Die Military Commercial Joint Stock Bank (MB) ist die erste Einheit in Vietnam, die ab Ende Juni 2024 die Funktion zur Erkennung betrügerischer Kontoinformationen einführt. Diese Funktion gilt im Kontext der sich rasch entwickelnden Informationstechnologie und immer ausgefeilteren Formen des Betrugs als besonders nützlich.

Bei Geldüberweisungen erhalten Kunden eine Warnung, falls es sich beim Empfänger um ein potenziell betrügerisches Konto handelt. Auf diese Weise können Kunden verdächtige Transaktionen einfach stoppen und so zur Sicherheit ihrer Konten und Vermögenswerte beitragen.

Auf der von MB organisierten Investorenkonferenz am Nachmittag des 5. August beantwortete Herr Vu Thanh Trung, stellvertretender Vorstandsvorsitzender und zuständig für die digitale Transformation von MB, die Fragen von VietNamNet und gab weitere Einzelheiten zu dieser Funktion bekannt.

Laut Herrn Trung ist die Funktion zur Betrugserkennung und -warnung das Ergebnis einer Abstimmung zwischen MB und der Abteilung für Cybersicherheit und High-Tech-Kriminalitätsprävention (A05) des Ministeriums für öffentliche Sicherheit. MB hat zusammen mit A05 die Liste aller Konten aktualisiert, die landesweit an betrügerischem Verhalten beteiligt sind oder damit in Verbindung stehen. Diese Liste umfasst derzeit mehr als 3.000 Konten und wird täglich aktualisiert. Vor jeder Geldüberweisung eines MB-Kunden prüft die Bank kurz, ob das Konto auf der verdächtigen Liste steht oder nicht.

„Ich bestätige, dass dies lediglich eine Liste verdächtiger Konten ist, darunter echte Betrugskonten, aber auch verdächtige Konten. Wir weisen Kunden vor der Überweisung deutlich darauf hin, dass das Empfängerkonto auf der Liste der Verdächtigen steht“, informierte Herr Trung.

Allein im Juli 2024 warnte MB 2.700 Kunden, sobald diese Funktion eingeführt wurde, und 1.500 Kunden stoppten nach Erhalt der Nachricht proaktiv ihre Transaktionen.

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MB-Warnung vor verdächtigem Konto. Foto: Tuan Nguyen

Der stellvertretende Vorstandsvorsitzende von MB fügte hinzu, dass auf der Konferenz zur Überprüfung der Umsetzung des Projekts zur Entwicklung von Datenanwendungen für Bevölkerung, Identifizierung und elektronische Authentifizierung zur Unterstützung der nationalen digitalen Transformation im Zeitraum 2022–2025, mit einer Vision der Regierung bis 2030 (Projekt 06) und dem Koordinierungsplan Nr. 01/KHPH-BCA-NHNNVN zwischen dem Ministerium für öffentliche Sicherheit und der Staatsbank von Vietnam (SBV) zur Umsetzung der Aufgaben in Projekt 06, die Funktion zur Erkennung und Warnung vor betrügerischen Konten von allen Banken dringend vereinbart wurde, um sie in Abstimmung mit A05 in das System zu integrieren.

Auf die Frage, warum die Bank das Konto nicht proaktiv geschlossen habe, als sich herausgestellt habe, dass es sich um ein betrügerisches, bei MB eröffnetes Konto handele, sagte Herr Vu Thanh Trung, dass die Bank lediglich eine Warnung aussprechen könne. Die Schließung oder Eröffnung eines Kundenkontos müsse im Einklang mit dem Gesetz erfolgen und könne nicht spontan geschlossen werden.

In Bezug auf den Plan zur Zwangsübertragung einer schwachen Bank sagte Herr Luu Trung Thai, Vorstandsvorsitzender der MB, dass die Bank den Plan und den Vorschlag zur Übertragung an die Staatsbank abgeschlossen habe. Die Staatsbank hat der Regierung außerdem Bericht erstattet und ist dabei, die Meinungen der zuständigen Ministerien, Abteilungen und Zweigstellen einzuholen.

Im dritten Quartal 2024 soll es laut Plan eine Stellungnahme der Regierung geben, bei reibungslosem Verlauf ist mit einer Genehmigung noch in diesem Jahr zu rechnen.