehr als 3.000 Konten und wird täglich aktualisiert. Vor jeder Geldüberweisung eines MB-Kunden führt die Bank eine schnelle Überprüfung durch, um festzustellen, ob das Konto auf der Liste der Verdächtigen steht oder nicht.

„Ich bestätige, dass dies lediglich eine Liste verdächtiger Konten ist, darunter echte Betrugskonten, aber auch verdächtige Konten. „Wir warnen unsere Kunden vor der Überweisung von Geld deutlich, dass das Empfängerkonto auf der Liste der Verdächtigen steht“, informierte Herr Trung.

Allein im Juli 2024 warnte MB 2.700 Kunden, sobald diese Funktion eingeführt wurde, und nach Erhalt der Nachricht stoppten 1.500 Kunden proaktiv ihre Transaktionen.

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MB-Warnung vor verdächtigem Konto. Foto: Tuan Nguyen

Der stellvertretende Vorsitzende des Verwaltungsrats der MB fügte hinzu, dass auf der Konferenz zur Überprüfung der Umsetzung des Projekts zur Entwicklung von Anwendungen für Bevölkerungsdaten, Identifizierung und elektronische Authentifizierung zur Unterstützung der nationalen digitalen Transformation im Zeitraum 2022–2025, mit einer Vision der Regierung bis 2030 (Projekt 06) und dem Koordinierungsplan Nr. 01/KHPH-BCA-NHNNVN zwischen dem Ministerium für öffentliche Sicherheit und der Staatsbank von Vietnam (SBV) zur Umsetzung der Aufgaben in Projekt 06, die Funktion zur Erkennung und Warnung vor betrügerischen Konten von allen Banken dringend vereinbart wurde, sie in Abstimmung mit A05 in das System zu integrieren.

Auf die Frage, warum die Bank das Konto nicht proaktiv geschlossen habe, als sich herausgestellt habe, dass es sich um ein betrügerisches bei MB eröffnetes Konto handele, sagte Herr Vu Thanh Trung, dass die Bank lediglich eine Warnung aussprechen könne, die Schließung oder Eröffnung eines Kundenkontos müsse im Einklang mit dem Gesetz erfolgen und könne nicht spontan geschlossen werden.

In Bezug auf den Plan zur obligatorischen Übertragung einer schwachen Bank sagte Herr Luu Trung Thai, Vorstandsvorsitzender der MB, dass die Bank den Plan und den Vorschlag zur Übertragung an die Staatsbank abgeschlossen habe. Die Staatsbank hat außerdem der Regierung Bericht erstattet und ist dabei, die Meinungen der betreffenden Ministerien, Abteilungen und Zweigstellen einzuholen.

Im dritten Quartal 2024 soll es laut Plan eine Stellungnahme der Regierung geben, läuft alles glatt, ist noch in diesem Jahr mit einer Genehmigung zu rechnen.